prelievi a contanti, c'é o non c'é un limite?

[borghisalva]

scusate sara' un tema di cui si è gia' discusso e ridiscusso ma visto che periodicamente vengono riviste le regole del gioco volevo sapere se qualcuno poteva dare suo contributo. In definitiva se ho 15'000 eur in banca e li voglio ritirare tutti aprendo un nuovo conto presso un' altra banca senza far sapere alla prima dove intendo trasferire posso ritirarli cash si o no? sopratt. la 1° banca quella che da il cash (sempre che lo si possa fare) è tenuta a fare delle comunicazioni particolari?

grazie x vostri contributi.

[CharlesIngalls]

Certo che puoi...!!! Tranquillo...!!! Poi alla seconda, quando ti chiederanno la provenienza dei denari... mostra la ricevuta di prelievo dalla prima e sei a posto...!!!

[Later]

se te li danno ....

scherzi a parte, in unicredit fanno davvero fatica a farti prelevare cash un simile importo... ma perche, ma per come, li deve prenotare .....

[fever7]

normalmente sopra i 5000 mila ti chiedono di prenotarli e passare il giorno dopo.
mi pare normale altrimenti dovrebbero essere sempre pieni di banconote con conseguente alto rischio rapine

[Andrea4891]

Originalmente inviato da fever7

normalmente sopra i 5000 mila ti chiedono di prenotarli e passare il giorno dopo.
mi pare normale altrimenti dovrebbero essere sempre pieni di banconote con conseguente alto rischio rapine

certo

che poi qualche banca provi cmq a fare storie ...

ma i ns soldi sono ancora nostri, e si possono prelevare in contanti senza timore

[Gold_Diamond]

per poco
Argentina: limite settimanale prelievo 'Bancomat' 200 pesos | Radiocor, martedi' 23 aprile 2002 (articolo 199945)

[borghisalva]

quindi in cosa consiste l'abassamento del limite a 2500 eur? in definitva se io pago ad esempio per una parrcella piu' di 2500 eur in contanti faccio una violazione corretto? ma chi cavolo mi denuncia, il percettore dei soldi improbabile!

non ho capito in che modo potrebbe emergere la violazione della norma. qualche esempio? se compro mobili ad esemio per 8'000 eur e pago in contanti chi effettuerebbe la segnalazione, il gestore del mobilificio? non farebbe prima a dirmi che i soldi non li puo' ricevere in contanti? ciao & grazie

[marc_]

Originalmente inviato da borghisalva

quindi in cosa consiste l'abassamento del limite a 2500 eur? in definitva se io pago ad esempio per una parrcella piu' di 2500 eur in contanti faccio una violazione corretto? ma chi cavolo mi denuncia, il percettore dei soldi improbabile!

non ho capito in che modo potrebbe emergere la violazione della norma. qualche esempio? se compro mobili ad esemio per 8'000 eur e pago in contanti chi effettuerebbe la segnalazione, il gestore del mobilificio? non farebbe prima a dirmi che i soldi non li puo' ricevere in contanti? ciao & grazie

la segnalazione delle operazioni sospette, che è il cardine su cui si basa il sistema di prevenzione e repressione antiriciclaggio , spetta oltre ai soggetti che operano nel settore finanziario anche ai professionisti (commercialisti, avvocati, notai.., consulenti del lavoro, società di revisione..); certo sarebbe interessante sapere la percentuale delle segnalazioni inviate all'UIF da questi ultimi..

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Decreto legge n. 138 del 13 agosto 2011
Con l’emanazione del decreto legge n. 138 del 13 agosto 2011, pubblicato in pari data in Gazzetta Ufficiale, sono state apportate modifiche alle disposizioni circa l’utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore, di cui all’articolo 49 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231. In particolare, la soglia di 5.000 euro è stata abbassata a 2.500 euro.




Pertanto, a partire dal 13 agosto 2011, per importi pari o superiori a 2.500 euro:

a) è vietato il trasferimento, anche frazionato, di denaro contante, di libretti di deposito bancari e postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, a meno che il trasferimento non avvenga per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e Poste Italiane S.p.A.;
b) Gli assegni bancari e postali, gli assegni circolari, i vaglia postali e cambiari, ivi inclusi i vaglia della Banca d’Italia, devono essere emessi con la clausola di non trasferibilità.

Inoltre, il decreto ha previsto che a far tempo da tale data, il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore non può essere pari o superiore a 2.500 euro; quelli esistenti alla data di entrata in vigore del decreto con saldo pari o superiore a 2.500 euro devono essere estinti dal portatore ovvero il loro saldo deve essere ridotto a una somma non eccedente il predetto importo entro il 30 settembre 2011.

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CONTANTI
EFFICACIA SULLA CRESCITA: 7
FACILITÀ DI REALIZZAZIONE: MEDIA
Dal 13 agosto è fatto divieto di trasferire somme in contanti di importi pari o superiore a 2.500 euro. Il divieto opera in tutti i casi in cui una delle due parti che eseguono il trasferimento non sia un intermediario finanziario. In caso di violazione la sanzione è dall'1% al 40% della somma trasferita con possibilità di estinguere la violazione mediante il pagamento del 2% (doppio della sanzione minima) nell'ipotesi in cui il trasferimento sia inferiore ai 250mila e il trasgressore non sia recidivo nell'arco dell'anno precedente. Si ricorda che negli ultimi quattro anni tale limite é stato modificato quattro volte: il Dlgs 231/2007 inizialmente prevedeva la soglia di 5mila euro, il Dl 25 giugno 2008 n. 112 ha modificato la soglia innalzandola a 12.500 euro. Con il Dl 31 maggio 2010 n. 78, in vigore dal 31 maggio 2010, la soglia è stata nuovamente abbassata a 5mila euro. Infine con la recente manovra è stata portata a 2.500 euro.