aumentare rendimento del mio PTF bond laddering

[vaqm]

Con alti e bassi sto costruendo pian piano un ptf bond laddering TF a 10 anni da incrementare in futuro. Qualcuno mi ha dato una mano mesi fa a capire il laddering e dopo aver studiato un pò sono partito.

Al momento il rendimento netto medio è intorno al 3,9% ma avendo ancora disponibiltà 2016, 2018 e 2020 vorrei prendere qualcosa che mi faccia salire un pò il rendimento naturalmente consapevole che dovrò aumentare il rischio. Qualcuno ha dei consigli, no tagli minimi alti please.

[vaqm]

e allora? tutti impegnati a switchare (tipo dexia) o vendere???

[malvi88]

Originalmente inviato da vaqm

Con alti e bassi sto costruendo pian piano un ptf bond laddering TF a 10 anni da incrementare in futuro. Qualcuno mi ha dato una mano mesi fa a capire il laddering e dopo aver studiato un pò sono partito.

Al momento il rendimento netto medio è intorno al 3,9% ma avendo ancora disponibiltà 2016, 2018 e 2020 vorrei prendere qualcosa che mi faccia salire un pò il rendimento naturalmente consapevole che dovrò aumentare il rischio. Qualcuno ha dei consigli, no tagli minimi alti please.

magari dai qualche dettaglio in più sul portafoglio attuale e sulle tue caratteristiche di risparmiatore.
Ad esempio quanto sei propenso al rischio? cerchi corporate, tds? quali emittenti hai già per poter diversificare meglio il rischio? a quali mercati hai accesso?

[vaqm]

Originalmente inviato da malvi88

magari dai qualche dettaglio in più sul portafoglio attuale e sulle tue caratteristiche di risparmiatore.
Ad esempio quanto sei propenso al rischio? cerchi corporate, tds? quali emittenti hai già per poter diversificare meglio il rischio? a quali mercati hai accesso?

Questo è il mio ladder con le percentuali del ptf. Come vedi sono un pò sbilanciato su tds ma considerati gli sconti estivi e la tassazione penso ne valga il rischio. Opero con fineco. Per gli scalini mancanti sono disposto ad aumentare il rischio in cambio di qualche cedoletta più grassa così da far lievitare il rendimento totale del ladder


BTP 1ST21 4.75 IT0004695075 20.1%
2020 ??? 9.9%
BTP 1MZ19 4.5 IT0004423957 5.6%
2018 ??? 8%
ENI TF 2017 IT0004760655 7.9%
2016 ??? 3.9%
BTP 15AP16 3.75 IT0004576978 5.7%
BTP 1FB15 4.25 IT0003719918 5.9%
DEXIA 14EMTN 5.375 XS0440007176 4.1%
BTP 1AG14 4.25 IT0003618383 6.0%
BTP 1NV 13 2.25 IT0004653108 9.6%
GREECE 12 5.25 GR0124018525 3.4%

[malvi88]

Originalmente inviato da vaqm

Questo è il mio ladder con le percentuali del ptf. Come vedi sono un pò sbilanciato su tds ma considerati gli sconti estivi e la tassazione penso ne valga il rischio. Opero con fineco. Per gli scalini mancanti sono disposto ad aumentare il rischio in cambio di qualche cedoletta più grassa così da far lievitare il rendimento totale del ladder


BTP 1ST21 4.75 IT0004695075 20.1%
2020 ??? 9.9%
BTP 1MZ19 4.5 IT0004423957 5.6%
2018 ??? 8%
ENI TF 2017 IT0004760655 7.9%
2016 ??? 3.9%
BTP 15AP16 3.75 IT0004576978 5.7%
BTP 1FB15 4.25 IT0003719918 5.9%
DEXIA 14EMTN 5.375 XS0440007176 4.1%
BTP 1AG14 4.25 IT0003618383 6.0%
BTP 1NV 13 2.25 IT0004653108 9.6%
GREECE 12 5.25 GR0124018525 3.4%

per la scadenza 2018 ci sarebbe il bond Finmeccanica 5,75% attualmente intorno ai 100. ISIN XS0182242247, quotato su tlx.

[almagesto]

non ho ben capito cosa sia sto laddering, io sono meno complicato, se si tratta di mettere una scadenza x anno metti almeno qualche corporate, 2016 ci sono ottime fiat, vedi se ci stai con i tagli altrimenti guarda una atlantia o A2A

[malvi88]

Vista la tua disponibilità ad amumentare il rischio, per il 2020 ci sarebbe otc il bond di Lafarge isin XS0215159731, cedola 4,75% intorno a 80,000; oppure il bond EDP, cedola 4,125% intorno a 75,000, isin XS0223447227. Quest'ultimo quotato sul tlx.
Ambedue hanno taglio minimo 1k.
Consiglierei di non esporsi troppo su questi titoli.

[malvi88]

Per il 2016,

- otc ci sarebbe il bond THYSSENKRUPP 8,5%, prezzo intorno a 112,00, taglio min. 1k, isin DE000A0T61L9.

- Sul mot: PEUGEOT 5% 2016, ISIN FR0010957282, taglio min. 1k;
RBS 4% 2016, ISIN NL0009354505, taglio minimo 1k.

[vaqm]

Originalmente inviato da malvi88

Vista la tua disponibilità ad amumentare il rischio, per il 2020 ci sarebbe otc il bond di Lafarge isin XS0215159731, cedola 4,75% intorno a 80,000; oppure il bond EDP, cedola 4,125% intorno a 75,000, isin XS0223447227. Quest'ultimo quotato sul tlx.
Ambedue hanno taglio minimo 1k.
Consiglierei di non esporsi troppo su questi titoli.

Grazie malvi. Non OTC perchè con fineco fanno solo tagli mnimi da 50k. EDP lo sto monitorando e mi sembra interessante, rbs non so... leggevo stamane che sarebbe una di quelle che non passerebbero i prossimi stress test ma chissà. Ho cercato un farmaceutico ma i rendimenti sono troppo bassi per il mio caso. Invece mi semrano interessant le GE XS0491042353 e Rabo XS0478074924 tutte e due 2020, buon rendimento tenendo conto del rischio... che ne dici?

[malvi88]

Originalmente inviato da vaqm

Grazie malvi. Non OTC perchè con fineco fanno solo tagli mnimi da 50k. EDP lo sto monitorando e mi sembra interessante, rbs non so... leggevo stamane che sarebbe una di quelle che non passerebbero i prossimi stress test ma chissà. Ho cercato un farmaceutico ma i rendimenti sono troppo bassi per il mio caso. Invece mi semrano interessant le GE XS0491042353 e Rabo XS0478074924 tutte e due 2020, buon rendimento tenendo conto del rischio... che ne dici?

I titoli che ti ho ricordato sono compatibili con una propensione al rischio alta; d'altra parte ti eri detto disponibile ad aumentare la tua propensione al rischio per poter aumentare il rendimento medio del tuo portafoglio che al momento dici di essere al 3,9% netto.
Con i titoli che hai indicato ora sicuramente compri emittenti solidi ma senza ombra di dubbio abbassi il tuo rendimento medio.
Peraltro il bond ge che hai segnalato scade nel 2017.