Truffa con i mutui casa Ingannate 13 banche

[FaGal]

MILANO

Truffa con i mutui casa Ingannate 13 banche

MILANO - Per una truffa di circa

40 milioni di euro ai danni di 13 banche, 25 persone sono state raggiunte da avviso di chiusura indagini. Almeno

250 volte hanno acquistato case «col trucco». Tra gli indagati, il presidente dell’associazione Sos Usura, Ivano Gallina. Ricompensavano con 500/1.000 euro prestanome incaricati di ottenere mutui dalle banche anche grazie a perizie sovrastimate sugli immobili, e istruttorie sommarie sulla solvibilità di chi chiedeva il prestito. L’immobile entrava, con una «procura a gestire», nel patrimonio della «Immobiliare Due srl» di Parabiago (Milano). corriere

[FaGal]

GDF/ BANCHE TRUFFATE PER 40 MLN CON FALSI ACQUISTI PRIMA CASA
15/10/2005 11:20


Milano, 15 ott. (Apcom) - Una truffa di circa 40 milioni di euro a danno di istituti di credito è stata scoperta dai finanzieri del Comando Provinciale di Milano, nell'ambito di indagini svolte nel settore immobiliare. E' quanto si apprende da un comunicato della Guardia di Finanza.

Le investigazioni di polizia economica e finanziaria delle Fiamme Gialle milanesi, coordinate dalla locale Procura della Repubblica, hanno portato al sequestro di 250 unità immobiliari, per un valore commerciale di 20 milioni di euro, ed alla denuncia di 25 persone per i reati di associazione per delinquere, truffa, riciclaggio, trasferimento fraudolento di valori e reimpiego di beni di illecita provenienza.

La truffa era posta in essere dai responsabili di alcune società immobiliari dell'hinterland milanese che, dopo aver acquisito unità abitative in svariate parti d'Italia, le intestavano a compiacenti "teste di legno" presentando alle banche situazioni patrimoniali e reddituali non corrispondenti a quelle effettive. Lo stratagemma consentiva ai falsi intestatari degli immobili di ottenere la concessione di mutui che, una volta erogati, venivano "girati" dai prestanome ai promotori della truffa, in cambio di compensi che variavano dai 500 ai 1000 euro.
http://economia.virgilio.it/news/fog...tizia=11756703

Direttore di «Sos usura» nella truffa da 40 milioni
di PAOLA FUCILIERI

Falsi acquisti della prima casa ai danni di tredici istituti di credito: tra i 25 indagati architetti, geometri, periti e funzionari di banca


Nel mirino dei Pm una società che reclutava e pagava alcuni prestanome inconsapevoli
Paola Fucilieri

Solo negli ultimi 5 anni sono riusciti a truffare alcune agenzie di tredici tra le banche più note d’Italia, ottenendo - grazie a un meccanismo quasi perfetto di prestanome ben addestrati, documentazioni e perizie immobiliari fasulle, nonchè l’appoggio a un catasto fittizio - mutui per un totale di circa 40 milioni di euro, usati per concludere 430 contratti di compravendita di abitazioni (250 quelle sequestrate finora, ndr). Un sistema complesso ma sicuramente non privo dell’ingegno e del rigore necessari ai grandi sodalizi criminali quello messo a punto e fatto funzionare da una grossa banda che agiva tra Lombardia, Piemonte, Liguria e Sardegna. I suoi «variegati» componenti (23 uomini e due donne, di età variabili tra i 76 e i 34 anni) ora sono tutti indagati con l’accusa di associazione a delinquere finalizzata alla truffa, al riciclaggio di denaro, al trasferimento fraudolento di valori e al reimpiego dei beni di produzione illecita. Tra loro figurano persone nullatenenti e facilmente manovrabili, ma anche ingegneri e architetti professionisti, bancari, tecnici e periti di vario genere e importanza, in particolare geometri.
Tra tutti, però, l’indagato più clamoroso è sicuramente il direttore operativo dell’associazione milanese «Sos Usura» di via Dogana, Ivano Gallina. Secondo quanto si legge nel testo dell’avviso di conclusione delle indagini depositato in Procura a Milano, l’uomo - un 44enne milanese che, dal 2003, a Parabiago, si era fatto portavoce del Comitato delle vittime della truffa immobiliare proprio per conto di «Sos Usura» - altri non è che uno dei membri più attivi della banda. Gallina, 53 anni, milanese, insieme a tre altri complici «fissi» - il legnanese Pasquale Rienzi, e i calabresi Francesco Posca e Gaetano Maiolino - aiutava i capi dell’organizzazione, la coppia formata da Emanuela Viadana, 46 anni, di Lainate e dal trentanovenne legnanese Alfredo Venegoni, a organizzare le truffe. L’indagine - il cui filone è stato scoperto e sventato dagli investigatori del comando provinciale della Guardia di Finanza, diretto dal colonnello Michele Carbone - è durata tre anni: una sorta di torta a strati che sembrava non finire mai.
Venegoni e Emanuela Viadana (l’altra donna coinvolta nella truffa è la sorella minore Barbara, 34 anni) altri non sono che i vertici dell’Srl «Immobiliare due», un’agenzia di compravendita di abitazioni con sede a Parabiago che nel tempo ha poi cambiato denominazione e ragione sociale. La coppia, in modo da ottenere il denaro dei mutui, attraverso una rete di procacciatori di «materiale umano» (tra i quali Maiolino, che aveva il compito specifico di curare i rapporti con gli istituti di credito) ha coinvolto nella megatruffa coloro che sarebbero diventati poi, ma solo sulla carta, i compratori degli immobili; in realtà prestanome utilizzati anche diverse volte, soggetti privi di mezzi economici adeguati a contrarre cospicui debiti con istituti bancari.
I capi dell’organizzazione e i loro complici partecipavano alle trattative di compravendita immobiliare e di tutte le pratiche necessarie all’erogazione del mutuo bancario. Intanto sottoponevano (anche grazie a dipendenti compiacenti della Banca Regionale Europea o della Banca Sella) agli istituti di credito false documentazioni sulle capacità economiche degli intestatari del mutuo stime degli immobili gonfiate da periti di comodo. Una volta ottenuto il denaro del mutuo, la coppia della «Immobiliare due» liquidava i prestanome con mille, al massimo 1.500 euro, illudendoli che, alla fine, si sarebbero ritrovati proprietari dell’immobile «acquistato».
Sono stati proprio alcuni di questi prestanome, infatti, a far scattare le indagini tre anni fa, denunciando alla Guardia di Finanza di Legnano di essere rimasti vittime di sporchi raggiri. Le banche, infatti, quando le rate del mutuo non venivano pagate, si mettevano a perseguitare questi signori e fu così che nel 2003 la magistratura dispose il sequestro dei primi 42 immobili. Chi, anziché denunciare, si rivolgeva direttamente all’«Immobiliare due» per chiedere lumi, veniva avviluppato in un ulteriore, duplice inganno: i vertici della banda lo inducevano a cedere le loro proprietà, per cifre irrisorie, a dei soci accomandanti che, a loro dire, si sarebbero accollati anche il debito. Le banche, però, non hanno mai riconosciuto queste cessioni.
http://www.ilgiornale.it/a.pic1?ID=36148&PRINT=S

[cleopatra758]

Che schifo, che pena, che rabbia, che tristezza Vero che è solo la fase delle indagini preliminari, però non è bello che il presidente di un'associazione antiusura sia coinvolto in un simile scandalo E che dire di gentucola che per cifre ridicole (500 o 1000 euro) si prestavano ad una truffa di tale portata? Che schifo, è come vendersi un rene per 100 euro.