Prezzo di carico

[mrpaolo]

Salve ragazzi volevo chiedere ai + esperti come viene calcolato dalla banca il prezzo di carico delle obbligazioni.....
Io ho acquistato la stessa obbligazione in 3 volte e a 3 prezzi diversi...... ovviamente la banca quando vado sul mio portafoglio mi da il valore nominale globale e un "prezzo di carico"........ io pensavo che fosse la media dei corsi secchi dei 3 acquisti......... ma invece il valore non torna......... c'è qualcuno che potrebbe aiutarmi??
Grazie

[lambda]

Originalmente inviato da mrpaolo

Salve ragazzi volevo chiedere ai + esperti come viene calcolato dalla banca il prezzo di carico delle obbligazioni.....
Io ho acquistato la stessa obbligazione in 3 volte e a 3 prezzi diversi...... ovviamente la banca quando vado sul mio portafoglio mi da il valore nominale globale e un "prezzo di carico"........ io pensavo che fosse la media dei corsi secchi dei 3 acquisti......... ma invece il valore non torna......... c'è qualcuno che potrebbe aiutarmi??
Grazie

dovrebbe essere la media aritmetica ponderata dei tre prezzi. Dico dovrebbe perchè io non mi trovo mai proprio al centesimo, ma con ottima approssimazione si.

[mrpaolo]

Originalmente inviato da lambda

dovrebbe essere la media aritmetica ponderata dei tre prezzi. Dico dovrebbe perchè io non mi trovo mai proprio al centesimo, ma con ottima approssimazione si.

Media ponderata?? Mi diresti la formula per favore??
Ti faccio un esempio di 3 acquisti così vedo di capirci qualcosa:
1° 3k a 82,85
2° 3k a 82,85
3° 4k a 83,4

Totale investito 10k....
Come lo determini il prezzo di carico con questa media "ponderata"??
Grazie

[CreativeX]

Dai uno sguardo qui. Dovrebbe funzionare cosi.

http://help.fineco.it/interna.asp?sez=222&info=1291

Ciao

[lambda]

Originalmente inviato da mrpaolo

Media ponderata?? Mi diresti la formula per favore??
Ti faccio un esempio di 3 acquisti così vedo di capirci qualcosa:
1° 3k a 82,85
2° 3k a 82,85
3° 4k a 83,4

Totale investito 10k....
Come lo determini il prezzo di carico con questa media "ponderata"??
Grazie

Calcola (3x82,85+3x82,85+4x83,4) e quello che ti viene fuori lo dividi per il totale che in questo esempio è 10. Se fai i calcoli viene 83,07.
Io faccio così.

[mrpaolo]

Originalmente inviato da lambda

Calcola (3x82,85+3x82,85+4x83,4) e quello che ti viene fuori lo dividi per il totale che in questo esempio è 10. Se fai i calcoli viene 83,07.
Io faccio così.

Eh.... anche io faccio così...... ma non mi torna con quello che dice la banca!!!

[Deviad]

Very strange



Il calcolo è giusto
perché è la somma di tutti i valori ognuno moltiplicato per il suo peso (valore 82,85; peso 3000 ad esempio) fratto la somma di tutti i pesi.

[mrpaolo]

Originalmente inviato da Deviad

Very strange



Il calcolo è giusto
perché è la somma di tutti i valori ognuno moltiplicato per il suo peso (valore 82,85; peso 3000 ad esempio) fratto la somma di tutti i pesi.

Non so che dire per adesso.......... proverò a chiedere lumi alla banca..... anche io facevo in quel modo ma non torna......
Leggendo questo link postato da creativeX http://help.fineco.it/interna.asp?sez=222&info=1291 mi sembra di intuire che ogni banca faccia come gli pare....
E comunque facendo anche le prove con quanto scritto sul link di fineco non mi torna lo stesso..........
Adesso aspetto una risposta dalla banca............. se qualcun altro ha già avuto lo stesso problema può illuminarci grazie!!!

Probabilmente c'entrerà qualcosa lo scarto di emissione..... o le commisioni pagate alla banca bohhhhhhhhhh!!!

[giamyx]

Originalmente inviato da mrpaolo

Probabilmente c'entrerà qualcosa lo scarto di emissione..... o le commisioni pagate alla banca bohhhhhhhhhh!!!

Certo che c'entrano !!
Vedi qui
Prezzo Medio di Carico

[JesterOne]

Per calcolare il prezzo di carico le banche non si limitino al corso secco , ma aggiungano anche le commissioni in quanto il tuo costo effettivo dell' acquisto delle obbligazioni è il corso secco più le commissioni. Questo è un bene per il cliente in quanto poi al momento della vendita e del calcolo del Capital Gain pagherai il 12,50 su un importo inferiore. A riprova quando faccio un acquisto con fineco al momento come prezzo di carico mi da il corso secco ma poi il giorno successivo me lo ritrovo maggiorato di qualche centesimo,incuriosito da ciò ho letto il regolamento venendo a conoscenza che durante la notte fanno i calcoli esatti del prezzo di carico comprese le comissioni.
Ciao