Parcella Consulente Finanziario Indipendente

[percy]

Un Consulente Finanziario Indipendente svolge analisi approfondite sugli investimenti esistenti e predispone le strategie di investimento più adeguate per il raggiungimento del corretto livello di rischio e della protezione adeguata del patrimonio. Dunque a seguito di analisi di portafoglio, pianificazione finanziaria e consulenza continuativa viene remunerato a parcella (fee only) solo dal proprio cliente; visto che non esiste a tutt’oggi un Albo del CFI e delle tariffe minime definite da un Associazione.

Domanda: Quale è la percentuale (corretta) da applicare per calcolare il costo della consulenza per un portafoglio di importo inferiore a 100K?

[cataflic]

Originalmente inviato da percy

Un Consulente Finanziario Indipendente svolge analisi approfondite sugli investimenti esistenti e predispone le strategie di investimento più adeguate per il raggiungimento del corretto livello di rischio e della protezione adeguata del patrimonio. Dunque a seguito di analisi di portafoglio, pianificazione finanziaria e consulenza continuativa viene remunerato a parcella (fee only) solo dal proprio cliente; visto che non esiste a tutt’oggi un Albo del CFI e delle tariffe minime definite da un Associazione.

Domanda: Quale è la percentuale (corretta) da applicare per calcolare il costo della consulenza per un portafoglio di importo inferiore a 100K?

ad oggi per un portafoglio di queste dimensioni, ti conviene trovarti un promotore finanziario di fiducia, che faccia le cose con responsabilità e trasparenza.
I costi da applicare su portafogli di meno di 100K sarebbero troppo alti e andrebbero ad annullare eventuali "valori aggiunti" dati dal differenziale consulente/promotore

se il consulente ti chiedesse di meno...comincia a farti domande...

[sisimomo]

Originalmente inviato da cataflic

se il consulente ti chiedesse di meno...comincia a farti domande...

non sono pienamente d'accordo, anche se comprendo il punto di vista

magari può prendere un cliente, chiedendo anche molto poco, per comunque allargare il giro in futuro

un cliente piccolo può sempre portartene altri, anche di maggior spessore

e poi lo stesso cliente piccolo potrebbe in futuro diventare grande

[hal]

ma se un cliente si dichiara piccolo ed in realtà i suggerimenti li applica su un patrimonio ben più grande, chi protegge il consulente?

[Daniel.z]

Originalmente inviato da hal

ma se un cliente si dichiara piccolo ed in realtà i suggerimenti li applica su un patrimonio ben più grande, chi protegge il consulente?

il cliente deve mostrare i suoi estratti conto.. se poi il cliente applica il progetto su somme 10 volte più grosse e succede un macello sò 'azzi sua

[hal]

Originalmente inviato da Daniel.z

il cliente deve mostrare i suoi estratti conto.. se poi il cliente applica il progetto su somme 10 volte più grosse e succede un macello sò 'azzi sua

tutto perfettamente aggirabile.

se io vendo suggerimenti, o "dritte" che dir si voglia, un cliente che non abbia voglia di pagarmi in quel modo a mio avviso lo può fare tranquillamente

[Daniel.z]

Originalmente inviato da hal

tutto perfettamente aggirabile.

se io vendo suggerimenti, o "dritte" che dir si voglia, un cliente che non abbia voglia di pagarmi in quel modo a mio avviso lo può fare tranquillamente

Lo faccia, un consulente serio non si perde in queste cose

[hal]

Originalmente inviato da Daniel.z

Lo faccia, un consulente serio non si perde in queste cose

il mio discorso era legato alle masse con cui si presenta il cliente, un consulente a mio avviso non ha interesse a seguire clienti di piccole dimensioni se viene pagato sui rendimenti delle masse gestite.
già c'è un'oggettiva difficoltà a far valorizzare il proprio lavoro, ci mancherebbe poi di inflazionare la platea degli utenti!

[percy]

Originalmente inviato da hal

il mio discorso era legato alle masse con cui si presenta il cliente, un consulente a mio avviso non ha interesse a seguire clienti di piccole dimensioni se viene pagato sui rendimenti delle masse gestite.
già c'è un'oggettiva difficoltà a far valorizzare il proprio lavoro, ci mancherebbe poi di inflazionare la platea degli utenti!

...ho trovato girando per il web richieste di percentuali del 1% sull'importo gestito...senza definire un'importo minimo...

[cataflic]

Originalmente inviato da percy

...ho trovato girando per il web richieste di percentuali del 1% sull'importo gestito...senza definire un'importo minimo...

guarda che la cifra di commissioni che puoi tagliare è un po' minore di quella che sarebbe relativa alla Banca nel caso di un p.f. perché il consulente ha sulle spalle anche i costi di struttura.

Cioè se un investimento ti costa diciamo, l'1% di ingresso e un' 1,5% l'anno per la gestione in banca......all'incirca la banca ne trattiene la metà (uno 0,5% sull'ingresso e un 1/1,2% sulla gestione)

quindi diciamo che un p.f. avrà in tasca circa 0,5% in ingresso e 0,3/0,5% di gestione annua

un consulente a queste somme deve aggiungere l''ammortamento dei costi di gestione (affitto, bollette, computer, piattaforme operative,cartoleria.....) a seconda del suo giro d'affari.

quindi aumenterei quelle percentuali di 2/3 decimali