assegni per prelievo contante

[massipa]

Come uomo di fiducia prelievo importi di circa 5000 euro con assegni a me intestati dal titolare del conto corrente bancario, abbastanza frequentemente (circa ogni 2 mesi). E' un pratica lecita o corro qualche tipo di rischio? Sarebbe forse il caso che il titolare facesse una dichiarazione alla banca a specificare quanto sopra descritto?

grazie a che mi replicherà.

Massipa

[marc_]

Originalmente inviato da massipa

Come uomo di fiducia prelievo importi di circa 5000 euro con assegni a me intestati dal titolare del conto corrente bancario, abbastanza frequentemente (circa ogni 2 mesi). E' un pratica lecita o corro qualche tipo di rischio? Sarebbe forse il caso che il titolare facesse una dichiarazione alla banca a specificare quanto sopra descritto?

grazie a che mi replicherà.

Massipa

essere uomo di fiducia non basta..
hai una delega di conto corrente ?

[massipa]

Originalmente inviato da marc_

essere uomo di fiducia non basta..
hai una delega di conto corrente ?

No non ho una delega altrimenti gli assegni potevano essere emessi per prelievo personale col nome del titolare, comunque la banca, anche se personalmente ho il mio conto corrente c/o altro istituto, non ha problemi a darmi il denaro liquido richiesto... e quessto poteva essere un primo problema, a me interessa sapere se questo trasferimento di denaro attraverso assegni alla mia persona, apparentemente senza una ragione, può causarmi dei problemi con il fisco? con l'agenzia dell'entrate?

grazie comunque per la tua gentile replica

Massipa

[marc_]

Originalmente inviato da massipa

No non ho una delega altrimenti gli assegni potevano essere emessi per prelievo personale col nome del titolare, comunque la banca, anche se personalmente ho il mio conto corrente c/o altro istituto, non ha problemi a darmi il denaro liquido richiesto... e quessto poteva essere un primo problema, a me interessa sapere se questo trasferimento di denaro attraverso assegni alla mia persona, apparentemente senza una ragione, può causarmi dei problemi con il fisco? con l'agenzia dell'entrate?

grazie comunque per la tua gentile replica

Massipa

ok..
semplicemente sei il beneficiario di assegni tratti (e firmati) dall'intestatario del conto....

[massipa]

Originalmente inviato da marc_

ok..
semplicemente sei il beneficiario di assegni tratti (e firmati) dall'intestatario del conto....

esattamente.

[marc_]

Originalmente inviato da massipa

esattamente.

alla banca non serve alcuna comunicazione..
il problema è giustificare il trasferimento di denaro tra voi..
parli di 5000 euro ogni 2 mesi, 30mila all'anno, per quanto e da quanto?
al limite puo essere utile sapere lo scopo per vedere se rientriaamo nelle donazioni indirette.,
meglio ancora potresti fare una scrittura privata da cui si evince che trattasi di "prestito non oneroso"..

[brushless]

Originalmente inviato da marc_

essere uomo di fiducia non basta..
hai una delega di conto corrente ?

La delega sul conto e' ininfluente (o meglio, non c'entra nulla) ai fini del corretto pagamento dell'assegno.
Il punto e' che non opera in nome e per conto della ditta, ma de facto a titolo personale, in quanto beneficiario di un titolo di credito.
Poiche' presumo faccia "commissioni" per il datore di lavoro, a mia tutela, al suo posto, mi terrei pezze giustificative (fotocopie) per tutti i pagamenti eseguiti per la ditta, che dimostrino che la finalita' di quel contante prelevato non e' l'utilizzo a titolo personale, ma giustificato dal rapporto di lavoro continuativo presso la tal azienda, in qualita' di "factotum".
In tal modo, se dovessero arrivare segnalazioni/accertamenti (ipotesi remota ma possibile), potresti agevolmente dimostrare il lecito utilizzo del contante.
Se l'utilizzo del denaro rinveniente dal cambio assegni e' invece a titolo personale, la situazione e' diversa.

[marc_]

[QUOTE=brushless;30684714]
La delega sul conto e' ininfluente (o meglio, non c'entra nulla) ai fini del corretto pagamento dell'assegno.







Infatti non avevo capito bene il messaggio dell'amico...

[massipa]

[QUOTE=brushless;30684714]
La delega sul conto e' ininfluente (o meglio, non c'entra nulla) ai fini del corretto pagamento dell'assegno.
Il punto e' che non opera in nome e per conto della ditta, ma de facto a titolo personale, in quanto beneficiario di un titolo di credito.
Poiche' presumo faccia "commissioni" per il datore di lavoro, a mia tutela, al suo posto, mi terrei pezze giustificative (fotocopie) per tutti i pagamenti eseguiti per la ditta, che dimostrino che la finalita' di quel contante prelevato non e' l'utilizzo a titolo personale, ma giustificato dal rapporto di lavoro continuativo presso la tal azienda, in qualita' di "factotum".
In tal modo, se dovessero arrivare segnalazioni/accertamenti (ipotesi remota ma possibile), potresti agevolmente dimostrare il lecito utilizzo del contante.
Se l'utilizzo del denaro rinveniente dal cambio assegni e' invece a titolo personale, la situazione e' diversa.[/QUOTE]


In effetti l'utilizzo del denaro è solo per utilizzo personale del titolare del conto, io sono solo colui che lo preleva per consegnarlo in sue mani, e quindi qui cosa suggerisci?

grazie, ciao

massipa

[brushless]

[QUOTE=massipa;30686135]

Originalmente inviato da brushless

La delega sul conto e' ininfluente (o meglio, non c'entra nulla) ai fini del corretto pagamento dell'assegno.
Il punto e' che non opera in nome e per conto della ditta, ma de facto a titolo personale, in quanto beneficiario di un titolo di credito.
Poiche' presumo faccia "commissioni" per il datore di lavoro, a mia tutela, al suo posto, mi terrei pezze giustificative (fotocopie) per tutti i pagamenti eseguiti per la ditta, che dimostrino che la finalita' di quel contante prelevato non e' l'utilizzo a titolo personale, ma giustificato dal rapporto di lavoro continuativo presso la tal azienda, in qualita' di "factotum".
In tal modo, se dovessero arrivare segnalazioni/accertamenti (ipotesi remota ma possibile), potresti agevolmente dimostrare il lecito utilizzo del contante.
Se l'utilizzo del denaro rinveniente dal cambio assegni e' invece a titolo personale, la situazione e' diversa.[/QUOTE]


In effetti l'utilizzo del denaro è solo per utilizzo personale del titolare del conto, io sono solo colui che lo preleva per consegnarlo in sue mani, e quindi qui cosa suggerisci?

grazie, ciao

massipa

Non avendo prove dell'avvenuta consegna, ne' pezze giustificative di eventuali spese, tutto si basa sul rapporto di fiducia tra te e il datore di lavoro. Dal punto di vista della banca, e' importante che al cassiere tu dica che tali denari li consegni all'imprenditore, per i suoi usi, e non ci saranno mai problemi di segnalazione.
Vista l'entita' della somma, in relazione alla periodicita', potrebbe corrispondere benissimo al suo compenso/prelievo utili.
Da un punto di vista di eventuali contestazioni da parte dell'imprenditore, puoi stare tranquillo in quanto in qualita' di traente, e' evidente che il denaro
lo consegni a lui (a differenza di potenziali prelievi allo sportello da te eseguiti, se tu avessi la delega, per i quali potrebbe dichiararsi "non a conoscenza" e farti problemi, se un domani dovesse nascere controversie).
Per tagliare la testa al toro, anche senza "dichiarazione scritta", che mi sembra eccessiva, bastera' una telefonata del tuo capo al direttore della filiale
che lo informa della sua esigenza di prelevare periodicamente contante, per le sue esigenze, utilizzando per comodita' l'assegno bancario intestato all'impiegato; puoi stare tranquillo che non partira' mai nessuna segnalazione.