recuperare minus

[mah!]

da neofta ingenuo lo scorso anno ho acquistato delle obbligazioni in sterline ( alto rendimento, brve scadenza e tripla AAA dell'emittente). a fine anno scadranno e avrò sicuramente delle perdite. come posso recuperare il minus con altre obbligazioni ( se può servire segnalo che ho delegato la mia banca a gestire la tassazione dei rendimenti)?
segnalo anche che ho dovuto pagare il disagio di emissione sui BTP scaduti il 1/5).
grazie

[reef]

Originalmente inviato da mah!

da neofta ingenuo lo scorso anno ho acquistato delle obbligazioni in sterline ( alto rendimento, brve scadenza e tripla AAA dell'emittente). a fine anno scadranno e avrò sicuramente delle perdite. come posso recuperare il minus con altre obbligazioni ( se può servire segnalo che ho delegato la mia banca a gestire la tassazione dei rendimenti)?
segnalo anche che ho dovuto pagare il disagio di emissione sui BTP scaduti il 1/5).
grazie

Devi comprare delle obbligazioni "qualcosa-linked" che hanno bassissima probabilità che si verifichi l'evento "qualcosa".
Ti consiglio ad esempio le CMS-TARN (es. la dexia 2015 ola bei 2014), in questo forum c'è una discussione molto attiva con tabelle sempre aggiornate.
Ciao

[mah!]

purtroppo me ne capisco molto poco. non c'è il rischio di prendere fregature?
se avessi bisogno di vendere i titoli bei o dexia fra circa 1-2 anni, queste non potrebbero essere ancora più base del valore attuale?

[reef]

Originalmente inviato da mah!

purtroppo me ne capisco molto poco. non c'è il rischio di prendere fregature?
se avessi bisogno di vendere i titoli bei o dexia fra circa 1-2 anni, queste non potrebbero essere ancora più base del valore attuale?

Fregature no, però se prendi la BEI-04/14 è come se comprassi una Zero Coupon che rende attualmente circa il 5% lordo fino a marzo 2014. Per recuperare le minus dovresti venderle entro i tre anni di validità del meccanismo di compensazione.
La Dexia rende di più per via del rischio emittente, considera che in questo periodo per le istituzioni bancarie non è un buon momento, anche se su Dexia non ci sono particolari bufere.

Il recupero minus purtroppo non è un meccanismo semplice ed automatico, richiede quanto meno il monitoraggio dei meccanismi di indicizzazione delle obbligazioni. Qui ci sono discussioni che trattano altre obbligazioni idonee al recupero minus (es. index linked o inflation linked)

In bocca al lupo


PS Se vuoi qualcosa di più breve (e un po' più rischioso) guardati queste indicizzate all'inflazione, sul mercato TLX
MERRILL LYNCH CPI 28.02.2010 93.97
MERRILL LYNCH CPI 29.09.2011 86.35
MERRILL LYNCH CPI 30.11.2011 88.28
MERRILL LYNCH CPI 31.01.2010 93.92
MERRILL LYNCH CPI 31.10.2011 86.90

[mah!]

grazie reef,
immagino che qualcosa a più breve scadenza e meno rischiose non ce ne siano?!?

[balcarlo]

Originalmente inviato da mah!

da neofta ingenuo lo scorso anno ho acquistato delle obbligazioni in sterline ( alto rendimento, brve scadenza e tripla AAA dell'emittente). a fine anno scadranno e avrò sicuramente delle perdite. come posso recuperare il minus con altre obbligazioni ( se può servire segnalo che ho delegato la mia banca a gestire la tassazione dei rendimenti)?
segnalo anche che ho dovuto pagare il disagio di emissione sui BTP scaduti il 1/5).
grazie

se ti può interessare c'è un thread aperto sul recupero delle minus:

Selezione Obbligazioni Per Compensare Minus

[ppff]

Originalmente inviato da mah!

grazie reef,
immagino che qualcosa a più breve scadenza e meno rischiose non ce ne siano?!?

DEXIA IT0003815955 scad.30/3/10, al prezzo di stamattina 92,74, rende con le minus quasi il 5,5%.

Ciao.

[mah!]

grazie della segnalazione.
si possono recuperare minus se ho perso soldi a casua del tasso di cambio tra valute? nei prossimi 4 aa comunque, giusto?

[balcarlo]

Originalmente inviato da mah!

da neofta ingenuo lo scorso anno ho acquistato delle obbligazioni in sterline ( alto rendimento, brve scadenza e tripla AAA dell'emittente). a fine anno scadranno e avrò sicuramente delle perdite. come posso recuperare il minus con altre obbligazioni ( se può servire segnalo che ho delegato la mia banca a gestire la tassazione dei rendimenti)?
segnalo anche che ho dovuto pagare il disagio di emissione sui BTP scaduti il 1/5).
grazie

A questi livelli di cambio, potresti comunque, tralasciando le minus, reinvestire la somma in un altro titolo sempre in GBP a meno che non temi il detto "sbagliare è umano ma perseverare è diabolico".........quest'altro giro le cose potrebbero andare meglio.............certo che con i cambi è sempre una scommessa........

[ppff]

Originalmente inviato da mah!

grazie della segnalazione.
si possono recuperare minus se ho perso soldi a casua del tasso di cambio tra valute? nei prossimi 4 aa comunque, giusto?

si è esatto. le minus di quest'anno le puoi recuperare fino il 2012.

Ciao.