Pf e agente, si può ...

[FaGal]

Pf e agente, si può ...

Sono un promotore finanziario a cui hanno offerto di svolgere l’attività di agente assicurativo. La mia domanda è: ci sono norme che possono impedirmi di svolgere le due attività contemporaneamente? Rischio qualcosa?
Possiamo tranquillizzare il lettore. Si possono svolgere contemporaneamente le attività di pf e quella di agente assicurativo. In base all’articolo 94 della delibera11522/98 della Consob non esistono problemi di incompatibilità tra l’attività di promotore e quella di agente assicurativo (è comunque consigliabile controllare se nel proprio contratto vi siano incluse clausole che lo stesso promotore ha sottoscritto e in cui si obbliga a non assumere da terzi altri mandati o incarichi anche se non in concorrenza con l’attività svolta dalla mandante). L’esercizio della doppia attività promotore-agente assicurativo prevede, però, delle limitazioni, per evitare soprattutto di generare confusione nella clientela circa la provenienza del prodotto offerto. Un primo limite è costituito dal fatto che chi agisce come agente di assicurazione non deve rappresentare al cliente anche la sua qualifica di promotore finanziario. Altro vincolo: i prodotti collocati in qualità di agente di assicurazione devono essere diversi da quelli proposti dalla società di intermediazione. Cosa ne consegue? Che prima di accettare il mandato di agente assicurativo, il promotore deve verificare che i prodotti che dovrà collocare siano diversi da quelli già in suo possesso. Stesso discorso anche per la compatibilità tra l’attività di promotore finanziario con il lavoro svolto da altre figure operanti nel settore assicurativo (broker, agente di assicurazione plurimandatario, consulente assicurativo, subagente assicurativo): la Consob si è espressa a favore nella comunicazione DI/98092797 del 2 dicembre 1998
http://www.assinews.it/rassegna/arti...f190205ag.html

[sroby84]

Dal regolamento 11522

Art. 94
(Incompatibilità)
1. L'attività di promotore è incompatibile:
a) con l'esercizio dell'attività di consulenza di cui all'articolo 1, comma 6, lettera f), del Testo Unico,
salvo il caso che l'attività sia svolta per conto del soggetto abilitato per il quale opera o di altro soggetto appartenente
al medesimo gruppo;
b) con la qualità di sindaco o suo collaboratore ai sensi dell'articolo 2403-bis del codice civile, responsabile
o addetto al controllo interno, presso soggetti abilitati;
c) con la qualità di amministratore, dipendente o collaboratore di un soggetto abilitato non appartenente
al gruppo al quale appartiene quello per conto del quale opera il promotore;
d) con la qualità di socio, amministratore, sindaco o dipendente della società di revisione incaricata della
certificazione del bilancio del soggetto abilitato per conto del quale opera il promotore;
e) con l'iscrizione nel ruolo unico degli agenti di cambio;
f) con ogni ulteriore incarico o attività che si ponga in grave contrasto con il suo ordinato svolgimento.


Dal TUF dlgs58_2004

6. Per "servizi accessori" si intendono:

f) la consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari;





la mia DOMANDA è: cosa si intende per soggetti abilitati?

un PF può fare anche il broker assicurativo?

grazie!!!!