BTP infraday -Fineco con foglio di MAINO

[aumann]

Volevo chiedere cortesemente conforto a chi tratta BTP con fineco con il foglio di MAINO (che approfitto per ringraziare!) su 2 questioni:

1) Inserimento commissioni:

Usando il mitico foglio excel di MAINO, non riuscendo a rimuovere la protezione (mi si chiede una password), ho pensato di mettere nel campo
F25 "Commissioni %sul prezzo di acquisto" il valore 0,
mentre nella sezione "IMPORTI DELL'ACQUISTO", alla voce
"Spese fisse + bolli" , cella K22, il calcolo "=SE(K19<9999; K19*0,0019;19)"

2) Caso di A/V in infraday

Ieri 31/10/2008, facendo una simulazione (ho messo nella data A e data V il 5/11/2008 giusto ?), per es es. con il famoso BTP FB 37 (mercato tlx)
cioe'
Data Emissione 01/08/2005
Prezzo Emissione 101,289
Scadenza 01/02/2037
Prezzo scadenza Lordo 100,000
N° Cedole Annuali 2
Tasso annuale 4,000%
Data Fiscale di Emissione 01/08/2005
Prezzo Teorico Fiscale di Emissione 101,289
Disaggio Lordo dall'emissione -1,28900
Prezzo netto a scadenza 100,00000
Durata (anni) 31,51
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Data Acquisto (data del regolamento) 05/11/2008
Prezzo di Mercato (Corso secco Lordo) 84,500
Commissioni % sul prezzo di acquisto 0,00
Prezzo Teorico 101,155
Disaggio Lordo 0,00000
Corso Super Secco 84,50000
Imposta sul disaggio 0,000000
Importo a scadenza 100,00000
Data Ultima Cedola 01/08/2008
Data Prossima Cedola 01/02/2009
Rateo Lordo 1,043478
Rateo Netto 0,91304
Prezzo Acquisto finale 85,41
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Data vendita (data del regolamento) 05/11/2008
Prezzo vendita 84,830

Prezzo Teorico 101,1554764
Disaggio Lordo 0,000000
Corso Super Secco 84,83000
Imposta sul disaggio 0,00000
Importo netto 84,830000
Data ultima cedola 01/08/2008
Data prossima cedola 01/02/2009
Rateo Lordo 1,04348
Rateo Netto 0,91304
Prezzo di rimborso 85,74
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IMPORTI ALL'ACQUISTO
Importo Nominale 100.000,00
Importo Secco 84.500,00
Disaggio Lordo 0,000
Com Banc Importo 0,00
Spese fisse d'Istituto + Bolli 19,00
Rateo Lordo 1.043,48
Prezzo di Carico per il Cap Gain 84,51900
Imposta sul disaggio 0,00
Imposta sul rateo -130,43
Importo Tot Pagato 85.432,04

IMPORTI VENDITA/SCADENZA
Importo Nominale 100.000,00
Importo Secco 84.830,00
Scarto d'emissione Lordo 0,000
Com Banc Importo 0,00
Spese fisse d'Istituto + Bolli 19,00
Rateo Lordo 1.043,48
Prezzo di Scarico per il Capital Gain 84,81100
Imposta su disaggio 0,00
Imposta sul rateo -130,43
Importo Tot Lordo Accreditato alla 85.724,04
Vendita/Scadenza con cedola

Spesa fissa per Cedola
Valore Cedola Netta 1.750,00

Plus (+) Minus (-) Valenza Realizzata % 0,29200
Imposta sulla Plus Realizzata 0,0365
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Nelle celle a seguire trovo i valori

Plus (+) Minus (-) Valenza Realizzata 292,00
Minus Valenze esistenti in portafoglio
Imponibile 292,00
Imposta sulla Plus Valenza 36,50
Minus Valenza Rimanente 0,00

"IMPORTO TOT AL NETTO DELLA
TASSA SULLA PLUSVALENZA" 85.687,54

Guadagno Netto 255,50

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A questo punto la domanda (scusate ma ho voluto ricopiare tutti i dati):
In questa simulazione di A/V BTP-infraday non e' che per caso il guadagno netto e' 292 o per qualsiasi scadenza prima del rimborso devo far riferimento anche all'imposta sulla plus valenza con A/V di BTP ?

GRAZIE per le evenutali precisazioni da foristi piu' esperti del sottoscritto !!!!

Buon weekend

[giamyx]

Nella simulazione che hai fatto il guadagno netto è:
- 255,50 se non hai minusvalenze pregresse da scontare
- 292 se invece hai un importo di minus in grado da compensare questa plusvalenza per cui non pagheresti il capital gain di 36,50.
Se tu porti a scadenza il titolo avrai una plusvalenza di 15481 € sulla quale dovrai o meno pagare l’imposta di 1935,13 € in base ai criteri esposti all’inizio nell’esempio di simulazione.
Come puoi verificare ,questo importo deriverebbe dal calcolo
(prezzo di scarico per il capital gain – prezzo di carico per il capital gain)*nominale investito/100
che ,nel caso di rimborso a scadenza sarebbe
(100 – 84,519)*100000/100 = 15481
La stessa formula di calcolo andrebbe applicata nel caso di una vendita precedente il rimborso per cui il valore della plusvalenza cambierebbe in funzione del prezzo di vendita.
In altre parole, il valore di 292 è valido solamente nel caso particolare di simulazione che hai fatto mentre in ogni altra situazione cambierebbe (addirittura potresti anche ottenere una minusvalenza
qualora il prezzo di vendita fosse inferiore a 84,538 , valore necessario per pareggiare le commissioni di acquisto e vendita ).
Per quanto riguarda la formula che hai inserito nella cella K22 , è valida ,ma è “personalizzata” al tuo caso (Fineco ??) e non per altre situazioni commissionali : so che “Maino” ci sta lavorando e dovrebbe inserire le opportune correzioni nella prossima versione.
Per adesso è molto più semplice inserire manualmente nella K22 ( e anche nella K35 in caso di vendita prima del rimborso) l’importo della commissione.
ciao

[aumann]

Non ho ancora una completa dimestichezza sul foglio excel in questione.
Non avendo alle spalle nessuna MINUS, ho capito quindi che anche nel caso di intraday simulato, il guadagno netto sarebbe quello dell'ultima cella , cioe'
255€ non 292€.

Grazie mille per la risposta!
Bollino colorato !!!!!!