" adeguata verifica " e antiriciclaggio.

[Eurimaco]

Ho letto un opuscolo, che si trova pure in rete, circa la normativa antiriciclaggio del 2010 ( quella del limite al contante a 5000, ora sceso, dal 13 agosto 2011 a 2500!)
mi ha colpito l'adeguata verifica che gli intermediari( banche) devono fare per le operazioni sopra i 15000 euro.
ORA io mi chiedo: vabbe' fare una banca dati ma se bonifico 16000 euro a mio figlio perche' mi va di farlo , vengo segnalato??? Trovo sia limitativo della libertà ( e comunque ne abbiamo altri esempi.!!!!)
Chi mi sa dire , effettivamente come funziona sta cosa adesso....grazie
ciao

[marc_]

Originalmente inviato da Eurimaco

Ho letto un opuscolo, che si trova pure in rete, circa la normativa antiriciclaggio del 2010 ( quella del limite al contante a 5000, ora sceso, dal 13 agosto 2011 a 2500!)
mi ha colpito l'adeguata verifica che gli intermediari( banche) devono fare per le operazioni sopra i 15000 euro.
ORA io mi chiedo: vabbe' fare una banca dati ma se bonifico 16000 euro a mio figlio perche' mi va di farlo , vengo segnalato??? Trovo sia limitativo della libertà ( e comunque ne abbiamo altri esempi.!!!!)
Chi mi sa dire , effettivamente come funziona sta cosa adesso....grazie
ciao

scusa, non facciamo tante paranoie quanto non c'è n'è proprio bisogno..
Quello che dici te, dei 15mila euro, riguarda prelievo e/o versamento di contante il cui ricorso frequente può essere indice di sospetto.
Ma se devi bonificare 20.000 euro a tuo figlio, con addebito in conto, dov'è il problema ?

[Eurimaco]

Originalmente inviato da marc_

scusa, non facciamo tante paranoie quanto non c'è n'è proprio bisogno..
Quello che dici te, dei 15mila euro, riguarda prelievo e/o versamento di contante il cui ricorso frequente può essere indice di sospetto.
Ma se devi bonificare 20.000 euro a tuo figlio, con addebito in conto, dov'è il problema ?

grazie per la tua opinione in merito...forse son paranoico, come dici tu ma di questi tempi

[CharlesIngalls]

Ascoltate... se il Vs. denaro è "pulito"... non vedo cosa ci sia di cui preoccuparsi...!!!

[Andrea4891]

Originalmente inviato da CharlesIngalls

Ascoltate... se il Vs. denaro è "pulito"... non vedo cosa ci sia di cui preoccuparsi...!!!

già, tu non vedi ...

e che differenza c'è ... innocente fino a prova contraria, oppure colpevole fino a prova contraria

[GiannaR]

Originalmente inviato da Andrea4891

già, tu non vedi ...

e che differenza c'è ... innocente fino a prova contraria, oppure colpevole fino a prova contraria

...infatti penso che bisogna sempre muoversi coi piedi di piombo...

[CharlesIngalls]

Originalmente inviato da Andrea4891

già, tu non vedi ...

e che differenza c'è ... innocente fino a prova contraria, oppure colpevole fino a prova contraria

Beh... ma è semplice provare la propria innocenza... con una prova inconfutabile...!!!

[Andrea4891]

Originalmente inviato da CharlesIngalls

Beh... ma è semplice provare la propria innocenza... con una prova inconfutabile...!!!

quindi tu accetti a cuor leggero l'inversione dell'onere della prova ?!

sono Loro a dover dimostrare la mia colpevolezza, non io la mia innocenza

[HereIam]

Originalmente inviato da Andrea4891

quindi tu accetti a cuor leggero l'inversione dell'onere della prova ?!

sono Loro a dover dimostrare la mia colpevolezza, non io la mia innocenza

Chissà perchè ci viene chiesto l'alibi!?


E chi lo possa testimoniare.

[Gold_Diamond]

Mi pare che ultimamente si stia un po' esagerando...
Se una persona bonifica 10k euro 20k euro o li trasferisce in contanti tra una banca ed un altra o ancora li tiene in cassaforte non ha nulla da temere.

Chi fa riciclaggio muove ben altre somme (non per sminuire le nostre cifre ma 10k euro c'è gente che li spende in poco più un aperitivo) quindi se la provenienza del contante è lecita (lavoro dipendente /lavoro autonomo DICHIARATO/ donazioni), non facciamoci troppe paranoie, specie per cifrette del genere (agli occhi del' ADE intendiamoci per me e il 95% degli italiani sono cifre enormi)!