I 131K della zia (classe '19)

[monostatos]

Cari Forumisti,
da poco amministro i risparmi della zia quasi novantenne (ma arzilla). Ora come ora sono investiti in:
103 K BOT annuali scadenza 15 maggio 2009
28 K BTPi scadenza settembre 2010.
Ho acquistato i BOT in asta, i i BTPi a 98,05.
L'orizzonte temporale potete immaginarvelo; la propensione al rischio andrebbe espressa con un valore algebrico negativo.
Non posso cambiare banca (Bper) perchè la zia è cliente da prima dell'Unità d'Italia; ho contrattato un po' le commissioni, ma sapendo che non posso andarmene, i malefici bancari restano alti.
Si può fare di meglio, secondo voi?
Un ringraziamento molto sentito a chi si prenderà la briga di consigliarmi.

[i98mark]

Originalmente inviato da monostatos

Cari Forumisti,
da poco amministro i risparmi della zia quasi novantenne (ma arzilla). Ora come ora sono investiti in:
103 K BOT annuali scadenza 15 maggio 2009
28 K BTPi scadenza settembre 2010.
Ho acquistato i BOT in asta, i i BTPi a 98,05.
L'orizzonte temporale potete immaginarvelo; la propensione al rischio andrebbe espressa con un valore algebrico negativo.
Non posso cambiare banca (Bper) perchè la zia è cliente da prima dell'Unità d'Italia; ho contrattato un po' le commissioni, ma sapendo che non posso andarmene, i malefici bancari restano alti.
Si può fare di meglio, secondo voi?
Un ringraziamento molto sentito a chi si prenderà la briga di consigliarmi.

Benvenuto, visto che sei al tuo primo messaggio.

Vengo alla tua domanda: con i vincoli che ti ritrovi, probabilmente no ...

[icecube]

Originalmente inviato da monostatos

Cari Forumisti,
da poco amministro i risparmi della zia quasi novantenne (ma arzilla). Ora come ora sono investiti in:
103 K BOT annuali scadenza 15 maggio 2009
28 K BTPi scadenza settembre 2010.
Ho acquistato i BOT in asta, i i BTPi a 98,05.
L'orizzonte temporale potete immaginarvelo; la propensione al rischio andrebbe espressa con un valore algebrico negativo.
Non posso cambiare banca (Bper) perchè la zia è cliente da prima dell'Unità d'Italia; ho contrattato un po' le commissioni, ma sapendo che non posso andarmene, i malefici bancari restano alti.
Si può fare di meglio, secondo voi?
Un ringraziamento molto sentito a chi si prenderà la briga di consigliarmi.

Direi che va' benissimo cosi' ! ...oltretutto e' gia' fatto !

[monostatos]

Intanto grazie mille.

[orso25]

Originalmente inviato da monostatos

Cari Forumisti,
da poco amministro i risparmi della zia quasi novantenne (ma arzilla). Ora come ora sono investiti in:
103 K BOT annuali scadenza 15 maggio 2009
28 K BTPi scadenza settembre 2010.
Ho acquistato i BOT in asta, i i BTPi a 98,05.
L'orizzonte temporale potete immaginarvelo; la propensione al rischio andrebbe espressa con un valore algebrico negativo.
Non posso cambiare banca (Bper) perchè la zia è cliente da prima dell'Unità d'Italia; ho contrattato un po' le commissioni, ma sapendo che non posso andarmene, i malefici bancari restano alti.
Si può fare di meglio, secondo voi?
Un ringraziamento molto sentito a chi si prenderà la briga di consigliarmi.

Fermo restando quello che ha detto Mark,visto l'età della zia e il tipo di investimeno realizzato, io non mi preoccuperei piu' di tanto anche se potresti migliorare qualcosa ,penso l'importante per la zia sia preservarsi dal'inflazione senza rischiare niente,e stare serena. Ciao e auguri! alla Zia.

[alegu]

e compra solo titoli di stato che non vengono tassati in caso di eredità.... (bisogna pensare anche a quello)..purtroppo

[Sestertius]

Originalmente inviato da monostatos

Cari Forumisti,
da poco amministro i risparmi della zia quasi novantenne (ma arzilla). Ora come ora sono investiti in:
103 K BOT annuali scadenza 15 maggio 2009
28 K BTPi scadenza settembre 2010.
Ho acquistato i BOT in asta, i i BTPi a 98,05.
L'orizzonte temporale potete immaginarvelo; la propensione al rischio andrebbe espressa con un valore algebrico negativo.
Non posso cambiare banca (Bper) perchè la zia è cliente da prima dell'Unità d'Italia; ho contrattato un po' le commissioni, ma sapendo che non posso andarmene, i malefici bancari restano alti.
Si può fare di meglio, secondo voi?
Un ringraziamento molto sentito a chi si prenderà la briga di consigliarmi.

Benvenuto e continua così!

Anch'io avevo una zia classe '19. Si fidava del consulente bancario e lascio immaginare di quali obbligazioni strutturate e fondi fosse imbottito il suo portafoglio.

Originalmente inviato da alegu

e compra solo titoli di stato che non vengono tassati in caso di eredità.... (bisogna pensare anche a quello)..purtroppo

Dopo il pagamento delle tasse di successione ho chiuso il conto.

[specul]

Originalmente inviato da alegu

e compra solo titoli di stato che non vengono tassati in caso di eredità.... (bisogna pensare anche a quello)..purtroppo

me la spieghi questa per favore? non sapevo nulla.

per inciso, il ptf mi sembra ben bilanciato dai

[balcarlo]

Originalmente inviato da monostatos

Cari Forumisti,
da poco amministro i risparmi della zia quasi novantenne (ma arzilla). Ora come ora sono investiti in:
103 K BOT annuali scadenza 15 maggio 2009
28 K BTPi scadenza settembre 2010.
Ho acquistato i BOT in asta, i i BTPi a 98,05.
L'orizzonte temporale potete immaginarvelo; la propensione al rischio andrebbe espressa con un valore algebrico negativo.
Non posso cambiare banca (Bper) perchè la zia è cliente da prima dell'Unità d'Italia; ho contrattato un po' le commissioni, ma sapendo che non posso andarmene, i malefici bancari restano alti.
Si può fare di meglio, secondo voi?
Un ringraziamento molto sentito a chi si prenderà la briga di consigliarmi.

Il portafoglio mi sembra ipertranquillo.............

[icecube]

Originalmente inviato da specul

me la spieghi questa per favore? non sapevo nulla.

SE il nipote fosse unico erede della zia, in caso di successione pagherebbe una tassa del 6%, senza franchigia.

Ma i titoli di Stato sono esenti.


Il ptf e' ipertranquillo, se fosse ancora da costruire sarebbe il caso di dividere l'importo dei BOT e fare qualche CCT, ma ora e' gia' costituito e non conviene toccare nulla, alla scadenza dei BOT se ne puo' parlare....

IMHO.