Calcolo Isee/Ise i titoli al valore nominale o di mercato?

[Agny]

dunque a maggio dovrei fare il calcolo dell'isee e isee per ottenere un contributo regionale...
vorrei provare a fare le simulazioni on line ma mi manca un dato molto importante.
I titoli che io e il mio ragazzo possediamo (azioni, obbligazioni e buoni postali) vanno considerati al valore nominale del giorno in cui ho investito (ad esempio 3 anni fa ho investito 20.000 euro mettiamo) oppure al valore di mercato al 31/12 dell'anno precende la dichiarazione (ad esempio i 20.000 euro di tre anni fa con la crisi attuale potrebbero risultare anche 15.000)
quale dei due valori va preso??
e il discorso cambia a seconda se è un obbligazione (che comunque dopo 5 anni ti restituisce gli stessi 20.000 euro iniziali) o un'azione (se le cose vanno male, perdi quei 5.000 euro)??
e per i buoni postali?? che magari erano 500 euro anni fa, ma ora valgono molto di più, che valore si prende??

che confusione, spero qualcuno possa aiutarmi
grazie mille

[Tynky]

dipende dal tipo di asset.

la regola generale è quella che per "valore" si intende il patrimonio posseduto alla data del 31/12 dell'anno precedente.

per quanto riguardano i singoli casi bisogna fare riferimento al "valore" come individuato dall'art. 3 c.2 dpcm 7/5/1999 n 221.

ciao

[Agny]

quindi si prende il valore di mercato?? (questo per obbligazioni e azioni)

però in posta per quanto riguarda i buoni postali mi hanno detto che si prende il valore scritto sopra il buono giusto?? (chiedo qui perchè mi fido poco dei dipendenti postali!!!)

[Tynky]

Originalmente inviato da Agny

quindi si prende il valore di mercato?? (questo per obbligazioni e azioni)

però in posta per quanto riguarda i buoni postali mi hanno detto che si prende il valore scritto sopra il buono giusto?? (chiedo qui perchè mi fido poco dei dipendenti postali!!!)

per le obbligazioni bisogna prendere come riferimento il valore nominale delle consistenze all 31/12 dell'anno precedente alla presentazione della dichiarazione sostitutiva.

per i buoni fruttiferi "se parliamo di quelli ordinari" bisogna prendere con riferimento il valore nominale, non il nominale iniziale, ma quello relativo alla data del 31/12 dell'anno precedente.

esempio
primo anno
investimento 10.000=valore nominale - interessi 1000 - valore nominale al 31/12 10000 - montante 11000
secondo anno
capitale 11000=valore nominale - interessi 1000 - valore nominale al 31/12 11000 - montante 12000
se presento la dichiarazione sostitutiva il 3° anno come valore devo indicare 11.000 ossia il valore nominale alla data del 31/12 dell'anno precedente (2 anno).

per le azioni bisogna distinguere se sono quotate in mercati regolamentari o meno.......
penso che tu ti riferisca a quelle quotate, pertanto
bisognerebbe prendere la quotazione alla data del 31/12 (o in mancaza giorno precedente più prossimo) dell'anno precedente alla dichiarazione sostitutiva.

ciao

[Agny]

Originalmente inviato da Tynky

per le obbligazioni bisogna prendere come riferimento il valore nominale delle consistenze all 31/12 dell'anno precedente alla presentazione della dichiarazione sostitutiva.

per i buoni fruttiferi "se parliamo di quelli ordinari" bisogna prendere con riferimento il valore nominale, non il nominale iniziale, ma quello relativo alla data del 31/12 dell'anno precedente.

esempio
primo anno
investimento 10.000=valore nominale - interessi 1000 - valore nominale al 31/12 10000 - montante 11000
secondo anno
capitale 11000=valore nominale - interessi 1000 - valore nominale al 31/12 11000 - montante 12000
se presento la dichiarazione sostitutiva il 3° anno come valore devo indicare 11.000 ossia il valore nominale alla data del 31/12 dell'anno precedente (2 anno).

per le azioni bisogna distinguere se sono quotate in mercati regolamentari o meno.......
penso che tu ti riferisca a quelle quotate, pertanto
bisognerebbe prendere la quotazione alla data del 31/12 (o in mancaza giorno precedente più prossimo) dell'anno precedente alla dichiarazione sostitutiva.

ciao

mamma mia che complicato!!
non riesco a capire il discorso dei buoni, oggi ho chiesto in posta e m hanno detto che vale il valore stampato sul titolo, è sbagliato quindi?
tu in pratica stai dicendo che prendo il valore stampato sul titolo+ gli interessi degli anni precedenti??
ora stampo tutto e dopo vado a chiedere in posta

[waterloo]

Originalmente inviato da Agny

mamma mia che complicato!!
non riesco a capire il discorso dei buoni, oggi ho chiesto in posta e m hanno detto che vale il valore stampato sul titolo, è sbagliato quindi?
tu in pratica stai dicendo che prendo il valore stampato sul titolo+ gli interessi degli anni precedenti??
ora stampo tutto e dopo vado a chiedere in posta

scusate ma chi va a controllare se uno ha un conto corrente alla posta o buoni postali, per l'Isee non conta solo il reddito?

[businessman]

Originalmente inviato da waterloo

scusate ma chi va a controllare se uno ha un conto corrente alla posta o buoni postali, per l'Isee non conta solo il reddito?

no... si conta tutto....

quello che mi fa dubitare che si conti il valore nominale... un esempio teorico

uno potrebbe avere 100.000 nominali di obbligazioni argentine ma è effettivamente un poveraccio perchè valgono 0