Vaglia circolare e legge antiriciclaggio

[u2pop]

Buongiorno a tutti vi spiego in breve:
Avevo un vaglia circolare postale trasferibile intestato a me di € 10.000 emesso il 15/12/09 a fronte di buoni postali ho provveduto a versare sabato scorso il vaglia tramite atm automatico della banca , lo stesso mi è stato segnalato stornato ieri , mi sono recato in banca e mi hanno detto che con la nuova legge antiriciclaggio non è possibile versare assegni circolari o vaglia trasferibili di importo superiore a 5000 euro ma il mio vaglia è stato fatto il 15/12//09??

Insomma come funziona con assegni fatti precedentemente ed è giusto quello che mi hanno detto ?? Ora devo aspettare tutta la trafila fineco per riavere il vaglia indietro farmelo cambiare alla posta..

[sologin]

Occhio che se versi assegni di importo superiroe a 5k senza apporre la dicitura "non trasferibile" paghi una multa del 40% del valore dell'importo con minimo 3000 euros (per gli importi vado a memoria ma sono quasi certo), è un balzello che hanno introdotto a partire da agosto/settembre.

[u2pop]

Originalmente inviato da sologin

Occhio che se versi assegni di importo superiroe a 5k senza apporre la dicitura "non trasferibile" paghi una multa del 40% del valore dell'importo con minimo 3000 euros (per gli importi vado a memoria ma sono quasi certo), è un balzello che hanno introdotto a partire da agosto/settembre.

Ok capito devo ritornare alla posta e rifarlo che leggi di m che fanno in italia .

[Licurgo]

Originalmente inviato da u2pop

Buongiorno a tutti vi spiego in breve:
Avevo un vaglia circolare postale trasferibile intestato a me di € 10.000 emesso il 15/12/09 a fronte di buoni postali ho provveduto a versare sabato scorso il vaglia tramite atm automatico della banca , lo stesso mi è stato segnalato stornato ieri , mi sono recato in banca e mi hanno detto che con la nuova legge antiriciclaggio non è possibile versare assegni circolari o vaglia trasferibili di importo superiore a 5000 euro ma il mio vaglia è stato fatto il 15/12//09??

Insomma come funziona con assegni fatti precedentemente ed è giusto quello che mi hanno detto ?? Ora devo aspettare tutta la trafila fineco per riavere il vaglia indietro farmelo cambiare alla posta..

secondo me è validissimo, la norma non dovrebbe essere retroattiva!

[lalibellula]

Originalmente inviato da u2pop

Buongiorno a tutti vi spiego in breve:
Avevo un vaglia circolare postale trasferibile intestato a me di € 10.000 emesso il 15/12/09 a fronte di buoni postali ho provveduto a versare sabato scorso il vaglia tramite atm automatico della banca , lo stesso mi è stato segnalato stornato ieri , mi sono recato in banca e mi hanno detto che con la nuova legge antiriciclaggio non è possibile versare assegni circolari o vaglia trasferibili di importo superiore a 5000 euro ma il mio vaglia è stato fatto il 15/12//09??

Insomma come funziona con assegni fatti precedentemente ed è giusto quello che mi hanno detto ?? Ora devo aspettare tutta la trafila fineco per riavere il vaglia indietro farmelo cambiare alla posta..

Una delle finalità del D.Lgs. n. 231 del 2007 è quella di limitare fortemente l’utilizzo di assegni bancari, postali, circolari, vaglia cambiari e postali rilasciati in forma libera, i quali potrebbero essere utilizzati per attività illecite.
Tale restrizione passa attraverso due disposizioni fondamentali:
l’utilizzo dei titoli in forma libera deve essere circoscritto a pagamenti inferiori a 5 mila euro. Infatti per gli importi pari o superiori a tale cifra deve essere indicato il nome o la ragione sociale del beneficiario e la clausola di non trasferibilità;
la previsione di un’ imposta di bollo pari ad € 1,50 per ogni titolo richiesto in forma libera.
Cordialità

[u2pop]

Originalmente inviato da Licurgo

secondo me è validissimo, la norma non dovrebbe essere retroattiva!

La banca me lo ha prima versato e poi stornato dicendo che non e valido...cmq sono andato alla posta a cambiarlo.

[CharlesIngalls]

Originalmente inviato da sologin

Occhio che se versi assegni di importo superiroe a 5k senza apporre la dicitura "non trasferibile" paghi una multa del 40% del valore dell'importo con minimo 3000 euros (per gli importi vado a memoria ma sono quasi certo), è un balzello che hanno introdotto a partire da agosto/settembre.

La banca paga la multa... non il cliente...!!!

[sergio99]

Originalmente inviato da CharlesIngalls

La banca paga la multa... non il cliente...!!!

La multa è sia per la banca, sia per il cliente.

[CharlesIngalls]

Originalmente inviato da sergio99

La multa è sia per la banca, sia per il cliente.

Ma non per quell'importo...!!!

[sergio99]

Originalmente inviato da CharlesIngalls

Ma non per quell'importo...!!!

Guarda che è esattamente come ha detto CharlesIngalls multa fino al 40% minimo 3000€, se l'assegno supera i 50000€ il minimo è maggiorato di 5 volte se non vado errato.