calcolo rendimento ctz, bot

[sogno961]

quasi me ne vergogno , ma dovendo investire 25000 ,pensavo bot o ctz, a circa un anno, sono in difficoltà con i calcoli e i valori diversi che trovo su fineco o altri non corrispondono mai con i miei e tra loro
per esemplificare riporto il mio calcolo. è giusto?

innanzi tutto io considero ne prezzo tel quel la tassazione de 12,5% già inclusa. credo sia corretto.
ad esempio:
tratto da fineco sul mot...ctz scadenza 30 giugno 2009 controvalore in acquisto per 25000 euro 23868,81 euri
quindi un ritorno di (25000-23868,81) 1131,19( che considero già al netto della tassazione 12,5%). mi sembra corretto che il costo della transazione non è incluso quindi sottraggo per questo importo 19euro( è il costo massimo)
quindi netto euro 1112,19
che rappresentano su un investimento di 23887,81 (23868,81+19 comm)
un interesse di 4,656 ( 25000-23887,81)/23887,71x100


a questo punto non vado nemmeno avanti perchè ovviamente c'è qualcosa che non va...

[cammello]

Originalmente inviato da sogno961

quasi me ne vergogno , ma dovendo investire 25000 ,pensavo bot o ctz, a circa un anno, sono in difficoltà con i calcoli e i valori diversi che trovo su fineco o altri non corrispondono mai con i miei e tra loro
per esemplificare riporto il mio calcolo. è giusto?

innanzi tutto io considero ne prezzo tel quel la tassazione de 12,5% già inclusa. credo sia corretto.
ad esempio:
tratto da fineco sul mot...ctz scadenza 30 giugno 2009 controvalore in acquisto per 25000 euro 23868,81 euri
quindi un ritorno di (25000-23868,81) 1131,19( che considero già al netto della tassazione 12,5%). mi sembra corretto che il costo della transazione non è incluso quindi sottraggo per questo importo 19euro( è il costo massimo)
quindi netto euro 1112,19
che rappresentano su un investimento di 23887,81 (23868,81+19 comm)
un interesse di 4,656 ( 25000-23887,81)/23887,71x100


a questo punto non vado nemmeno avanti perchè ovviamente c'è qualcosa che non va...

prendi il calcolatore di Maino (lo trovi usando la funzione "Cerca"): è il verbo ufficiale in materia.

C

[sogno961]

tempo fa non riuscivo a inserire i dati,,,in questo momento non ho exel , giorni fa ho reinstallato tutto e mi manca quel pacchetto...

[Black-Russian]

Originalmente inviato da sogno961

quasi me ne vergogno , ma dovendo investire 25000 ,pensavo bot o ctz, a circa un anno, sono in difficoltà con i calcoli e i valori diversi che trovo su fineco o altri non corrispondono mai con i miei e tra loro
per esemplificare riporto il mio calcolo. è giusto?

innanzi tutto io considero ne prezzo tel quel la tassazione de 12,5% già inclusa. credo sia corretto.
ad esempio:
tratto da fineco sul mot...ctz scadenza 30 giugno 2009 controvalore in acquisto per 25000 euro 23868,81 euri
quindi un ritorno di (25000-23868,81) 1131,19( che considero già al netto della tassazione 12,5%). mi sembra corretto che il costo della transazione non è incluso quindi sottraggo per questo importo 19euro( è il costo massimo)
quindi netto euro 1112,19
che rappresentano su un investimento di 23887,81 (23868,81+19 comm)
un interesse di 4,656 ( 25000-23887,81)/23887,71x100


a questo punto non vado nemmeno avanti perchè ovviamente c'è qualcosa che non va...

se ti può essere d'aiuto prova il foglio che ho fatto io, è semplicissimo e lo trovi qui:

Foglio di Calcolo x BOT, CTZ e ZC

[sogno961]

Originalmente inviato da Black-Russian

se ti può essere d'aiuto prova il foglio che ho fatto io, è semplicissimo e lo trovi qui:

Foglio di Calcolo x BOT, CTZ e ZC

grazie , utile è utile ma come detto sopra oar non riesco ad aprire quel tipo di file..

del mio cacolo cosa dici? cos,è che non torna?

[Black-Russian]

scaricati open office, è piccolo e gratuito.

http://openoffice.bouncer.osuosl.org...&version=2.4.1

il foglio di calcolo si chiama CALC, quindi puoi dirgli di installare anche solo quello

[samantaaa]

Originalmente inviato da sogno961

grazie , utile è utile ma come detto sopra oar non riesco ad aprire quel tipo di file..

del mio cacolo cosa dici? cos,è che non torna?

oppure puoi provare:
Se questa funzione non è disponibile e restituisce l'errore #NOME?, installare e caricare il componente aggiuntivo Strumenti di analisi.
Procedura
1. Scegliere Componenti aggiuntivi dal menu Strumenti.
2. Nell'elenco Componenti aggiuntivi disponibili, selezionare la casella Strumenti di analisi, quindi fare clic su OK.
3. Se necessario, seguire le istruzioni del programma di installazione.
Restituisce il tasso di rendimento interno di un impiego di flussi di cassa. Per calcolare il tasso di rendimento interno di una serie di flussi di cassa periodici, utilizzare la funzione TIR.COST.
Se questa funzione non è disponibile e restituisce l'errore #NOME?, installare e caricare il componente aggiuntivo Strumenti di analisi.
Procedura
1. Scegliere Componenti aggiuntivi dal menu Strumenti.
2. Nell'elenco Componenti aggiuntivi disponibili, selezionare la casella Strumenti di analisi, quindi fare clic su OK.
3. Se necessario, seguire le istruzioni del programma di installazione.

[Black-Russian]

Originalmente inviato da samantaaa

oppure puoi provare:
Se questa funzione non è disponibile e restituisce l'errore #NOME?, installare e caricare il componente aggiuntivo Strumenti di analisi.
Procedura
1. Scegliere Componenti aggiuntivi dal menu Strumenti.
2. Nell'elenco Componenti aggiuntivi disponibili, selezionare la casella Strumenti di analisi, quindi fare clic su OK.
3. Se necessario, seguire le istruzioni del programma di installazione.
Restituisce il tasso di rendimento interno di un impiego di flussi di cassa. Per calcolare il tasso di rendimento interno di una serie di flussi di cassa periodici, utilizzare la funzione TIR.COST.
Se questa funzione non è disponibile e restituisce l'errore #NOME?, installare e caricare il componente aggiuntivo Strumenti di analisi.
Procedura
1. Scegliere Componenti aggiuntivi dal menu Strumenti.
2. Nell'elenco Componenti aggiuntivi disponibili, selezionare la casella Strumenti di analisi, quindi fare clic su OK.
3. Se necessario, seguire le istruzioni del programma di installazione.

ammazza che sbattimento per un calcoletto.

[sogno961]

lasciamo perdere fogli vari...se avete tempo potete dare un'occhiata al mio calcolo? grazie

[AlbeArle]

CTZ 30 GIUGNO 09
- 25.000.
- Prezzo lettera ( corso secco ) = 96,001.
- Ritenute totali = 0,54976.
- Prezzo teorico = 96,125.
- Data di acquisto = 25-07-08
- Data valuta 30-07-08
- Commissione = 19 euro.
- Data emissione = 29-06-07.

Valore di acquisto ( addebito sul C/C )
( 96,001 - 0,54976 ) x 25.000 / 100 + 19 = 23.881,81


Prezzo netto di rimborso
100 - ( 0,125 x ( 100 - 91,727 ) ) = 98,9659

Valore di rimborso ( accredito su C/C a scadenza )
25.000 x 98,9659 / 100 = 24.741,48

Guadagno netto
24.741,48 - 23.881,81 = 859,67

Rendimento annuo netto
( 859,67 x 100 / 23.881,81 ) x 365 / 335 = 3,92%
dove 335 = numero di giorni dalla data valuta di acquisto / alla scadenza.

Quando si compra un CTZ, post emissione ( a mezza via ) bisogna verificare se il prezzo di acquisto è maggiore / o inferiore al Prezzo teorico.
Se il Prezzo di acquisto è inferiore al Prezzo teorico, si deve pagare del CapitalGain ( plus ).
Se si acquista ad un prezzo superiore al Prezzo teorico, si avrà una minus.

Nel caso in esame, essendo il Prezzo di acquisto ( 96,001 ), inferiore al Prezzo teorico ( 96,125 ), si genera una plusvalenza, che non si paga solo se si hanno in portafoglio delle minusvalenze.

Valore di carico
( 25.000 x 96,001 / 100 ) + 19 = 24.019,25

Guadagno netto
( 25.000 - 24.019,25 ) - 12,5% = 858,16

Plusvalenza
859,67 -858,16 = 1,51

Minus da compensare
1,51 x 100 / 12,5 = 12,08


Concludendo:
Se hai delle minus da recuperare ( per un valore uguale a 12,08 ), hai un guadagno netto di 859,67.
Se non hai minus da recuperare, hai un guadagno netto di 858,16 ( - 1,51 ).

Spero di esserti stato di aiuto...ciao