Quando non si paga il rateo ?

[Antonio67]

Premesso che ho fatto una breve ricerca nel forum ma non ho trovato nulla...
Come da titolo passo all'esempio :
venerdì compro l'obbligazione "canistracci-oil"
la mia banca mette come valuta dell'acquisto mercoledì
lo stesso giorno c'è lo stacco della cedola ( mercoledì )
morale della favola non pago il rateo
dato che non credo al fattore ( ! ) mi sembra di capire che in prossimità dello
stacco non si paga il rateo
nel mio caso 3 giorni prima
esattamente come funziona ?
vale in egual misura sui BTP ?

Grazie

[Eus]

Il rateo non si paga se acquisti il giorno di stacco cedola.

[matteooooo]

Originalmente inviato da Eus

Il rateo non si paga se acquisti il giorno di stacco cedola.

Per precisione più che la data di acquisto conta la data di regolamento

[Antonio67]

Tengo a precisare che l'esempio fatto è realtà
Metto le date per non essere frainteso :
29/02 acquisto
05/03 valuta addebito in conto
05/03 stacco cedola
Rateo pagato=0

[airluke]

Originalmente inviato da Antonio67

Tengo a precisare che l'esempio fatto è realtà
Metto le date per non essere frainteso :
29/02 acquisto
05/03 valuta addebito in conto
05/03 stacco cedola come da regolamento
Rateo pagato=0

Cedola incassata?

[Massimo S.]

Originalmente inviato da Antonio67

Tengo a precisare che l'esempio fatto è realtà
Metto le date per non essere frainteso :
29/02 acquisto
05/03 valuta addebito in conto
05/03 stacco cedola come da regolamento
Rateo pagato=0

E' giusto così. Quanda la data di regolamento (cioè la data di valuta dell'addebito del tuo acquisto) coincide con la data di stacco della cedola non paghi rateo.

ms

[Eus]

Originalmente inviato da Massimo S.

E' giusto così. Quanda la data di regolamento (cioè la data di valuta dell'addebito del tuo acquisto) coincide con la data di stacco della cedola non paghi rateo.

ms

Siamo sicuri? A me pare che sia il giorno di acquisto e non quello di regolamento. Un paio di anni fa ho acquistato GM il giorno dello stacco e non ho pagato alcun rateo.
Se vale lo stesso principio che per il mercato azionario, non ci sono dubbi sul fatto che la data di regolamento non c'entra nulla non essendo questa la data in cui si entra in possesso del valore mobiliare, ma quella di esecuzione dell'ordine di acquisto. Se - ad esempio - si comprano azioni il giorno dello stacco del dividendo, questo non lo incasserò. Diversamente se compro azioni il giorno prima dello stacco, anche un solo minuto prima delle chiusura delle contrattazioni, il dividendo lo porterò a casa.

[Massimo S.]

Originalmente inviato da Eus

Siamo sicuri? A me pare che sia il giorno di acquisto e non quello di regolamento. Un paio di anni fa ho acquistato GM il giorno dello stacco e non ho pagato alcun rateo.

Sicuro al 100%, e sperimentato sul campo più volte e con diverse banche.



ms

[Massimo S.]

Originalmente inviato da Eus

Se vale lo stesso principio che per il mercato azionario, non ci sono dubbi sul fatto che la data di regolamento non c'entra nulla non essendo questa la data in cui si entra in possesso del valore mobiliare, ma quella di esecuzione dell'ordine di acquisto. Se - ad esempio - si comprano azioni il giorno dello stacco del dividendo, questo non lo incasserò. Diversamente se compro azioni il giorno prima dello stacco, anche un solo minuto prima delle chiusura delle contrattazioni, il dividendo lo porterò a casa.

Per i dividendi è diverso. O ne hai diritto o non ne hai diritto. Se acquisti prima della data dello stacco ti verrà accreditato, se acquisti dalla data di stacco in poi non ti verrà accreditato. O sì o no. Per le cedole invece è previsto per il rateo un meccanismo pro rata temporis basato sul giorno di regolamento.

In America poi è ancora diverso, C'è la "ex date", cioè la data a partire dalla quale il titolo quota ex dividendo, e la "payment date", data in cui il dividendo viene pagato. P.es. per General Electric la ex date per il dividendo in corso è 21 febbraio e la payment date è 25 aprile. Se io, che il giorno prima della ex date possedevo regolarmente azioni GE, oggi le vendessi, il prossimo 25 aprile avrei comunque diritto al dividendo pur non possedendo più le azioni.

ms

[Eus]

Hai ragione Massimo. Ho appena chiesto in Banca e mi hanno confermato che vale la regola dei tre giorni lavorativi. Anche quell'operazione che avevo fatto anni fa con GM era stata eseguita con questi parametri (il giorno di stacco andai in banca a firmare perché avevo materialmente i soldi sul conto, ma difatto l'ordine fu impartito prima).