Portafoglio da 500k, probabilmente da rifare

[undollaro]

Mi ritrovo questo scempio sul groppone, magari poi spiegerò il perchè, ed in questi giorni sto pensando che devo al più presto far qualcosa, almeno secondo le regole basilari che mi impongo quando ho a che fare con i dindi: differenziazzione, mai fare affari con le banche, evitare di tenere tutto il capitale su un solo istituto bancario, per non parlare poi dell'azionario...
Per fortuna in questo caso il danno è minimo....

[Kafir2]

Mamma mia che casino!
Fortunatamente hai già indicato dei buoni punti di partenza (differenziare, no banche et al.) per ricominciare.
Personalmente inizierei vendendo tutto, senza eccezioni. Ti "porti a casa" una robusta minusvalenza che potrebbe esserti utile.
Poi farei un bel mix di titoli di stato a non oltre 18 mesi, qualche buon corporate e direi un 15%-20% in valute diverse dall'euro.
Questo è quello che farei io ma non conosco il tuo obiettivo di rischio e l'orizzonte temporale che hai in mente.


NB Ti indico i titoli di stato italiani in quanto rendono bene e, per chi tiene i soldi in Italia, hanno lo stesso profilo di rischio dei depositi in C/C, IMHO.

[testazza75]

Originalmente inviato da Kafir2

Mamma mia che casino!
Fortunatamente hai già indicato dei buoni punti di partenza (differenziare, no banche et al.) per ricominciare.
Personalmente inizierei vendendo tutto, senza eccezioni. Ti "porti a casa" una robusta minusvalenza che potrebbe esserti utile.
Poi farei un bel mix di titoli di stato a non oltre 18 mesi, qualche buon corporate e direi un 15%-20% in valute diverse dall'euro.
Questo è quello che farei io ma non conosco il tuo obiettivo di rischio e l'orizzonte temporale che hai in mente.


NB Ti indico i titoli di stato italiani in quanto rendono bene e, per chi tiene i soldi in Italia, hanno lo stesso profilo di rischio dei depositi in C/C, IMHO.

Quali sono buoni corporate secondo te, e con quale scadenza?

[Kafir2]

Originalmente inviato da testazza75

Quali sono buoni corporate secondo te, e con quale scadenza?

La scadenza dipende dall'investitore, come emittenti a me piace General Electric sopra tutti e poi tutti quelli anticiclici (mi viene in mente Caterpillar, US) ma anche Danone, Glaxo, Basf (giusto per tenerne una per paese) e cose del genere.

[undollaro]

Praticamente trattasi del portafoglio di un'ottantenne a me parente, che si è sempre fidata al 100% della sua banca (cassa di risparmio,gruppo Veneto Banca) senza sapere nulla di finanza. Il portafoglio è intestato a lei, e grattondoci lautamente gli zebedei, come unico erede passerà a m.m.

Ovviamente fosse stato per me, avrei fatto tutt'altro con quel portafoglio, ma adesso non posso pensare di stare qui a guardare.
Non ho nè delega per operare, nè procura, ma abbiamo aperto il servizio online banking su decisione comune, e con l'accordo del consulente bancario.

- Secondo voi posso operare tranquillamente, oppure credete che convenga prima cautelarsi in qualche modo ?
- Sapete che tipo di obbligazione sia "ARCA CED BND GLOB PT" ?
- Le ultime due P.B.A. PAR ? Dovrebbero essere titolo di scambio dell'affare argentina se non erro...
A limite vi posto gli ISIN...

[Mr Fo]

ARCA CED BND GLOB PT è un fondo comune d'investimento non una obbligazioneArca SGR

[moneynewersleep]

ciao undollaro,
allora, io taglierei i titoli oltre i 5 anni, o i fondi. dando ovviamente un occhiata all andamento, vedendo di non liquidare quando stanno ai minimi. insomma, seguirei i titoli che hai in portafoglio, per vedere come si muovono.
quando creo contanto, sto bene attento a DOVE lo metto, ci si intende?

[vik1930]

Originalmente inviato da undollaro

Mi ritrovo questo scempio sul groppone, magari poi spiegerò il perchè, ed in questi giorni sto pensando che devo al più presto far qualcosa, almeno secondo le regole basilari che mi impongo quando ho a che fare con i dindi: differenziazzione, mai fare affari con le banche, evitare di tenere tutto il capitale su un solo istituto bancario, per non parlare poi dell'azionario...
Per fortuna in questo caso il danno è minimo....

Ringrazia il cielo che ti abbiano dato veneto banca,
se avevi obbligazioni unicredit o intesa la perdita era piu' che doppia....

[undollaro]

Originalmente inviato da Mr Fo

ARCA CED BND GLOB PT è un fondo comune d'investimento non una obbligazioneArca SGR

OK, grazie ! Avevo qualche sospetto in merito
In genere questi fondi come vengono gestiti ?
Hanno una scadenza dopo la quale vengono rimoborsati ? Come bot,btp e compagnia per intenderci ?

[undollaro]

Originalmente inviato da vik1930

Ringrazia il cielo che ti abbiano dato veneto banca,
se avevi obbligazioni unicredit o intesa la perdita era piu' che doppia....

Chissà perchè non mi sentro tranquillo comunque