denaro contante

[dachi]

DOMANDA:

Un personaggio anziano ha avuto proprieta' immobiliari di ingnete valore che ha regolarmente venduto negli anni 80; il ricavato e' stato depositato in varie cassette di sicurezza. Oggi, non potendo trasferire a terzi i fondi, e trovandosi nella necessita' di utilizzarli, tenuto conto della normativa antiriciclaggio, come puo' versarli in banca senza destare sospetti?
Si sottolinea che comunque l' origine delle somme, si puo' dimortrare con gli atti depositati al catasto relativi le vendite in questione.

[sisimomo]

prima di tutto, mi auguro abbia convertito in euro a suo tempo...altrimenti deve per forza passare per la Banca d'Italia

una somma molto elevata, come pare di capire, potrebbe essere oggetto di segnalazione

però - qui magari se passa qualcuno con esperienza diretta in banca è meglio - se si fa accompagnare alla cassetta e versa su un conto presso la stessa agenzia, forse la segnalazione non la fanno, o comunque ha una prova inoppugnabile dell'operazione che si aggiunge agli atti di compravendita delle case (ipotizzando abbia dichiarato tutta la somma su tutti i contratti, però).

altrimenti...prelevare i contanti poco a poco e versare poco a poco, ma davvero poco e davvero lentamente, su vari conti...operazione lunga chissà quanto... qui mi pare di capire che siano davvero tanti soldi

[Andrea4891]

se ha sempre tenuto tutto in contanti l'importo era ingente in origine, ma forse ora, grazie all'inflazione ...

[dachi]

si, la converzione in euro e' stata fatta.
Effettivamente l' inflazione ha eroso il capitale, tuttavia si parla sempre di una grossissima somma.
Certo a pensarci fa rabbia lasciare un capitale in pasto all' inflazione...

[gdufinance]

Originalmente inviato da dachi

si, la converzione in euro e' stata fatta.
Effettivamente l' inflazione ha eroso il capitale, tuttavia si parla sempre di una grossissima somma.
Certo a pensarci fa rabbia lasciare un capitale in pasto all' inflazione...

Diciamo che se aveva 3 miliardi (in lire) adesso avrà sì e no 500.000 euro.
Se invece comprava CCT ventennali adesso avrebbe almeno 3.000.000 di euro.
Praticamente ha circa il 15% di quello che avrebbe avuto.

[Mojito F.C.]

i soldi sono suoi e ci fa quello che vuole

la segnalazione antiriciglaggio scatta d'ufficio per operazioni superiori a 12.500 euro (anche se ripartite in più operazioni, quello che conta è il totale); se qualcuno verrà a chiedergli lumi lui giustificherà il malloppo come da documentazione in suo possesso, qual è il problema

spiace per lo spreco, d'altronde se avesse investito in obbligazioni Lehman o in qualche hedge truffaldino/Ponzi scheme a quest'ora magari nemmeno se li ritroverebbe, col senno di poi è tutto facile

[gdufinance]

Originalmente inviato da Mojito F.C.

i soldi sono suoi e ci fa quello che vuole

la segnalazione antiriciglaggio scatta d'ufficio per operazioni superiori a 12.500 euro (anche se ripartite in più operazioni, quello che conta è il totale); se qualcuno verrà a chiedergli lumi lui giustificherà il malloppo come da documentazione in suo possesso, qual è il problema

spiace per lo spreco, d'altronde se avesse investito in obbligazioni Lehman o in qualche hedge truffaldino/Ponzi scheme a quest'ora magari nemmeno se li ritroverebbe, col senno di poi è tutto facile

Stiamo parlando di una persona anziana che forse una volta metteva i soldi nel materasso. Non credo sappia cosa sia Lehman: un brodo? un libro?
I vecchietti ai miei tempi, se non mettevano i soldi sotto il materasso, compravano buoni postali a 20-30 anni o al max BOT e CCT.

[Mojito F.C.]

Originalmente inviato da gdufinance

Stiamo parlando di una persona anziana che forse una volta metteva i soldi nel materasso. Non credo sappia cosa sia Lehman: un brodo? un libro?
I vecchietti ai miei tempi, se non mettevano i soldi sotto il materasso, compravano buoni postali a 20-30 anni o al max BOT e CCT.

non ne conosci vecchietti che si sono fidati di quel signore tanto gentile della banca sotto casa? io si

[Andrea4891]

Originalmente inviato da gdufinance

Diciamo che se aveva 3 miliardi (in lire) adesso avrà sì e no 500.000 euro.
Se invece comprava CCT ventennali adesso avrebbe almeno 3.000.000 di euro.
Praticamente ha circa il 15% di quello che avrebbe avuto.

questa francamente mi lascia dubbioso

forse il signore usava questo contante per le necessità quotidiane o forse qualche colf o badante un po' troppo energica nello spolverare oppure tarme e ratti

se invece il ... malloppo è stato soggetto solo al cambio in euro credo che gli originari 3 miliardi di lire siano ancora gli equivalenti 1'549'370,70 €

certo che in un quarto di secolo il potere d'acquisto si sarà grosso modo dimezzato

ma quest'è un'altra cosa

[Tynky]

Originalmente inviato da Mojito F.C.

la segnalazione antiriciglaggio scatta d'ufficio per operazioni superiori a 12.500 euro (anche se ripartite in più operazioni, quello che conta è il totale)

ti dovrei contraddire, ma la segnalazione che viene fatta ogni qualvolta si superano i 12.500, viene fatta quando c'è trasferimento di denaro contante (o comunque strumenti non tracciabili) tra due soggetti diversi o quando si posseggono libretti o titoli al portatore di importi superiori a 12.500.

Altra cosa è la segnalazione di operazioni sospette che viene fatta ogni qualvolta l'intermediario ha il sospetto che il denaro provenga da riciclo di denaro sporco, nel qual caso viene fatta una segnalazione all'UIF e dove non c'è nessun limite......
una stessa somma anche inferiore a 12.500 può essere considerata sospetta per una determinata operazione, al contrario una somma di 100.000 può non essere considerata sospetta in determinate condizioni.