Fineco: Non mi trovo con i calcoli

[Black-Russian]

I rendimenti dei bot che vedo da Fineco non tornano con i miei conti.

Facendo un paragone con questo semplice foglio di calcolo ( Foglio di Calcolo x BOT, CTZ e ZC ) mi trovo alla perfezione col rateo di fineco.

Quindi trovandomi anche col prezzo Tel quel non resta altro che calcolare la percentuale di differenza col prezzo di rimborso e qui nn mi trovo.

Es. pratico:

Fineco con un Prezzo Tel quel lettera di 96,23496 calcola un rendimento netto del 3,46%.

Io invece faccio: (100/96,23496)-1 * 100 e mi trovo 3,91%

Mentre se voglio calcolare il rendimento su base annuale ( con 355 giorni rimanenti ) faccio 3,91*365/355 e mi trovo 4,02%

Come mai nn mi trovo con Fineco ?

Grazie

[Black-Russian]

up

[giamyx]

Se tu inserissi il codice ISIN del Bot a cui ti riferisci forse potremmo anche verificare !!
In ogni caso non è la prima volta che succede con Fineco : hai provato a chiedere a loro ?
Prova anche a verificare qual'è il rendimento netto che dà TLX

[Garrone_71]

Ma non avevi chiuso fineco ???

[mapier]

pure io non mi ritrovo con i calcoli.
nei giorni scorsi ho acq. sull' Etlx i seguenti 2 tit
data op. Data val. Sym. Mercato Ora Qtà. Segno Pz. lordo Pz. netto Ctrv. lordo (€) Ctrv. netto (€) Importo Comm.


14/07/2008 17/07/2008 I05466 EUROTLX 10:02:49 12000 Acq -91.00000 -91.15833 -10920.00000 -10939.00000 19.00000
14/07/2008 17/07/2008 902603 TLX 14:48:49 15000 Acq -93.99000 -94.11667 -14098.50000 -14117.50000 19.00000

nel primo caso mi addebitato sul ccb €10.981,50 e nel secondo caso €14.143,48
sono corretti? ad es nel secondo caso il costo non dovrebbe essere 14.117+19=14.136,6€? interpellati telefonocamente non sanno rispodere xchè non hanno il tempo di fare i calcoli
grazie a chi mi aiuta

[Black-Russian]

a me il problema è solo la percentuale di rendimento indicata che credo sia errata.

Cioè preso il prezzo che già include le tasse ( tel quel ) di 96,23496 e preso il prezzo di rimborso a 100, una semplice formula matematica dà un rendimento netto su base annuale del 4,02% mentre fineco indica 3,46%.

Non c'è bisogno che indico l'isin o altro.. i dati che interessano per il calcolo li ho già messi tutti.

[volpotten]

Originalmente inviato da Black-Russian

Es. pratico:

Fineco con un Prezzo Tel quel lettera di 96,23496 calcola un rendimento netto del 3,46%.

Io invece faccio: (100/96,23496)-1 * 100 e mi trovo 3,91%

Mentre se voglio calcolare il rendimento su base annuale ( con 355 giorni rimanenti ) faccio 3,91*365/355 e mi trovo 4,02%

Come mai nn mi trovo con Fineco ?

Grazie

A me i calcoli tornano.

I rendimenti netti di Fineco sono sempre espressi su base annuale. Per i BOT mi pare si usi la convenzione ACT/360 (anno di 360 giorni).

Rifacciamo i tuoi calcoli:

(100/96,23496)-1 * 100 = 3,91234% e fin qui ci siamo

calcoliamo il rendimento lordo su base annua:

3,91234 * 360 / 355 = 3,96744%

calcoliamo ora il rendimento netto togliendo l'imposta del 12,50%:

3,96744 * 0,875 = 3,47% che mi sembra praticamente identico a Fineco.

Ciao

[giamyx]

Originalmente inviato da volpotten

A me i calcoli tornano.

I rendimenti netti di Fineco sono sempre espressi su base annuale. Per i BOT mi pare si usi la convenzione ACT/360 (anno di 360 giorni).

Rifacciamo i tuoi calcoli:

(100/96,23496)-1 * 100 = 3,91234% e fin qui ci siamo

calcoliamo il rendimento lordo su base annua:

3,91234 * 360 / 355 = 3,96744%

calcoliamo ora il rendimento netto togliendo l'imposta del 12,50%:

3,96744 * 0,875 = 3,47% che mi sembra praticamente identico a Fineco.

Ciao

Non può essere così perchè il valore di 96,23496 è il prezzo "tel quel" e tiene già conto dell'imposta sul disaggio la quale ,trattandosi di un BOT, viene pagata anticipatamente e pertanto non devi calcolare l'imposta del 12,5% una seconda volta !!
Presuppongo si tratti del BOT 15-7-09 allego il foglio Master relativo (non ho considerato le commissioni)

[volpotten]

Originalmente inviato da giamyx

Non può essere così perchè il valore di 96,23496 è il prezzo "tel quel" e tiene già conto dell'imposta sul disaggio la quale ,trattandosi di un BOT, viene pagata anticipatamente e pertanto non devi calcolare l'imposta del 12,5% una seconda volta !!
Presuppongo si tratti del BOT 15-7-09 allego il foglio Master relativo (non ho considerato le commissioni)

Sì hai ragione ero stato fuorviato dal fatto che i conti venivano precisi.
Non sarà che Fineco ha fatto lo stesso errore che ho fatto io?

[Black-Russian]

Originalmente inviato da volpotten

Sì hai ragione ero stato fuorviato dal fatto che i conti venivano precisi.
Non sarà che Fineco ha fatto lo stesso errore che ho fatto io?

.. facciamo un sondaggio su quale libro vorreste regalare a fineco:

1) Il Piccolo Banchiere - Volume 3: L'ABC dei titoli di Stato

2) La matematica per tutti - Volume 1: Sottrazioni, Moltiplicazioni, Addizioni e Divisioni.

3) Pack libro 1 + libro 2 con sconto del 10%