Sella e profilo di rischio

[fxtech]

Questa sera alle 18 mi chiama un impiegato della mia filiale chiedendomi di passare il prima possibile a firmare della "documentazione sul profilo di rischio" in quanto è scattata una segnalazione (parole sue).
Premetto che non opero sui derivati ma solo obbligazioni (alcune in default) e azioni , e che sono anni che puntualmente viene chiesto un adeguamento al profilo di rischio.
Aggiungo oltre si che ogni ordine impartito telefonicamente viene registrato in base ad una forma standard in cui l' operatrice ripete l' ordine e chiede conferma.

E' facolta del correntista rifiutarsi di firmare e questo potrebbe portare la banca alla chiusura d'ufficio del conto e conto titoli ?

Saluti

[Voltaire]

Cosa intendi per "sono anni che puntualmente viene chiesto un adeguamento al profilo di rischio"?

[fxtech]

Scritto da Voltaire
Cosa intendi per "sono anni che puntualmente viene chiesto un adeguamento al profilo di rischio"?

a memoria credo due lettere e almeno due autocertificazioni sul tol questo solo negli ultimi tre anni

[bluck]

Scritto da Voltaire
Cosa intendi per "sono anni che puntualmente viene chiesto un adeguamento al profilo di rischio"?

normativa Eurosim del 97 o 98, non ricordo!

Da quell'anno era partita una bellissima iniziativa che presumeva la definizione di una Scheda Commerciale e Finanziaria del cliente, atta a stabilire la figura del cliente...era rimasto tutto (piu' o meno) nel limbo. Ora, dopo le sberle Cirio e Parmalat e relative denuncie, gli istituti di credito (o almeno quelli aderenti a Patti Chiari) hanno pensato di tutelare (col risultato e fine ultimo pero' di tutelare loro stessi) il cliente "obbligandolo quasi" a certificare una sorta di operatività che fosse la piu' possibile adeguata alla propria propensione al rischio etc etc...
Cmq, non preoccuparti, nessuno chiuderà d'iniziativa conto corrente e conto titoli...

[Banca Sella]

Buongiorno Fxtech,
La invito a contattarmi al numero verde 800.142.142 al fine di fornirLe ulteriori chiarimenti in merito al contenuto del Suo messaggio.

Cordiali Saluti
Giovanna Mosca
Servizio Customer Care

[fxtech]

Scritto da Banca Sella
Buongiorno Fxtech,
La invito a contattarmi al numero verde 800.142.142 al fine di fornirLe ulteriori chiarimenti in merito al contenuto del Suo messaggio.

Cordiali Saluti
Giovanna Mosca
Servizio Customer Care

Ero sicuro di avere una sua gradita risposta.

La chiamaero quanto prima in mattinata.

Buon Lavoro

MP

[vittoriomi]

Come al solito si fanno le cose quando i buoi sono già scappati.

Adesso va bene fare firmare il profilo di rischio. E' giusto.

Ma va anche bene ripagare tutti i risparmiatori truffati dai bond Giacomelli, Cirio, Argentina e Parmalat a cui non era stato fatto firmare il profilo di rischio.

Ma questo, chissà perché, i banchieri non lo dicono.

Vero banche?

[Banca Sella]

Buonasera Vittoriomi,
Le comunico che il Regolamento di attuazione del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, concernente la disciplina degli intermediari adottato dalla Consob con delibera n. 11522 del 1° luglio 1998, richiede la compilazione del modulo adeguatezza all'apertura di un contratto, sia questo gestito, di deposito titoli o di consulenza. In tal senso Banca Sella opera per avere i dati richiesti sempre aggiornati in quanto non sarebbe corretto avere informazioni non più attuali e veritiere.

[bluck]

Scritto da Banca Sella
Buonasera Vittoriomi,
Le comunico che il Regolamento di attuazione del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, concernente la disciplina degli intermediari adottato dalla Consob con delibera n. 11522 del 1° luglio 1998, richiede la compilazione del modulo adeguatezza all'apertura di un contratto, sia questo gestito, di deposito titoli o di consulenza. In tal senso Banca Sella opera per avere i dati richiesti sempre aggiornati in quanto non sarebbe corretto avere informazioni non più attuali e veritiere.

Se la normativa Consob a cui facciamo riferimento è del 1998
l'unico adempimento che si chiedeva al risparmiatore era l'apponimento della firma da parte del cliente per presa visione, sul modello rischi, che se non apposta bloccava di fatto la possibilità operativa.
La scheda finanziaria, capitolo piu' importante della normativa stessa e che poteva permettere di effettuare una distinzione tra operatore qualificato e non, con la conseguente adeguatezza o meno della sua operatività , è stata lasciata nel limbo .
Mi spiega perchè è diventata di estrema importanza solo ora (dopo i casi di default ripetuti e relativi coinvolgimenti)???
Mi spiega perchè pur essendo nata la normativa Eurosim nel 1998, si è reso necessario il parto di "Patti chiari"???
Mi spiega perchè il profilo di rischio non lavora sul singolo investitore, ma su tutti gli intestatari del D.A.??? ...come "profilerebbe lei un D.A. con un papà 8oenne e il figlio 40enne???
Gradirei che non mi fornisse una risposta del tipo "...per la centralità del cliente"...mi troverei obbligato ad elencare numeri e percentuali di budget da raggiungere "senza se e senza ma"...
...mai sentito parlare nelle assemblee degli azionisti dell'importanza della clientela ma solo tanti bei numeri e aspettative su "earning per share".

Cordiali saluti.

p.s. ...nulla di personale...

[Banca Sella]

Buongiorno Bluck,
Le comunico che i clienti forniscono alla Banca una serie di informazioni utili per individuare il profilo di rischio, e sulla base di
tale profilo viene giudicata adeguata o meno una operazione.
E' dall'entrata in vigore della normativa Consob che il sistema bancario si sta adoperando per applicare le relative disposizioni, ciascuno con proprie modalita' e tempistiche.
L'iniziativa " Patti Chiari"è nata all'interno dell'ABI da tempo
ed è stata subito oggetto di analisi e di approfondimenti da parte delle banche ; la realizzazione definitiva, vista la portata di tale progetto, ha portato il sistema bancario ad essere pronto nel novembre del 2003.

Cordiali Saluti
Giovanna Mosca
Servizio Customer Care