Come fare per sapere con certezza il valore di una cedola

[vlp]

Vorrei sapere come posso avere con certezza il valore di una cedola che ha staccato il titolo obbligazionario Barclays IT0006716556 il 22/10/2011.
Chiedo questo perchè la mia banca WeBank prima mi ha accreditato una cedola del 4,064 e poi dopo un mese la storna dal mio conto e ne accredita una al tasso del 3,544.
La cosa ancora più strana e che quando l'ho comprata mi ha applicato un rateo del 4,064 (Tasso che era indicato anche sul siti di Borsa Italia).
Questa cosa mi insospettisce perchè contattando la banca dopo tanti reclami mi chiama un responsabile e mi dice che il tasso corretto è quello del 3,544.
Ringrazio anticipatamente a chi mi può aiutare a risolvere queso mio dubbio.

[giamyx]

Originalmente inviato da vlp

Vorrei sapere come posso avere con certezza il valore di una cedola che ha staccato il titolo obbligazionario Barclays IT0006716556 il 22/10/2011.
Chiedo questo perchè la mia banca WeBank prima mi ha accreditato una cedola del 4,064 e poi dopo un mese la storna dal mio conto e ne accredita una al tasso del 3,544.
La cosa ancora più strana e che quando l'ho comprata mi ha applicato un rateo del 4,064 (Tasso che era indicato anche sul siti di Borsa Italia).
Questa cosa mi insospettisce perchè contattando la banca dopo tanti reclami mi chiama un responsabile e mi dice che il tasso corretto è quello del 3,544.
Ringrazio anticipatamente a chi mi può aiutare a risolvere queso mio dubbio.

L’obbligazione in oggetto paga una cedola annuale che , per la scadenza del 22-10-2011, era data da
4*Euribor 3 mesi .
La data d’inizio godimento era il 22-10-2010 e come valore dell’Euribor di riferimento viene preso quello di due giorni lavorativi antecedenti il primo del mese di godimento cedola ( vedi prospetto informativo) per cui quello del 29-9-2010 che era 0,89 (circa : le successive decimali, se c’erano, non le conosco) .
La cedola pagata il 22-10-2011 era pertanto di 4*0,89 = 3,56 (circa) .
Quello che resta incomprensibile è il fatto che all’acquisto il valore della cedola fosse diverso !
Se realmente è andata così (fai riferimento al documento contabile dell’acquisto) , dovresti farti stornare l’importo che ti hanno addebitato all’acquisto facendolo poi riaddebitare corretto .
Tutto questo salvo errori od omissioni (ovviamente !) .

P.S. : a conferma di quanto esposto sopra , la cedola in corso attualmente è del 4,65 in quanto l’Euribor
a 3 mesi del 29-9-2011 era 1,55 da cui 3*1,55 = 4,65 (il moltiplicatore è passato da 4 a 3 volte) .

[vlp]

Ti ringrazio infinitamente per la tua delucidazione,farò come mi hai detto.
L'unica cosa che non mi convinceva era che il sito di Borsa Italia portava proprio il tasso che la banca mi aveva applicato sull'acquisto,evidentemente l'errore è scaturito proprio da questo.
Ancora grazie e Saluti...