Chiedo consigli e critiche……

[fabry18]

Chiedo consigli e critiche……

Vi sottopongo il profilo del pf che ho costruito per la persona che seguo, rischio bassissimo e già di una certa eta’, ho gia' chiesto qualche suggerimento e alla fine lo avrei impostato come segue:

24% BEI scad 2011
14% BOBL scad 2011
12% BTP scad 2037
11% DBREI scad 2016 (titolo legato all’inflazione)
7% BMW scad 2012 (rend 4.125%)
4 % az.ENEL (sono fuori sezione lo so……)
14% S. PAOLO indicizz. Scad. 2013 XS0246688435
14% CCT scad 1/12/2014 (ha il rateo pesante….)

Qualsiasi opinione/critica, prima di eseguirlo, è ben accetta dagli esperti, cioè tutti voi!

Grazie.

[Yu Yu Yu]

Originalmente inviato da fabry18

Chiedo consigli e critiche……

Vi sottopongo il profilo del pf che ho costruito per la persona che seguo, rischio bassissimo e già di una certa eta’, ho gia' chiesto qualche suggerimento e alla fine lo avrei impostato come segue:

24% BEI scad 2011
14% BOBL scad 2011
12% BTP scad 2037
11% DBREI scad 2016 (titolo legato all’inflazione)
7% BMW scad 2012 (rend 4.125%)
4 % az.ENEL (sono fuori sezione lo so……)
14% S. PAOLO indicizz. Scad. 2013 XS0246688435
14% CCT scad 1/12/2014 (ha il rateo pesante….)

Qualsiasi opinione/critica, prima di eseguirlo, è ben accetta dagli esperti, cioè tutti voi!

Grazie.

personalmente mi sembra ok

lo hai appena preparato?
lo chiedo perchè fino al 2011 non hai rientri di capitale e su un portafoglio già in essere è bene una certa rotazione ... (le esigenze di denaro non devono spingere al disinvestimento forzoso)

se son titoli da acquistare .... mi sembra che i prezzi del fisso sono in ribasso ..... e quindi dilazionerei gli acquisti nei prossimi mesi

ciao

[fabry18]

E' una somma da investire nella prossima settimana, e la persona non ha bisogno di disinvestire, sul fisso mi sono tenuto abbastanza corto 2011. Il tuo suggerimento mi sembra sensato, potrei dilazionare gli investimenti per vedere gli sviluppi futuri, anche se la persona interessata non ha piacere (motivi suoi) a lasciare i soldi sul c/c....

Ciao e grazie.

[Yu Yu Yu]

Originalmente inviato da fabry18

E' una somma da investire nella prossima settimana, e la persona non ha bisogno di disinvestire, sul fisso mi sono tenuto abbastanza corto 2011. Il tuo suggerimento mi sembra sensato, potrei dilazionare gli investimenti per vedere gli sviluppi futuri, anche se la persona interessata non ha piacere (motivi suoi) a lasciare i soldi sul c/c....

Ciao e grazie.

se l'importo lo consente puoi prendere una percentuale che vuoi Tu .... da un 20% al 30% ... e porla su un PCT a due/tre mesi ...

il rif. è per ciò che a fisso andrà destinato sulle scadenze più lunghe ...


.... oppure basta aspettare la prima settimana di maggio (BCE)



PS: i prezzi di oggi son comunque meglio di quelli dell'altro ieri ...... quindi uno potrebbe essere già soddisfatto invece di inseguire chimere

[fabry18]

Un pct......ecco mi era sfuggito, potrei alleggerire la componente a tasso fisso e posteggiarla in un pct a 2/3 mesi come liquidità, e aspettare gli sviluppi della BCE.

La selezione di titoli ti sembra valida? Apporteresti qualche variazione?

Grazie ancora.....

[qubbo]

Forse il 12% sul BTP 2037 è un po' alto...
Soprattutto perchè, se è una persona anziana, non è detto che l'ottica sia di portarlo a scadenza e potrebbe rimetterci qualcosa se si vuole uscire.

Ciao

[fabry18]

E' vero, e direi che hai ragione, è che il prezzo di adesso mi sembra alettante, se poi sale si può vendere, se scende lo tengo ed incassa una buona cedola, ma abbasserò sicuramente la percentuale.

[Yu Yu Yu]

Originalmente inviato da qubbo

Forse il 12% sul BTP 2037 è un po' alto...
Soprattutto perchè, se è una persona anziana, non è detto che l'ottica sia di portarlo a scadenza e potrebbe rimetterci qualcosa se si vuole uscire.

Ciao

aumentando il rischio e anche il rendimento il 37 potrebbe essere sostituito da una o due obbligazioni corporate scadenza 15-16 .....


mi viene in mente la TeliaSonera2015 citata nel 3D di I98Mark ..... mi sembra che renda un 4,65 netto se non di più

[i98mark]

Originalmente inviato da fabry18

Chiedo consigli e critiche……

Vi sottopongo il profilo del pf che ho costruito per la persona che seguo, rischio bassissimo e già di una certa eta’, ho gia' chiesto qualche suggerimento e alla fine lo avrei impostato come segue:

24% BEI scad 2011
14% BOBL scad 2011
12% BTP scad 2037
11% DBREI scad 2016 (titolo legato all’inflazione)
7% BMW scad 2012 (rend 4.125%)
4 % az.ENEL (sono fuori sezione lo so……)
14% S. PAOLO indicizz. Scad. 2013 XS0246688435
14% CCT scad 1/12/2014 (ha il rateo pesante….)

Qualsiasi opinione/critica, prima di eseguirlo, è ben accetta dagli esperti, cioè tutti voi!

Grazie.

Trovo molto validi i consigli che ti sono stati dati ed il portafoglio mi sembra abbastanza bene impostato.

Mi vengono da dire 2 cose: il BTP 2037 è roba da fondi pensione... non ha molto senso tenerlo e lo sostituirei con qualcosa a tasso fisso ma decisamente più corto..

Della liquidità da tenere disponibile (un 5%) ti hanno già detto...

[Yu Yu Yu]

aggiungo:

se non erro il BOBL su TLX è illiquido cioè intoccabile da qui alla scadenza ...

metterei qualcosa su scadenze 2015 - 2021 (anche BTP) (regola: post BCE)