MiDIF: ovvero il profilo dell'investitore

[dhiandra]

cliente di una banca dovrebbe essere qualcosa confezionata su misura per quel determinato cliente e basta. Tutto ciò per tutelare il cliente risparmiatore/investitore da eventuali rischi d'investimenti non consoni alle proprie esigenze ed aspettative.
Di recente mi è capitato di dover aprire un dossier di "custodia titoli" e fra le pagine del contratto da firmare mi sono ritrovata, più volte, un profilo già preconfezionato dalla banca.

Mi chiedo se è giusto che la banca debba sottoporre una cosa del genere?
Perchè devo trovarmi sbarrata l'opzione "media" riguardo la mia conoscenza degli strumenti finanziari se, in realtà, è piuttosto bassa?
Perchè devo trovarmi sbarrata l'opzione "Mi informo periodicamente sui mercati finanziari e sull'andamento dei miei investimenti" quando ciò non è assolutamente vero?
Perchè - alla domanda "Come giudica un investimento in azioni?" - devo trovarmi sbarrata l'opzione "Favorevolmente, anche con esposizioni significative" quando non è affatto così?
Risultato finale:
sono una cliente dalla conoscenza ed esperienza "Media";
il mio profilo finanziario è "Moderato".
Ma come, ho risposto (non io ma la banca) che sono propensa a giocare in borsa anche con perdite e sono moderata?
E se ero disposta al rischio che dovevo rispondere?:confused :

[businessman]

mifid?

[dhiandra]

Originalmente inviato da businessman

mifid?

http://www.ilsole24ore.com/art/SoleO...8c&type=Libero

http://www.centroconsumatori.it/45v229d24567.html

[roulette russa]

Non è giusto....e domando: quanti anni hai? Hai mai investito prima?
Che strumenti conosci?
Non t'informi periodicamente? Ogni quanto t'informi? Mai?

Gruppo SanPaolo?

[dhiandra]

Originalmente inviato da roulette russa

Non è giusto....e domando: quanti anni hai? Hai mai investito prima?
Che strumenti conosci?
Non t'informi periodicamente? Ogni quanto t'informi? Mai?

Gruppo SanPaolo?

Ho già investito prima, ma questo non fa di me un'esperta di finanza.
So qualcosa sui BOT e sulle obbligazioni.
Non mi informo sui mercati.
Riguardo alla banca, preferisco non fare nomi.

[businessman]

Originalmente inviato da dhiandra

http://www.ilsole24ore.com/art/SoleO...8c&type=Libero

http://www.centroconsumatori.it/45v229d24567.html

sisi intendevo che hai sbagliato lo spelling

[roulette russa]

Originalmente inviato da dhiandra

Ho già investito prima, ma questo non fa di me un'esperta di finanza.
So qualcosa sui BOT e sulle obbligazioni.
Non mi informo sui mercati.
Riguardo alla banca, preferisco non fare nomi.

Non ho detto, nè pensato o scritto tu fossi un'esperta. Che obbligazioni hai acquistato? E azioni?

[sisimomo]

se non sei d'accordo cambia profilo, esigendo si inseriscano le risposte che fornisci tu e non quelle decise da loro.
comunque, una banca che si comporta in questa maniera è meglio mollarla.

[roulette russa]

ok ma non facciamo i professorini...immagino abbia acquistato anche delle azioni e se lo ha fatto una certa coerenza la deve avere...poi che professione svolge? Le obbligazioni avevano un rating? insomma Lor Signori...servirebbero piu' informazoioni

[IgorATF]

http://www.zitielloassociati.it/docu.../articoli1.pdf

Articolo del sole 24 ore