Help, obb. brevi + senior + alto rend. + basso prezzo per minus: ce n'è?

[fabiospark]

Salve a tutti. Posto raramente ma leggo spesso e a fondo, ciononostante non ho ancora "strumenti" che mi permettano di scegliere in completa autonomia e ho bisogno di aiuti e di confronti.

Dato il momento che stiamo vivendo mi sembra che, nell'obbligazionario, ci siano buone opportunità in giro per ottenere buoni rendimenti sia sul lungo che sul breve e che, prestando le dovute attenzioni, si possa approfittare anche per compensare un po' di minus che purtroppo non mancano.

Per meglio comprendere, questa è la ripartizione del mio patrimonio attuale:

34% - BTPi + OATEi
5% - fondo azionario
7% - obb. corporate 2015
7% - ETF euro (SP500; brasil; cina; india)
2% - azionario puro (e qui ci son le minus...)
36% - liquidità al 4% lordo
9% - liquidità non remunerata

Il 4% sulla liquidità scade a fine anno quindi devo provvedere a trovare un nuovo "posto di lavoro" per quei dindi così che non restino a poltrire.

La prima e più semplice ipotesi che viene in mente è quella dei conti di deposito ma siccome vi leggo da diverso tempo mi sembrerebbe un po' uno spreco, in questo momento.
Quindi vorrei aumentare l'obligazionario distribuendolo su diversi emittenti (3%-5% max per ognuno) e con diverse scadenze, per buona parte sul breve e medio periodo.
Per il lungo, sono dentro ai BTPi 2026 (presi a 74) e 2035 (presi a 63).

Come detto sopra, vorrei privilegiare emissioni che permettano di compensare le minus (basso prezzo d'acquisto) e, se indicizzate, che non abbiano k di indicizzazione troppo alto per non bloccare capitale in più del valore investito.
Come emittenti mi piacerebbe trovare anche qualche non bancario e come tipo preferirei (ovvietà?) stare su senior.

Scusate la lunghezza e spero che queste mie considerazioni siano condivise così che questa discussione possa risultare utile ai più.

Grazie.

[angy2007]

io incrementerei sui Btpi26 temporaneo al solo scopo di recuperare le minusvalenze e farei un congruo ingresso su Etf o Sicav sui bond emergenti per diversificare

[balcarlo]

Originalmente inviato da fabiospark

Salve a tutti. Posto raramente ma leggo spesso e a fondo, ciononostante non ho ancora "strumenti" che mi permettano di scegliere in completa autonomia e ho bisogno di aiuti e di confronti.

Dato il momento che stiamo vivendo mi sembra che, nell'obbligazionario, ci siano buone opportunità in giro per ottenere buoni rendimenti sia sul lungo che sul breve e che, prestando le dovute attenzioni, si possa approfittare anche per compensare un po' di minus che purtroppo non mancano.

Per meglio comprendere, questa è la ripartizione del mio patrimonio attuale:

34% - BTPi + OATEi
5% - fondo azionario
7% - obb. corporate 2015
7% - ETF euro (SP500; brasil; cina; india)
2% - azionario puro (e qui ci son le minus...)
36% - liquidità al 4% lordo
9% - liquidità non remunerata

Il 4% sulla liquidità scade a fine anno quindi devo provvedere a trovare un nuovo "posto di lavoro" per quei dindi così che non restino a poltrire.

La prima e più semplice ipotesi che viene in mente è quella dei conti di deposito ma siccome vi leggo da diverso tempo mi sembrerebbe un po' uno spreco, in questo momento.
Quindi vorrei aumentare l'obligazionario distribuendolo su diversi emittenti (3%-5% max per ognuno) e con diverse scadenze, per buona parte sul breve e medio periodo.
Per il lungo, sono dentro ai BTPi 2026 (presi a 74) e 2035 (presi a 63).

Come detto sopra, vorrei privilegiare emissioni che permettano di compensare le minus (basso prezzo d'acquisto) e, se indicizzate, che non abbiano k di indicizzazione troppo alto per non bloccare capitale in più del valore investito.
Come emittenti mi piacerebbe trovare anche qualche non bancario e come tipo preferirei (ovvietà?) stare su senior.

Scusate la lunghezza e spero che queste mie considerazioni siano condivise così che questa discussione possa risultare utile ai più.

Grazie.

Ciao, se le minus sono di quest'anno la scadenza massima per poterle compensare dovrebbe essere 31 dic. 2015.......io sinceramente starei sui ns. titoli di stato, ad esempio:

CCT TV 01.09.2015 IT0004404965 ultimo prezzo 87,45

BTP 3% 01.11.2015 IT0004656275 ultimo prezzo 88,949

al limite potresti guardare anche verso qualche bancario tipo:

GOLDMAN SACHS TV 02.02.2015 XS0211034466 ultimo prezzo 87,76

UNICREDIT TV 18.12.2015 IT0004551419 ultimo prezzo 77,85

...............

[almagesto]

Due parole:BRUtto anatroccolo

[balcarlo]

Originalmente inviato da almagesto

Due parole:BRUtto anatroccolo

[nuexbt]

Originalmente inviato da balcarlo

ciao, penso che Almagesto intenda questa Dexia
IT0004307986 trattata su MOT
Lotto minimo 1.000
ultimo contratto 2012-12-09: 94.565
Min-Max Anno 80,00 - 101.19
Cedola 3,6355
Scadenza 2012-03-04

[buttozzo]

alma ciao balcarlo si vede che non segue dexia balcarlo sarebbe dexia crediop scadenza 3 marzo 2012 prezzo corrente sui 94 ciao

[nuexbt]

Originalmente inviato da buttozzo

alma ciao balcarlo si vede che non segue dexia balcarlo sarebbe dexia crediop scadenza 3 marzo 2012 prezzo corrente sui 94 ciao

[balcarlo]

Originalmente inviato da nuexbt

ciao, penso che Almagesto intenda questa Dexia
IT0004307986 trattata su MOT
Lotto minimo 1.000
ultimo contratto 2012-12-09: 94.565
Min-Max Anno 80,00 - 101.19
Cedola 3,6355
Scadenza 2012-03-04

Se proprio vogliamo inserire una Dexia, andrei su qualcosa di più corposo:

DEXIA CREDIOP STEP UP MULTICALLABLE 29.06.2015 IT0003873475

[nuexbt]

Originalmente inviato da balcarlo

Se proprio vogliamo inserire una Dexia, andrei su qualcosa di più corposo:

DEXIA CREDIOP STEP UP MULTICALLABLE 29.06.2015 IT0003873475

effettivamente è un bel malloppo.

penso che il suggerimento di Almagesto fosse principalmente dovuto al fatto che la scadenza è a meno di 3 mesi, il rendimento in doppia cifra, e all'interno del primo semestre di "copertura" da parte di Francia-Belgio e Lussemburgo, quindi "sembrerebbe" sicuro.