Portafoglio da ristrutturare

[toscanaccio]

Buongiorno.
Vorrei "ristrutturare" il mio portafoglio, organizzato in maniera disordinata e nato senza un preciso progetto. Dopo anni di delusioni, dovute anche ala mia trascuratezza, ho deciso di rivolgermi ai soli bond. Preciso che non sono interessato a fare trading, investendo quindi per tenermi il bond fino a scadenza, e che il mio profilo è abbastanza prudente. Oltre a redditi di lavoro dipendente ho redditi immobiliari che sono più che sufficienti per vivere. Lo scopo è quindi quello di conservare, ed eventualmente incrementare a basso rischio il mio capitale finanziario. Ho un serio piano di previdenza complementare, 46 anni, sposato.

Possiedo 80k€ in CCT con scadenza tra il 2011 e 2013, 50 k€ di obbligazioni bancarie a tasso variabile scadenti tra il 2009 e 2011 e ca 311 k€ in fondi comuni (33 azionari, 177 tra obbligazionari e bilanciati, 101 in monetari). Vorrei, gradualmente, uscire dai fondi comunui per costruire un portafoglio solamente obbligazionario, con un adeguato mix tra tasso fisso e variabile. Inizierei, nei prossimi giorni, disinvestendo 60 k€ di monetari.
Cosa Vi chiedo? Vi chiedo: 1. quale, a vostro modo di vedere è il giusto mix tra TF e TV e 2. cosa compro con questi 60k€?
Grazie

[fabry18]

Per prima cosa scappa dai fondi, altro che gradualmente.......sono una macchina mangiasoldi.

[Fuocoz]

Hai detto che hai un profilo di rischio basso,disinvesti subito tutti quei fondi-frega-soldi e metti un terzo di quel denaro in altri cct e un altro terzo in btpi.
Con il restante terzo puoi valutare altre obbligazioni corporate e bancarie non proprio free-risk ma sicure e un pò più remunerative.

Eventualmente valuta di mettere una piccola parte del capitale in uno o due titoli azionari che ti ispirano

[toscanaccio]

In effetti volevo qualche suggerimento su bond corporate

[cricket72]

Originalmente inviato da toscanaccio

Buongiorno.
Vorrei "ristrutturare" il mio portafoglio, organizzato in maniera disordinata e nato senza un preciso progetto. Dopo anni di delusioni, dovute anche ala mia trascuratezza, ho deciso di rivolgermi ai soli bond. Preciso che non sono interessato a fare trading, investendo quindi per tenermi il bond fino a scadenza, e che il mio profilo è abbastanza prudente. Oltre a redditi di lavoro dipendente ho redditi immobiliari che sono più che sufficienti per vivere. Lo scopo è quindi quello di conservare, ed eventualmente incrementare a basso rischio il mio capitale finanziario. Ho un serio piano di previdenza complementare, 46 anni, sposato.

Possiedo 80k€ in CCT con scadenza tra il 2011 e 2013, 50 k€ di obbligazioni bancarie a tasso variabile scadenti tra il 2009 e 2011 e ca 311 k€ in fondi comuni (33 azionari, 177 tra obbligazionari e bilanciati, 101 in monetari). Vorrei, gradualmente, uscire dai fondi comunui per costruire un portafoglio solamente obbligazionario, con un adeguato mix tra tasso fisso e variabile. Inizierei, nei prossimi giorni, disinvestendo 60 k€ di monetari.
Cosa Vi chiedo? Vi chiedo: 1. quale, a vostro modo di vedere è il giusto mix tra TF e TV e 2. cosa compro con questi 60k€?
Grazie

ciao e benvenuto in sezione
visto e considerato che hai deciso di dedicarti al mercato obbligazionario ti consiglio la lettura del sito di maino giusto per avere un'idea del mondo obbligazionario
http://digilander.libero.it/ventimag...roduzione.html
piano piano riuscirai a comprendere tante cose e da solo potrai gestire il tuo portafoglio titoli , però mi raccomando frequenta questa sezione spesso
questa sezione è una miniera di informazioni
come allocazione di portafoglio puoi valutare una allocazione neutrale
1/3 tasso variabile
2/3 tasso fisso da ripartire tra breve medio e lungo termine

ecco una panoramica di titoli a tasso fisso in valuta euro su euromercato


XS0304508921 intesasanpaolo 15/06/2017 4,75% AA-

XS0293707617 rabobank nederland 04/04/2012 4,125 AAA

FR0010096123 air liquide 25/06/2014 4,75% A

XS0326755146 banca popolare vicenza 29/10/2012 5,25% A-

XS323882133 honda finance 03/10/2012 5,125% A+

XS0284896767 bank of scotland 06/02/2012 4,125% AA

XS0329663065 bp capital markets 08/11/2012 4,50% AA+

XS0193947271 atlantia spa 09/06/2014 5,00% A

XS0327156138 monte paschi siena 25/10/2012 5,00% A

XS0171786287 bat intern. finance 09/07/2013 5,125% BBB+

XS0326169686 banco popolare 19/10/2010 5,00% A

XS0332154524 british telecom 22/01/2013 5,25% BBB+

FR0010526848 carrefour 10/10/2014 5,125% A

XS0255605825 bayer ag 23/05/2013 4,50% A-

XS0359384947 intesasanpaolo 28/04/2011 5,00% AA-

XS0325920824 goldman sachs 16/10/2014 5,125% AA-

XS0321515073 mediobanca 20/12/2012 4,875% AA-

DE000A0GQZ74 deutsche telecom 13/04/2011 4,00% A-

XS0148578262 e. on int fin 29/05/2009 5,75% A

FR0000474843 renault 28/05/2010 4,625% BBB+

FR0010038984 france telecom 23/01/2012 4,625% A-

XS0323621416 general electric 28/09/2012 4,75% AAA

XS0340180149 general electric 16/01/2018 5,375% AAA

XS0247812836 daimler chrysler 21/03/2013 4,375% BBB+

XS0284727814 goldman sachs 30/01/2017 4,50% AA-

XS0345943764 merrill lynch 11/02/2013 6,00% A+

XS0303070030 royal kpn 29/05/2014 4,75 BBB+

XS0325760444 volkswagen 18/10/2012 4,875% A-

XS0326006540 lehman brothers 17/10/2012 5,375% A+

XS0322960179 credit suisse 24/09/2010 4,75% AA-

XS0194948617 stora enso oyj 23/06/2014 5,125% BBB-

XS0268293213 toyota credit canada 05/10/2011 3,875% AAA

XS0322918565 unicredit 26/09/2017 5,75% A+

XS0323955541 schering plough 01/10/2014 5,375% BBB+

XS0350465422 general electric 06/03/2013 4,875% AAA

[Fuocoz]

Originalmente inviato da cricket72

come allocazione di portafoglio puoi valutare una allocazione neutrale
1/3 tasso variabile
2/3 tasso fisso da ripartire tra breve medio e lungo termine

Giustificami questo passaggio

[cricket72]

Originalmente inviato da Fuocoz

Giustificami questo passaggio

il maestro è mark

[Fuocoz]

Originalmente inviato da cricket72

il maestro è mark

Non ero ironico,voglio capire il concetto che sta dietro a questa scelta anche perchè è totalmente al di fuori di ciò che farei io

[debitofilo]

tu che faresti?

[cricket72]

Originalmente inviato da Fuocoz

Non ero ironico,voglio capire il concetto che sta dietro a questa scelta anche perchè è totalmente al di fuori di ciò che farei io

è un portafoglio neutrale ideale tipo
poi ognuno lo può adattare in base alle sue esigenze