Obbligazioni e fondi obbligazionari

[sandro.cox]

Leggo con piacere tutti i consigli che i più esperti danno e vorrei sottoporre una domanda.

Pur nella semplicità dei miei investimenti ho sempre fatto da solo senza affidarmi ai fondi.

Nell'ultimo anno però avrei potuto aver bisogno di vendere e mi sono trovato con BTP che valevano il 15 % in meno e cct con il 10% in meno.

Dunque se avessi avuto improvviso bisogno di vendere mi sarei trovato con una forte perdita

Confrontando alcuni fondi obbligazionari nella categiria Moningstar "Obbligazionari Governativi EUR" vedo che nell'ultimo anno solo uno ha perso - 1,12 , dunque meglio dei miei BTP e CCT, e se avessi dovuto vendere la perdita sarebbe stata sopportabile.

Il rendimento medio della categoria sopra citata sia a 3 che a 5 anni si aggira sul 4 %, cmprensivo di commissioni e da cui bisogna detrarre le tasse.

Ora domando a chi ne sa più di me: non c'è da considerare l'investimento in fondi più sicuro, meno volatile ?

Grazie

Sandro

[gherardino]

Originalmente inviato da sandro.cox

Leggo con piacere tutti i consigli che i più esperti danno e vorrei sottoporre una domanda.

Pur nella semplicità dei miei investimenti ho sempre fatto da solo senza affidarmi ai fondi.

Nell'ultimo anno però avrei potuto aver bisogno di vendere e mi sono trovato con BTP che valevano il 15 % in meno e cct con il 10% in meno.

Dunque se avessi avuto improvviso bisogno di vendere mi sarei trovato con una forte perdita

Confrontando alcuni fondi obbligazionari nella categiria Moningstar "Obbligazionari Governativi EUR" vedo che nell'ultimo anno solo uno ha perso - 1,12 , dunque meglio dei miei BTP e CCT, e se avessi dovuto vendere la perdita sarebbe stata sopportabile.

Il rendimento medio della categoria sopra citata sia a 3 che a 5 anni si aggira sul 4 %, cmprensivo di commissioni e da cui bisogna detrarre le tasse.

Ora domando a chi ne sa più di me: non c'è da considerare l'investimento in fondi più sicuro, meno volatile ?

Grazie

Sandro

Beh loro diversificano e tu invece non l'hai fatto.

Se l'avessi fatto avresti avuto un rendimento migliore del loro che comunque ci guadagnano sempre qualcosa sui tuoi soldi .

[Mattone]

Originalmente inviato da gherardino

Beh loro diversificano e tu invece non l'hai fatto.

Se l'avessi fatto avresti avuto un rendimento migliore del loro che comunque ci guadagnano sempre qualcosa sui tuoi soldi .

Il problema è saper diversificare, ma per ovviare al
bisogno delle necessità improvvise avresti potuto
aprire un conto deposito fornendolo d'una certa
cifra. Quale avrebbe dovuto essere quella "certa"
cifra solo tu l'avresti potuto valutare/sapere.

[balcarlo]

Originalmente inviato da sandro.cox

Leggo con piacere tutti i consigli che i più esperti danno e vorrei sottoporre una domanda.

Pur nella semplicità dei miei investimenti ho sempre fatto da solo senza affidarmi ai fondi.

Nell'ultimo anno però avrei potuto aver bisogno di vendere e mi sono trovato con BTP che valevano il 15 % in meno e cct con il 10% in meno.

Dunque se avessi avuto improvviso bisogno di vendere mi sarei trovato con una forte perdita

Confrontando alcuni fondi obbligazionari nella categiria Moningstar "Obbligazionari Governativi EUR" vedo che nell'ultimo anno solo uno ha perso - 1,12 , dunque meglio dei miei BTP e CCT, e se avessi dovuto vendere la perdita sarebbe stata sopportabile.

Il rendimento medio della categoria sopra citata sia a 3 che a 5 anni si aggira sul 4 %, cmprensivo di commissioni e da cui bisogna detrarre le tasse.

Ora domando a chi ne sa più di me: non c'è da considerare l'investimento in fondi più sicuro, meno volatile ?

Grazie

Sandro

Ciao, quando si costruisce un portafoglio bisognerebbe sempre allocare l'investimento in 2 o 3 asset class: monetario - obbligazionario - azionario (quest'ultimo solo per clienti dinamici)......le percentali naturalmente dipendono dalle esigenze dell'investitore.......

[PassionFruit]

i fondi sono meno volatili e meno redditizi del "fai da te".
se non riesci a fare da solo una diversificazione ampia ( o se il capitale a tua disposizione non è sufficiente per operare tale diversificazione) una quota in fondi aiuta a dare stabilità.

[roberto73]

io non compro fondi hanno delle commissioni elevate e poco trasparenti
gli etf gli ho comprati qualche volta ma non mi quadrano nemmeno non seguono il benchmark

[federico il duca]

Quella dei fondi e' una questione annosa ma in ogni caso sono prodotti che difendono dal rischio paese e in "alcuni" casi prodotti validi personalmente penso che diversificherò
40% obbl a breve (o conti di deposito) 20% carmignac securite' 10% obblig tyr
15% templeton global 15% etf emergin. Purtroppo l'anno scorso sul templeton mi sono beccato un periodaccio ma viaggiano a una media ottima

[roberto73]

Originalmente inviato da federico il duca

Quella dei fondi e' una questione annosa ma in ogni caso sono prodotti che difendono dal rischio paese e in "alcuni" casi prodotti validi personalmente penso che diversificherò
40% obbl a breve (o conti di deposito) 20% carmignac securite' 10% obblig tyr
15% templeton global 15% etf emergin. Purtroppo l'anno scorso sul templeton mi sono beccato un periodaccio ma viaggiano a una media ottima

15% etf paesi emergenti ad esempio l'ho tenuto 8 mesi comprando a 250
e sceso a 235 poi e risalito a 248 e l'ho venduto in loss , 8 mesi buttati
pensa che poi si e fatto altri 6 mesi sempre oscillando fra 250 e 240 insomma sopra 250 no nsale so 2 anni che rende 0%
parlo di etf emergente obbligazionario con cedole del 12%

[ariari]

Originalmente inviato da roberto73

15% etf paesi emergenti ad esempio l'ho tenuto 8 mesi comprando a 250
e sceso a 235 poi e risalito a 248 e l'ho venduto in loss , 8 mesi buttati
pensa che poi si e fatto altri 6 mesi sempre oscillando fra 250 e 240 insomma sopra 250 no nsale so 2 anni che rende 0%
parlo di etf emergente obbligazionario con cedole del 12%

DB X-TRACKERS II EMERG MKTS LIQUID EURB Quotazioni tempo reale - LU0321462953 - Milano Finanza Interactive Edition

[federico il duca]

Originalmente inviato da roberto73

15% etf paesi emergenti ad esempio l'ho tenuto 8 mesi comprando a 250
e sceso a 235 poi e risalito a 248 e l'ho venduto in loss , 8 mesi buttati
pensa che poi si e fatto altri 6 mesi sempre oscillando fra 250 e 240 insomma sopra 250 no nsale so 2 anni che rende 0%
parlo di etf emergente obbligazionario con cedole del 12%

A etf emergenti azionari perché sull'obbblig emergenti e' già coperto con il templeton he copre molte aree dalla Corea all'uruguai all'ucraina.
Ad aprile dovrei avere liquidato un appartamento e sto pianificando un Ltd equilibrato, per etf emergin sono molto positivo su turkish Thailandia
E vorrei provare anche Vietnam