Analisi Portafoglio

[pierpaoloborsa74]

Ciao a tutti.

Mi piacerebbe avere la vostra opionione di investitori ed esperti sul mio ptf ripartito quasi 50%-50% tra TDS Italia e obbligazioni bancarie.
L'ho costruito con acquisti quest'anno (una buona parte prima della tempesta in corso).
Ho un altra quota liquida (15%) che pensavo di usare per incrementi sulle stesse tipologie/emittenti o anche su azionario (eni, enel, ....) per un 5% sfruttando cadute (se dovessero essercene).

Un grazie anche a chi mi farà notare errori che ho commesso.

Pierpaolo

[be_on_edge]

Premessa: io non sono un esperto.
Sarebbe interessante anche sapere i prezzi medi di carico per dare un giudizio più specifico.
Cmq, a prescindere da quello, anch'io sono all in su obbligazioni ITA. Secondo me è un buon portafoglio per il semplice fatto che hai molte scadenze nel 2012, e cmq tutte entro pochi anni

[almagesto]

hai fatto una grandissima cosa a stare cosi corto.
bravo.

[imbarazzato75]

Originalmente inviato da pierpaoloborsa74

Un grazie anche a chi mi farà notare errori che ho commesso.

Un grande pregio è quello di essere rimasto corto; un difetto è quello di aver investito tutto su titoli italiani.
Non credo al default, e per quanto oggi il debito dei paesi sia intrecciato tra loro, avrei diversificato un pochino più "geograficamente", diciamo così.

[balcarlo]

Originalmente inviato da pierpaoloborsa74

Ciao a tutti.

Mi piacerebbe avere la vostra opionione di investitori ed esperti sul mio ptf ripartito quasi 50%-50% tra TDS Italia e obbligazioni bancarie.
L'ho costruito con acquisti quest'anno (una buona parte prima della tempesta in corso).
Ho un altra quota liquida (15%) che pensavo di usare per incrementi sulle stesse tipologie/emittenti o anche su azionario (eni, enel, ....) per un 5% sfruttando cadute (se dovessero essercene).

Un grazie anche a chi mi farà notare errori che ho commesso.

Pierpaolo

Forse è il momento propizio per spostare qualcosa su scadenze più lunghe........approfittando dei prezzi da saldo metterei qualcosa a 5/10 anni e anche oltre su BTP, BTPi e magari anche in CCT ........i prezzi già incorporano un eventuale haircut del capitale che speriamo proprio non ci sia.......ma anche ci fosse in maniera soft, la perdita sarebbe comunque minima........

[Chesensoha]

Originalmente inviato da pierpaoloborsa74

Ciao a tutti.

Mi piacerebbe avere la vostra opionione di investitori ed esperti sul mio ptf ripartito quasi 50%-50% tra TDS Italia e obbligazioni bancarie.
L'ho costruito con acquisti quest'anno (una buona parte prima della tempesta in corso).
Ho un altra quota liquida (15%) che pensavo di usare per incrementi sulle stesse tipologie/emittenti o anche su azionario (eni, enel, ....) per un 5% sfruttando cadute (se dovessero essercene).

Un grazie anche a chi mi farà notare errori che ho commesso.

Pierpaolo

ti fidi troppo dell'euro e dell'Italia, solo tds e banche italiane.
se hai comprato nei primi 6 mesi dell'anno, stai perdendo un sacco in cc.

se avessi pagato un professionista per fare una cosa del genere, lo prenderei a badilate sulla testa.
diversificazione 0, riskio italia, rendimenti da conto deposito
VOTO : 0

[pierpaoloborsa74]

Originalmente inviato da balcarlo

Forse è il momento propizio per spostare qualcosa su scadenze più lunghe........approfittando dei prezzi da saldo metterei qualcosa a 5/10 anni e anche oltre su BTP, BTPi e magari anche in CCT ........i prezzi già incorporano un eventuale haircut del capitale che speriamo proprio non ci sia.......ma anche ci fosse in maniera soft, la perdita sarebbe comunque minima........

Pensavo (lo seguivo) al BTP nov 26, che quota sui 96/99 circa con cedola al 7,25%. Scadenza, però, decisamente lontana. Di questi tempi ....

Hai altri BTP da segnalare nell'ottica che hai indicato? L'eventuale haircut impatta di solito molto di più i titoli a scadenze brevi? La Grecia cosa ci ha insegnato?
I BTPi non li capisco e me ne sono tenuto lontano (per es. se si va in deflazione, che succede?).

Originalmente inviato da Chesensoha

ti fidi troppo dell'euro e dell'Italia, solo tds e banche italiane.
se hai comprato nei primi 6 mesi dell'anno, stai perdendo un sacco in cc.

se avessi pagato un professionista per fare una cosa del genere, lo prenderei a badilate sulla testa.
diversificazione 0, riskio italia, rendimenti da conto deposito
VOTO : 0

E' vero .... mi sono fidato molto di Italia , euro e sue banche. Ma non si dice ancora oggi (numeri alla mano) che sono meno "inguaiate" delle rivali francesi e tedesche (Deutsche Bank in testa)?
Considerando le cedole incassate e gli interessi fin qui maturati la perdita totale è inferiore al 2% (i rendimenti medi indicati sono netti). Sono molto più preoccupato per la tenuta degli emittenti che non per la perdita attuale.
Cmq ti ringrazio per la tua opinione che spero mi aiuterà per il futuro.

Restano sempre ben accette integrazioni ed altre opinioni.

Ciao

Pierpaolo

[Chesensoha]

Originalmente inviato da pierpaoloborsa74

Restano sempre ben accette integrazioni ed altre opinioni.

pierpaolo, altre opinioni NON Possono esistere.

tu devi sperare che l'Italia non salti.

per i btp lunghi, se proprio vuoi ancora robba nostrana, cerca di spendere il meno possibile (ad es. 2037-4% a 68) in modo tale da ridurre il riskio di perdite in cc in caso di SOFT HAIRCUT.

[skay]

Originalmente inviato da pierpaoloborsa74

Ciao a tutti.

Mi piacerebbe avere la vostra opionione di investitori ed esperti sul mio ptf ripartito quasi 50%-50% tra TDS Italia e obbligazioni bancarie.
L'ho costruito con acquisti quest'anno (una buona parte prima della tempesta in corso).
Ho un altra quota liquida (15%) che pensavo di usare per incrementi sulle stesse tipologie/emittenti o anche su azionario (eni, enel, ....) per un 5% sfruttando cadute (se dovessero essercene).

Un grazie anche a chi mi farà notare errori che ho commesso.

Pierpaolo

Premetto che il tuo portafoglio è migliore del mio dato che ho fin troppo anticipato l'acquisto dei TDS italiani, ma hai troppi bancari italiani.
Dici che le banche italiane sono migliori delle altre, però le altre le hanno già salvete i rispettivi Stati. E a noi, chi salvera eventualmente le nostre con l'aria che tira??!!
Magari allungherei la scadenza con altri TDS. Tanto se "salta" l'Italia le banche gli vanno dietro.

[luiss1970]

Originalmente inviato da Chesensoha

ti fidi troppo dell'euro e dell'Italia, solo tds e banche italiane.
se hai comprato nei primi 6 mesi dell'anno, stai perdendo un sacco in cc.

se avessi pagato un professionista per fare una cosa del genere, lo prenderei a badilate sulla testa.
diversificazione 0, riskio italia, rendimenti da conto deposito
VOTO : 0

Però il portafoglio, se costruito con prezzi bassi è molto interessante, tutta roba breve e abbastanza sicura....