500.000 euro

[dindarolo]

Dal mese di novembre (voglio avere tutto il tempo per riflettere) avrò disponibile una somma di circa 500.000 euro.
Ho un profilo di rischio medio e l’investimento è a cinque anni.
Pensavo di dedicare il 20% al mercato azionario (100.000 euro)
e l’80% a quello obbligazionario (400.000 euro).
La liquidità è fuori da questa somma.
Qui vorrei parlare della parte obbligazionaria.
Il rendimento atteso è del 5% (ovviamente lordo). Gradirei avere un flusso cedolare costante e non correre il rischio cambio (quindi solo obbligazioni in euro). Le obbligazioni sarebbero da portare a scadenza.

Poiché ho da recuperare 5.700 di minus pensavo di acquistare le famose Mediobanca Russia (IT0001224101) per circa 80.000 euro.
Se ho compilato bene il foglio di Maino mi basterebbe questa somma per recuperare tutte le minus.
E’ un 7% in circa due anni; ne vale ancora la pena?
Rimangono 320.000 euro che vorrei dividere in
20.000 euro su obbligazioni con un po’ di peperoncino e
300.000 euro su obbligazioni con alto rating (sempre compatibile con il rendimento atteso).

Qual è il vostro suggerimento?

Vorrei andare in banca preparato. Ringrazio in anticipo per i vostri contributi.

[i98mark]

Originalmente inviato da dindarolo

Dal mese di novembre (voglio avere tutto il tempo per riflettere) avrò disponibile una somma di circa 500.000 euro.
Ho un profilo di rischio medio e l’investimento è a cinque anni.
Pensavo di dedicare il 20% al mercato azionario (100.000 euro)
e l’80% a quello obbligazionario (400.000 euro).
La liquidità è fuori da questa somma.
Qui vorrei parlare della parte obbligazionaria.
Il rendimento atteso è del 5% (ovviamente lordo). Gradirei avere un flusso cedolare costante e non correre il rischio cambio (quindi solo obbligazioni in euro). Le obbligazioni sarebbero da portare a scadenza.

Poiché ho da recuperare 5.700 di minus pensavo di acquistare le famose Mediobanca Russia (IT0001224101) per circa 80.000 euro.
Se ho compilato bene il foglio di Maino mi basterebbe questa somma per recuperare tutte le minus.
E’ un 7% in circa due anni; ne vale ancora la pena?
Rimangono 320.000 euro che vorrei dividere in
20.000 euro su obbligazioni con un po’ di peperoncino e
300.000 euro su obbligazioni con alto rating (sempre compatibile con il rendimento atteso).

Qual è il vostro suggerimento?

Vorrei andare in banca preparato. Ringrazio in anticipo per i vostri contributi.

Caro dindarolo,
qui siamo un po' buontemponi e qualche intervento può suonare irriguardoso, come la la risataccia (lo dico alla toscana ) di Gianluca dinanzi alla tua aspettativa di prendere un 5% lordo sull'obblicazionario senza correre rischi...

E' un'aspettativa paragonabile a quella della botte piena e della moglie ubriaca, nel senso che, al livello dei tassi attuali, o scegli di avere il 5% lordo e ti assumi qualche rischio, o scegli di non assumerti alcun rischio, ed allora dovrai accontentarti di meno del 5% lordo...

[i98mark]

Proseguo e ti dico che, sempre ai tassi attuali, se trovi un bond non speculativo (Investiment grade o IG) che ti dà il 5% lordo (e ce ne sono) la ragione sta o nella lunghezza del titolo (il che ti espone al cd. rischio tassi, cioè che con il rialzo dei tassi il tuo rendimento finisca per essere decurtato e i prezzi dei bond da te acquistati calino) oppure sta nella possibilità che l'emittente veda ridotta nel tempo la sua affidabilità come debitore per via delle sue vicende societarie (rischio di riduzione del rating).

Allora, dai un'occhiata al Monitor BTP qui in sezione ed utilizza i titoli che vedi indicati lì come parametro per valutare il rendimento lordo dato da un titolo senza rischio a seconda della sua lunghezza (3-5-7-10 anni ecc. ecc.).

Quando ti sei fatto un'idea se tu voglia un rendimento di quel genere (con titoli sicuri) oppure un rendimento maggiore (assumendo maggior rischio) scrivilo che ne riparliamo....

[balcarlo]

Originalmente inviato da dindarolo

Dal mese di novembre (voglio avere tutto il tempo per riflettere) avrò disponibile una somma di circa 500.000 euro.
Ho un profilo di rischio medio e l’investimento è a cinque anni.
Pensavo di dedicare il 20% al mercato azionario (100.000 euro)
e l’80% a quello obbligazionario (400.000 euro).
La liquidità è fuori da questa somma.
Qui vorrei parlare della parte obbligazionaria.
Il rendimento atteso è del 5% (ovviamente lordo). Gradirei avere un flusso cedolare costante e non correre il rischio cambio (quindi solo obbligazioni in euro). Le obbligazioni sarebbero da portare a scadenza.

Poiché ho da recuperare 5.700 di minus pensavo di acquistare le famose Mediobanca Russia (IT0001224101) per circa 80.000 euro.
Se ho compilato bene il foglio di Maino mi basterebbe questa somma per recuperare tutte le minus.
E’ un 7% in circa due anni; ne vale ancora la pena?
Rimangono 320.000 euro che vorrei dividere in
20.000 euro su obbligazioni con un po’ di peperoncino e
300.000 euro su obbligazioni con alto rating (sempre compatibile con il rendimento atteso).

Qual è il vostro suggerimento?

Vorrei andare in banca preparato. Ringrazio in anticipo per i vostri contributi.

Un po' di tempo fà avevo aperto un thread per la costruzione di un portafoglio obbligazionario per avere un rendimento netto del 5%, naturalmente molto sperculativo:

http://www.finanzaonline.com/forum/s...light=balcarlo

Con il potafoglio che avevo indicato, nonostante le critiche di alcuni ho avuto ritorni interessanti........naturalmente non lo suggerirei per 500.000 euro!!!!!! Anche perchè nel frattempo molte cose sono cambiate ed alcuni titoli ormai sono troppo cari.........per il rischio che si corre........

[andrea64]

Originalmente inviato da dindarolo

Dal mese di novembre (voglio avere tutto il tempo per riflettere) avrò disponibile una somma di circa 500.000 euro.
Ho un profilo di rischio medio e l’investimento è a cinque anni.
Pensavo di dedicare il 20% al mercato azionario (100.000 euro)
e l’80% a quello obbligazionario (400.000 euro).
La liquidità è fuori da questa somma.
Qui vorrei parlare della parte obbligazionaria.
Il rendimento atteso è del 5% (ovviamente lordo). Gradirei avere un flusso cedolare costante e non correre il rischio cambio (quindi solo obbligazioni in euro). Le obbligazioni sarebbero da portare a scadenza.

Poiché ho da recuperare 5.700 di minus pensavo di acquistare le famose Mediobanca Russia (IT0001224101) per circa 80.000 euro.
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E’ un 7% in circa due anni; ne vale ancora la pena?
Rimangono 320.000 euro che vorrei dividere in
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300.000 euro su obbligazioni con alto rating (sempre compatibile con il rendimento atteso).

Qual è il vostro suggerimento?

Vorrei andare in banca preparato. Ringrazio in anticipo per i vostri contributi.

A cinque anni a rating alto A puoi ambire al massimo a un 3,80 netto.

[tantoquanto]

Originalmente inviato da WaveDog

Apri un conto presso le Poste Svizzere e lascia perdere le banche italiane.

Interessante. Pagano bene? Che vantaggi offrono?

[i98mark]

Originalmente inviato da tantoquanto

Interessante. Pagano bene? Che vantaggi offrono?

Tassi di remunerazione della liquidità in CHF al 10%

[peret]

Non ho idea, se voglio trasferire del denaro in svizzera da una banca italiana il tutto deve essere dichiarato.
C' è una tassazione sul denaro che si va a trasferire?
Come funziona grosso modo?

[Sausalito]

Originalmente inviato da i98mark

Tassi di remunerazione della liquidità in CHF al 10%

Ho consultato il sito www.posta.ch
Tassi di remunerazione al 0,125% sul "conto giallo" in CHF...

Scusa, ma di che conto parli precisamente ?

[scoglio24]

Originalmente inviato da Sausalito

Ho consultato il sito www.posta.ch
Tassi di remunerazione al 0,125% sul "conto giallo" in CHF...

Scusa, ma di che conto parli precisamente ?

SAUSALI' .................... SVEGLIA!