Fineco e BOT. Non capisco il prezzo..

[Black-Russian]

Su Fineco nei dettagli di un bot che vorrei comprare mi appaiono queste informazioni:

Prezzo: 96,120

Prezzo per chi compra: 96,067

Prezzo Tel quel lettera: 96,56553

Siccome voglio farmi in anticipo dei calcoli da me, quali di questi 3 è il prezzo puro che il bot quota sul mercato ?

Grazie

[Fabio G.]

Originalmente inviato da Black-Russian

Su Fineco nei dettagli di un bot che vorrei comprare mi appaiono queste informazioni:

Prezzo: 96,120

Prezzo per chi compra: 96,067

Prezzo Tel quel lettera: 96,56553

Siccome voglio farmi in anticipo dei calcoli da me, quali di questi 3 è il prezzo puro che il bot quota sul mercato ?

Grazie

96,120 probabilmente è il prezzo ufficiale (media degli scambi del giorno)
96,067 è prezzo "lettera" a cui puoi comprare sul mercato
Prezzo tel quel per i BOT... mi sfugge... dovrebbe includere il rateo... ma nei BOT c'e' il rateo??

Attendo anch'io conferme da altri...

[AlbeArle]

Esempio di calcolo dei BOT

BOT 15 GE 09
- Valore nominale = 10.000 euro.
- Pzo lettera ( corso secco ) = 96,667 euro.
- Rateo di disaggio = 3,650020.
- Trattenute totali = 12,5% x 3,650020 ( rateo di disaggio ) = 0,45625.
- Commissione di acquisto = 0,19% ( min 9 - max. 19 euro ).
- Pzo lettera ( Tel quel net ) = 96,667 + 0,45625 = 97,1233.

Rateo di disaggio = ( Prezzo di Rimborso - Prezzo di Emissione ) x numero giorni da data emissione a valuta operazione / giorni da data emissione a data rimborso.

Valore di acquisto ( addebito sul C/C ).
( 96,667 + 0,45625 ) x 10.000 / 100 + 0,19% = 9.730,78.
dove = 0,45625 trattenute totali ( sui BOT la trattenuta del 12,5% si paga all' acquisto ).

Guadagno netto ( a scadenza ).
10.000 - 9.730,78 = 269,22.

Rendimento netto annuo.
269,22 x 100 / 9.730,78 x 365 / 345 = 2,93%.
dove = 345, giorni da data valuta ( data di acquisto + 2 gg lavorativi ) a data rimborso.

[roscano]

Originalmente inviato da Black-Russian

Su Fineco nei dettagli di un bot che vorrei comprare mi appaiono queste informazioni:

Prezzo: 96,120

Prezzo per chi compra: 96,067

Prezzo Tel quel lettera: 96,56553

Siccome voglio farmi in anticipo dei calcoli da me, quali di questi 3 è il prezzo puro che il bot quota sul mercato ?

Grazie

certo che se vuoi farti i conti in anticipo e non sai come si fanno...sei prorpio ben messo!!!

[Black-Russian]

Originalmente inviato da roscano

certo che se vuoi farti i conti in anticipo e non sai come si fanno...sei prorpio ben messo!!!

non ho detto che non sò come si fanno. Semplicemente non riuscivo a capire quale di quelli era la il prezzo lettera che mi serviva per i calcoli.

Grazie a tutti per l'aiuto

[Zhelgadis]

Credo che sia dovuto al fatto che sui BOT l'imposta del 12,50% è pagata in anticipo. Per cui, quando compri ti viene accreditato il rateo di imposta già maturato

[fastech]

Originalmente inviato da AlbeArle

Esempio di calcolo dei BOT

BOT 15 GE 09
- Valore nominale = 10.000 euro.
- Pzo lettera ( corso secco ) = 96,667 euro.
- Rateo di disaggio = 3,650020.
- Trattenute totali = 12,5% x 3,650020 ( rateo di disaggio ) = 0,45625.
- Commissione di acquisto = 0,19% ( min 9 - max. 19 euro ).
- Pzo lettera ( Tel quel net ) = 96,667 + 0,45625 = 97,1233.

Rateo di disaggio = ( Prezzo di Rimborso - Prezzo di Emissione ) x numero giorni da data emissione a valuta operazione / giorni da data emissione a data rimborso.

Valore di acquisto ( addebito sul C/C ).
( 96,667 + 0,45625 ) x 10.000 / 100 + 0,19% = 9.730,78.
dove = 0,45625 trattenute totali ( sui BOT la trattenuta del 12,5% si paga all' acquisto ).

Guadagno netto ( a scadenza ).
10.000 - 9.730,78 = 269,22.

Rendimento netto annuo.
269,22 x 100 / 9.730,78 x 365 / 345 = 2,93%.
dove = 345, giorni da data valuta ( data di acquisto + 2 gg lavorativi ) a data rimborso.

Davvero ottimo esempio
Potresti rendere più chiara l'ultima formula, magari con qualche parentesi, perchè a dire il vero non c ho capito molto, grz!

[Black-Russian]

Originalmente inviato da fastech

Davvero ottimo esempio
Potresti rendere più chiara l'ultima formula, magari con qualche parentesi, perchè a dire il vero non c ho capito molto, grz!

se può aiutarti c'è un foglietto di excel semplice semplice qui Foglio di Calcolo x BOT, CTZ e ZC

[fastech]

L'avevo già visto, fatto bene complimenti, ma volevo capire meglio le formule... cmq tutto chiaro ora, grazie