Help!! Ha sbagliato fineco o ho preso un abbaglio????

[nick'66]

CIAO A TUTTI VI CHIEDO AIUTO IN QUANTO O HO PRESO UN ABBAGLIO O C'E' QUALCOSA CHE NON MI QUADRA...o come suppongo sono un asino VADO A SPIEGARMI:
Nei gg scorsi avevo aperto una discussione su eventuale switch di un obbligazione FIAT 14 GMTN 7.625 XS0451641285

Acquistata 5 mesi fa 50k a 97,15€ (nella sezione fineco portfolio sono strasicuro che sulla colonna del valore di carico era riportato circa 48.500€)
Ieri l'ho venduta a 102,80€ abbagliato dal gain di circa 3000€ (tra l'altro con minus da recuperare
Oggi vado per caso a guardarmi tutte le contabili degli acquisti vendita titoli e cosa scopro???
Quando acquistai l'obbligazione non mi fu addebitato 48.500€ ma bensì 51.762 vedi dettaglio di seguito:

Dettaglio movimento - stampa contabile
Descrizione titolo: FIAT 14 GMTN 7.625%
Simbolo: X64128
Isin: XS0451641285
Operazione: ACQUISTO TITOLI
Data/ora ricevimento dell'ordine: 24/08/2011 15:44
Data/ora esecuzione: 24/08/2011 15:44
Valuta regolamento: 29/08/2011
Tipo di ordine: Prezzo di mercato (M
Mercato: EUROTLX
Quantità: 50.000,00
Prezzo eseguito: 97,15000
Divisa: EUR
Cambio applicato: 1,00000
Rateo lordo: 3.634,93 EUR
Ritenuta rateo: 454,37 EUR
Disaggio emissione: 98,01000 EUR
Ritenuta disaggio: 12,25 EUR
Coefficiente di indicizzazione: 1,00000
Bolli: 0,00 EUR
Commissioni: 19,00 EUR
Spese: 0,00 EUR
Totale commissioni e Spese: 19,00 EUR
Totale: 51.762,32 EUR

Poi a seguire stacco cedole 15.09 con Ricavo netto: 3.335,94 EUR

ieri vendita obbligazione con il seguente dettaglio:

Dettaglio movimento - stampa contabile
Descrizione titolo: FIAT 14 GMTN 7.625%
Simbolo: X64128
Isin: XS0451641285
Operazione: VENDITA TITOLI
Data/ora ricevimento dell'ordine: 19/01/2012 12:25
Data/ora esecuzione: 19/01/2012 12:25
Valuta regolamento: 24/01/2012
Tipo di ordine: Limitato
Mercato: MOT/EUROMOT
Quantità: 50.000,00
Prezzo eseguito: 102,80000
Divisa: EUR
Cambio applicato: 1,00000
Rateo lordo: 1.364,59 EUR
Ritenuta rateo: 272,92 EUR
Disaggio emissione: 118,35000 EUR
Ritenuta disaggio: 23,67 EUR
Coefficiente di indicizzazione: 1,00000
Bolli: 0,00 EUR
Commissioni: 19,00 EUR
Spese: 0,00 EUR
Totale commissioni e Spese: 19,00 EUR
Totale: 52.449,00 EUR

Scusate l'ignoranza, sicuramente mi direte che sono un cazz....ne, ma dove sto sbagliando??
Possibile che sulla sezione portfolio sul valore di carico ci fosse scritto 48500€ e invece in realtà era 51762???
Grazi per chi avrà pazienza di leggere il poema e darmi una spiegazione

[virussingolo]

Il valore di carico é al netto del rateo di cedola maturata mentre nella colonna valore di mercato, la seconda riga indica il rateo maturato

[popov]

Originalmente inviato da nick'66

Scusate l'ignoranza, sicuramente mi direte che sono un cazz....ne, ma dove sto sbagliando??
Possibile che sulla sezione portfolio sul valore di carico ci fosse scritto 48500€ e invece in realtà era 51762???
Grazi per chi avrà pazienza di leggere il poema e darmi una spiegazione

48575€ è l'importo (quindi circa 48500€ come da te scritto) è il controvalore di carico del titolo considerando unicamente il prezzo di acquisto.
ma tu su quel titolo al momento dell'acquisto ha pagato anche il rateo lordo (cioè la parte di cedola maturata dallo stacco precedente fino al momento del tuo acquisto) di 3.634,93€ la cui ritenuta (12,5%) è pari a 454,37€. poi c'è la ritenuta sul disaggio di emissione (perché evidentemente il titolo è stato emesso sotto la pari) di 12,25€ ed infine 19€ di commissioni.

ricapitolando: 48575€ + 3.634,93€ - 454,37€ - 12,25€ + 19€ = 51.762,32€

che è esattamente quello che hai pagato.

le ritenute sul rateo e sul disaggio ti vengono sottratte in fase di acquisto perché le pagherai allo stacco cedola (solo l'imposta sul rateo) oppure in fase di vendita o al rimborso del titolo (sia l'imposta sul rateo che quella sullo scarto di emissione)

[nick'66]

grazie mille ragazzi...adesso ho capito...e poi con calma mi sono fatto due conti e in 5 mesi tra interessi e gain ho beccato 4100€ ...circa 19% su base annua!!
grazie ancora