Mi date un giudizio sul mio portafoglio

[38enne]

Ho costruito questo portafoglio per crearmi una rendita che potrebbe forse servirmi a sostituire il reddito da lavoro in caso decidessi di mollarlo e vivere di rendita. Vorrei un giudizio da parte vostra su quanto acquistato e magari gli aggiustamenti eventuali.

€ 160.000 obb MPS 2018 TV eur6m+2,5%
€ 60.000 obb ENEL 2015 TV eur6m+0,80% prese a 103
€ 35.000 obb ML 2014 TV eur3m+0,45% prese 91
€ 85.000 obb MPS 2015 3,875% rend 4,3% netto
€ 85.000 obb ENEL 2018 4,75% rend 4,2% netto
€ 85.000 obb FINMECCANICA 2018 5,75% rend 5,1% netto
€ 27.000 obb FORD 2011 7,25% USD rend 10,50% in USD
€ 26000 obb GM 2013 7,25% rend 10,50%
€ 29000 obb LB 2014 4,75% rend 5,5%
€ 26000 obb GS 2021 4,75% rend 5,70%
€ 250000 in SICAV (30%obbligazionarie globali e 70% azionarie con ampia diversificazione).

Grazie a chi vorrà prendersi la briga di leggere il post e darmi magari un consiglio, sempre in ottica di rendita ,senza nessuna esigenza di capitale a breve, a medio e spero nemmeno a lungo termine.

[cricket72]

ciao
la prima cosa che mi salta all'occhio sono i 250k investiti nella sicav
ti consiglio di fare analizzare attentamente nella sezione dedicata del forum questa sicav perchè parliamo di 250k in mano a estranei e non conosciamo il team di gestione
per i titoli obbligazionari noto particolare esposizione sul settore bancario
da evidenziare che titoli come gm o ford sono speculativi e una valutazione può dartela qualche forumista che opera con questa tipologia di titoli

[38enne]

Originalmente inviato da cricket72

ciao
la prima cosa che mi salta all'occhio sono i 250k investiti nella sicav
ti consiglio di fare analizzare attentamente nella sezione dedicata del forum questa sicav perchè parliamo di 250k in mano a estranei e non conosciamo il team di gestione
per i titoli obbligazionari noto particolare esposizione sul settore bancario
da evidenziare che titoli come gm o ford sono speculativi e una valutazione può dartela qualche forumista che opera con questa tipologia di titoli

Vi leggo da molto e conosco la tua totale avversione per il risparmio gestito , ti ringrazio per l'allert ma le ho scelte io e le seguo costantemente, sempre però ell'ottica del lunghissimo termine e cmq senza attendermi rendita da ciò che è investito lì ma solo magari nel lungo rendimenti che contribuiscano a difendere l'intero patrimonio dall'inflazione

[tua-vichy]

Originalmente inviato da 38enne

Ho costruito questo portafoglio per crearmi una rendita che potrebbe forse servirmi a sostituire il reddito da lavoro in caso decidessi di mollarlo e vivere di rendita. Vorrei un giudizio da parte vostra su quanto acquistato e magari gli aggiustamenti eventuali.

€ 160.000 obb MPS 2018 TV eur6m+2,5%
€ 60.000 obb ENEL 2015 TV eur6m+0,80% prese a 103
€ 35.000 obb ML 2014 TV eur3m+0,45% prese 91
€ 85.000 obb MPS 2015 3,875% rend 4,3% netto
€ 85.000 obb ENEL 2018 4,75% rend 4,2% netto
€ 85.000 obb FINMECCANICA 2018 5,75% rend 5,1% netto
€ 27.000 obb FORD 2011 7,25% USD rend 10,50% in USD
€ 26000 obb GM 2013 7,25% rend 10,50%
€ 29000 obb LB 2014 4,75% rend 5,5%
€ 26000 obb GS 2021 4,75% rend 5,70%
€ 250000 in SICAV (30%obbligazionarie globali e 70% azionarie con ampia diversificazione).

Grazie a chi vorrà prendersi la briga di leggere il post e darmi magari un consiglio, sempre in ottica di rendita ,senza nessuna esigenza di capitale a breve, a medio e spero nemmeno a lungo termine.

Mi sembra un buon portafoglio non credete...

le sicav io le smobilizzerei un poco , magari con degli etf che ti possono riservare delle sorprese,intendiamoci tagli da 5/10k non di piu'
poi potresti mettere il resto su azionario tipo ENEL,FIAT,FASTWEB,ecc.

[balcarlo]

Originalmente inviato da 38enne

Ho costruito questo portafoglio per crearmi una rendita che potrebbe forse servirmi a sostituire il reddito da lavoro in caso decidessi di mollarlo e vivere di rendita. Vorrei un giudizio da parte vostra su quanto acquistato e magari gli aggiustamenti eventuali.

€ 160.000 obb MPS 2018 TV eur6m+2,5%
€ 60.000 obb ENEL 2015 TV eur6m+0,80% prese a 103
€ 35.000 obb ML 2014 TV eur3m+0,45% prese 91
€ 85.000 obb MPS 2015 3,875% rend 4,3% netto
€ 85.000 obb ENEL 2018 4,75% rend 4,2% netto
€ 85.000 obb FINMECCANICA 2018 5,75% rend 5,1% netto
€ 27.000 obb FORD 2011 7,25% USD rend 10,50% in USD
€ 26000 obb GM 2013 7,25% rend 10,50%
€ 29000 obb LB 2014 4,75% rend 5,5%
€ 26000 obb GS 2021 4,75% rend 5,70%
€ 250000 in SICAV (30%obbligazionarie globali e 70% azionarie con ampia diversificazione).

Grazie a chi vorrà prendersi la briga di leggere il post e darmi magari un consiglio, sempre in ottica di rendita ,senza nessuna esigenza di capitale a breve, a medio e spero nemmeno a lungo termine.

La diversificazione obbligazionaria mi sembra abbastanza oculata, un po' di rischio con le Ford e le GM ma tutto sommato le percentuali sono contenute..........esposizione abbastanza elevata nel comparto bancario ma credo che sia il settore che attualmente offre buone opportunità d'acquisto............le Sicav naturalmente sono da monitorare......ma hai già detto che lo stai facendo...............

[i98mark]

Originalmente inviato da 38enne

Ho costruito questo portafoglio per crearmi una rendita che potrebbe forse servirmi a sostituire il reddito da lavoro in caso decidessi di mollarlo e vivere di rendita. Vorrei un giudizio da parte vostra su quanto acquistato e magari gli aggiustamenti eventuali.

€ 160.000 obb MPS 2018 TV eur6m+2,5%
€ 60.000 obb ENEL 2015 TV eur6m+0,80% prese a 103
€ 35.000 obb ML 2014 TV eur3m+0,45% prese 91
€ 85.000 obb MPS 2015 3,875% rend 4,3% netto
€ 85.000 obb ENEL 2018 4,75% rend 4,2% netto
€ 85.000 obb FINMECCANICA 2018 5,75% rend 5,1% netto
€ 27.000 obb FORD 2011 7,25% USD rend 10,50% in USD
€ 26000 obb GM 2013 7,25% rend 10,50%
€ 29000 obb LB 2014 4,75% rend 5,5%
€ 26000 obb GS 2021 4,75% rend 5,70%
€ 250000 in SICAV (30%obbligazionarie globali e 70% azionarie con ampia diversificazione).

Grazie a chi vorrà prendersi la briga di leggere il post e darmi magari un consiglio, sempre in ottica di rendita ,senza nessuna esigenza di capitale a breve, a medio e spero nemmeno a lungo termine.

Tenendo fuori la sicav, le pecche più grosse sono aver fatto poca diversificazione per emittente (MPS e ENEL sono davvero molto pesanti nel tuo portafoglio e, pur trattandosi di società molto solide, è bene non mettere troppe uova in un paniere solo) e non avere nulla o quasi di tasso fisso corto (i 2-3 anni di durata), sebbene la cosa sia compensata in parte da un certo sovrappeso sul tasso variabile...

Un po' di liquidità è opportuno tenerla da parte per poter andare alla ricerca di occasioni, in quanto, soprattutto se la tua idea è vivere di rendita, devi partire dall'assunto di operare delle movimentazioni di portafoglio...

Correttamente, hai preso poco HY e ti sei esposto quasi per niente su valute estere: essendo all'inizio, è una scelta sensata...

[38enne]

Originalmente inviato da balcarlo

La diversificazione obbligazionaria mi sembra abbastanza oculata, un po' di rischio con le Ford e le GM ma tutto sommato le percentuali sono contenute..........esposizione abbastanza elevata nel comparto bancario ma credo che sia il settore che attualmente offre buone opportunità d'acquisto............le Sicav naturalmente sono da monitorare......ma hai già detto che lo stai facendo...............

Diciamo che la scelta di Ford e GM è stata fatta in ottica di dare un pò più di sprint al portafoglio ed essendo speculative ho contenuto l'investimento a meno del 7% del totale.

[Eus]

Da investitore ad alto rischio, quale sono io, non mi farei assolutamente problemi per l'investimento in Ford e GM e dormirei sonni tranquilli anche perché la percentuale del tuo ptf investita su questi due titoli non è elevata. Concordo, invece, con gli altri colleghi del forum nel ritenere che l'investimento di 260K in Sicav non è appropriato. Se io fossi in guadagno, venderei e reinvestirei su singoli titoli obbligazionari considerando magari anche la BEI, la GE e un telefonico (France Telecom ad es.) come solidi emittenti non presenti nel tuo ptf.

[38enne]

Originalmente inviato da i98mark

Tenendo fuori la sicav, le pecche più grosse sono aver fatto poca diversificazione per emittente (MPS e ENEL sono davvero molto pesanti nel tuo portafoglio e, pur trattandosi di società molto solide, è bene non mettere troppe uova in un paniere solo) e non avere nulla o quasi di tasso fisso corto (i 2-3 anni di durata), sebbene la cosa sia compensata in parte da un certo sovrappeso sul tasso variabile...

Un po' di liquidità è opportuno tenerla da parte per poter andare alla ricerca di occasioni, in quanto, soprattutto se la tua idea è vivere di rendita, devi partire dall'assunto di operare delle movimentazioni di portafoglio...

Correttamente, hai preso poco HY e ti sei esposto quasi per niente su valute estere: essendo all'inizio, è una scelta sensata...

Anche io ho il dubbio che l'esposizione su MPS ed ENEL sia un pò eccessiva, ma cmq sento di poter tutto sommato stare abbastanza tranquillo circa il rischio default dei due emittenti anche se forse un ritocco sulle percentuali del loro peso in portafoglio non lo escluderei.
Tale ritocco pensavo di attuarlo nel giro di 1 o 2 anni quando avrò da allocare ulteriori 300.000€,disponibilità futura che mi ha portato a non investire niente nel breve così come tu giustamente hai notato.
Se vorrete darmi un consiglio su come farlo, dandomi anche magari un giudizio sulla diversificazione che ho fatto tra TF e TV.

Ritornando poi se mi permettete a quello che fu il mio primo trhead sul forum (vivere di rendita),
considerando che a medio termine dovrò allocare ancora altri 300000 euro e che ho redditi da immobili per circa 2500 euro mensili, pensate che il mio sogno sia ancora troppo lontano?

[The Beast]

Originalmente inviato da 38enne

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Ritornando poi se mi permettente a quello che fu il mio primo trhead sul forum (vivere di rendita),
considerando che a medio termine dovrò allocare ancora altri 300000 euro e che ho redditi da immobili per circa 2500 euro mensili, pensate che il mio sogno sia ancora troppo lontano?

Beh! Se consideri che c'è gente che (sopra)vive con 1000 miseri euri di stipendio nn mi sembra una prospettiva così remota!!!
Si discuteva giustappunto in sezione macroeconomia sulla rivincita delle rendite VS stipendi....