successione di titoli

[Eurimaco]

ciao a a tutti.
Vorrei sapere come avviene , a livello proprio pratico , la successione dei titoli obbligazionari e/o azionari e dei fondi comuni.
Che fa la banca? I titoli vengono venduti e il ricavato ,( liquido) diviso fra gli eredi? Oppure i titoli vengono passati sui dossier degli eredi dopo un accordo tra le parti che ne rispecchi la proporzione in parti sostanzialmente uguali , tenendo conto del valore nominale dei titoli.?
Se la banca dovesse vendere per poi procedere alla divisione , ci sarebbe un salasso di commissioni e magari pure perdite in conto capitale. Sarebbe assurdo, ma gradirei sapere da chi ci è già passato, purtroppo, come avviene di fatto la cosa..
Grazie a tutti ciao
Ps. e se la domanda è stupida , perdonatemi. Per fortuna non sono ancora pratico della questione.

[harrison1]

vendute e distribuite a tutti e tre gli eredi in base alle loro spettanze con accredito sul cc degli eredi dei relativi importi.
oppure si fa la divisione e si stabilisce chi e cosa dare a ciascun erede in base sempre alla quota ereditaria

[Eurimaco]

Originalmente inviato da harrison1

vendute e distribuite a tutti e tre gli eredi in base alle loro spettanze con accredito sul cc degli eredi dei relativi importi.
oppure si fa la divisione e si stabilisce chi e cosa dare a ciascun erede in base sempre alla quota ereditaria

la divisione si fa spostando solo i titoli sui rispettivi dossier, senza venderli ..spero.!

[SofC]

Originalmente inviato da Eurimaco

la divisione si fa spostando solo i titoli sui rispettivi dossier, senza venderli ..spero.!

esatto.
tieni conto però che il prezzo di carico è quello del giorno del decesso, e che il passaggio agli eredi risulta come una vendita quindi si possono generare capital gain e quindi relative tasse.

[brushless]

Originalmente inviato da Eurimaco

ciao a a tutti.
Vorrei sapere come avviene , a livello proprio pratico , la successione dei titoli obbligazionari e/o azionari e dei fondi comuni.
Che fa la banca? I titoli vengono venduti e il ricavato ,( liquido) diviso fra gli eredi? Oppure i titoli vengono passati sui dossier degli eredi dopo un accordo tra le parti che ne rispecchi la proporzione in parti sostanzialmente uguali , tenendo conto del valore nominale dei titoli.?
Se la banca dovesse vendere per poi procedere alla divisione , ci sarebbe un salasso di commissioni e magari pure perdite in conto capitale. Sarebbe assurdo, ma gradirei sapere da chi ci è già passato, purtroppo, come avviene di fatto la cosa..
Grazie a tutti ciao
Ps. e se la domanda è stupida , perdonatemi. Per fortuna non sono ancora pratico della questione.

Di norma sono gli eredi stessi che, dopo aver presentato tutta la documentazione relativa alla successione, impartiscono ordine alla banca di fare cio' che loro hanno deciso, rispettando o meno le quote successorie, firmando congiuntamente.
Posso disporre liberamente del capitale e decidere se vendere, trasferire su altro dossier, vendere solo un parte, ecc. Non vengono generate tasse aggiuntive (come eventualmente nel trasferimento di titoli obbligazionari o azionari) in quanto, se si tratta di fondi di diritto italiano o equivalenti - non Sicav, per intenderci - la quotazione incorpora gia' tutto.

[Eurimaco]

grazie..
Mio padre mi suggerisce di passare gia' ora sul dossier mio e di mio fratello, alcuni titoli in scadenza..
Cioe': scade , ad esempio,un btp da 20000 euro ------ si fa un bonifico 10000 a me e 10000 a mio fratello...e compriamo sui nostri dossier due altri titoli...
Mi pare assolutamente legale..
ci sono controindicazioni?

[Andrea4891]

Originalmente inviato da Eurimaco

grazie..
Mio padre mi suggerisce di passare gia' ora sul dossier mio e di mio fratello, alcuni titoli in scadenza..
Cioe': scade , ad esempio,un btp da 20000 euro ------ si fa un bonifico 10000 a me e 10000 a mio fratello...e compriamo sui nostri dossier due altri titoli...
Mi pare assolutamente legale..
ci sono controindicazioni?

[gherardino]

Non è molto chiaro .

Viene aperto un nuovo dossier titoli int. Eredi di .....o viene esattamente diviso per il numero degli eredi il contenuto del dossier con l'apertura di tanti nuovi dossier quanti sono gli eredi ??

Poi sicuramente verranno considerati come fossero vendite e quindi con tanto di C.G e nuovo prezzo di carico , questo è pacifico.

[brushless]

Originalmente inviato da Eurimaco

grazie..
Mio padre mi suggerisce di passare gia' ora sul dossier mio e di mio fratello, alcuni titoli in scadenza..
Cioe': scade , ad esempio,un btp da 20000 euro ------ si fa un bonifico 10000 a me e 10000 a mio fratello...e compriamo sui nostri dossier due altri titoli...
Mi pare assolutamente legale..
ci sono controindicazioni?

Tutto dipende dagli usi e costumi della banca in questione; alcune vogliono l'apertura del dossier intestato a tutti gli eredi (e del relativo c/c) su cui girare il tutto in attesa della successiva divisione, che stabilirete voi.
Alcune sono piu' "elastiche" e non obbligano all'apertura di un dossier ma consentono la vendita o i trasferimenti titoli direttamente dal dossier del decuius a quello di un singolo erede, o di piu' eredi.
Devi quindi porre la domanda alla tua banca.
Tecnicamente e' meglio non far scadere il BTP, perche' il c/c di accredito del decuius sara' in stato di blocco, e bisogna anche sapere se era intestato a lui solo o cointestato.
edit Ma visto che solo ora ci dici che il padre e' vivo e vegeto, e tutte le informazioni che chiedevi erano "preventive" ... si puo' fare

[Eurimaco]

Originalmente inviato da gherardino

Non è molto chiaro .

Viene aperto un nuovo dossier titoli int. Eredi di .....o viene esattamente diviso per il numero degli eredi il contenuto del dossier con l'apertura di tanti nuovi dossier quanti sono gli eredi ??

Poi sicuramente verranno considerati come fossero vendite e quindi con tanto di C.G e nuovo prezzo di carico , questo è pacifico.

vengono divisi tra gli eredi e messi su dossier gia' esistenti intestati agli eredi.......