Investimento BTP 01 Nov 2023 9% isin IT0000366655

[personal1901]

Salve

è la prima volta che scivo un messaggio per informazioni, e sono solo qualche settimana che cerco di capire tutto quanto dei titoli di stato, al momento ho soli investimenti su diversi fondi ed azioni.
Ho letto tantissimo nel vostro sito e tantissimi risposte sui forum.
quindi sono alle prime armi, non massacratemi per qualche castroneria che scrivo sotto !!!!

Ma una questione la volevo chiedere

investimento per semplificare la cosa di € 10.000

Prendento BTP IT0000366655 - BTP 9% 01 Nov 2023

ho una cedola semestrale del 4,5% lordo

Lo pago ad oggi circa 120

quindi il mio investimento con le cedole mi rende € 900,00 lorso e circa € 700,00 netto annuo

quindi mi sembra un ottimo investimento visto che anche lo dovessi tenere fino a scadenza e quindi essere pagato 100 avrei sempre indietro circa € 7.800,00 (penso senza tassa perchè è a scadenza) che ovviamente sono stati stra guadagnati con le cedole annuali

Ovviamente sarebbe il massimo venderlo tra qualche anno prima della scadenza e magari superiore a 120. (pagando le tasse del 12,50%)

Sbaglio qualche conto ???

Grazie

Marco

[hirminsul]

Originalmente inviato da personal1901

Salve

è la prima volta che scivo un messaggio per informazioni, e sono solo qualche settimana che cerco di capire tutto quanto dei titoli di stato, al momento ho soli investimenti su diversi fondi ed azioni.
Ho letto tantissimo nel vostro sito e tantissimi risposte sui forum.
quindi sono alle prime armi, non massacratemi per qualche castroneria che scrivo sotto !!!!

Ma una questione la volevo chiedere

investimento per semplificare la cosa di € 10.000

Prendento BTP IT0000366655 - BTP 9% 01 Nov 2023

ho una cedola semestrale del 4,5% lordo

Lo pago ad oggi circa 120

quindi il mio investimento con le cedole mi rende € 900,00 lorso e circa € 700,00 netto annuo

quindi mi sembra un ottimo investimento visto che anche lo dovessi tenere fino a scadenza e quindi essere pagato 100 avrei sempre indietro circa € 7.800,00 (penso senza tassa perchè è a scadenza) che ovviamente sono stati stra guadagnati con le cedole annuali

Ovviamente sarebbe il massimo venderlo tra qualche anno prima della scadenza e magari superiore a 120. (pagando le tasse del 12,50%)

Sbaglio qualche conto ???

Grazie

Marco

potresti prendere in considerazione anche questo:
IT0001174611 BTP 2027 6,50%
io NON comprerei un titolo che quota così sopra la pari, soprattutto con la sfiducia che c'é adesso sul debito italiano

[personal1901]

Originalmente inviato da hirminsul

potresti prendere in considerazione anche questo:
IT0001174611 BTP 2027 6,50%
io comprerei un titolo che quota così sopra la pari, soprattutto con la sfiducia che c'é adesso sul debito italiano

Salve

quindi quello che ho scritto sopra è corretto, e già sono molto contento di aver capito il sistema.

Sicuramente anche quello che hai scritto non sarebbe male ma alla fine però è sempre un ben 2,5% in meno di Cedola annuale !!!!

Sicuramente lo pagherei quasi 100 e quindi con un capitale che sicuramente a scadenza non ho nessuna perdita, ma sono sempre circa 250,00 in meno rispetto alla cedola del 9.

Per la sfiducia che c'é adesso sul debito italiano è vero però potrebbe se dico giusto il valore non essere più 120 di adesso ma meno (corretto ?)

Grazie

Marco

[internette]

Guarda che piu' lunga e' la scadenza e piu' paga in % quindi il 23 non puo' avere cedola piu' alta del 27.
Anche xche' il 23 lo paghi 120 quindi per avere 10.000 nominali devi sborsare 12.000 euro.

http://www.rendimentobtp.it/

[personal1901]

Originalmente inviato da internette

Guarda che piu' lunga e' la scadenza e piu' paga in % quindi il 23 non puo' avere cedola piu' alta del 27.
Anche xche' il 23 lo paghi 120 quindi per avere 10.000 nominali devi sborsare 12.000 euro.

http://www.rendimentobtp.it/

Certo giustissimo in riferimento al rendimento netto e aspettare la scadenza e quindi il 27 ha una percentuale di rendimento netto migliore del 23 (5,78 contro i 5,48), ma se lo dovessi fare per un investimento circa 8/10 anni ovviamente la cedola del 23 essendo più alta sicuramente annualemente avrei capitalizzato molto di più, sempre considerando che i valori rimangano invariati alla vendita o simili.

Sbaglio ?

Grazie

[Zuppys]

Originalmente inviato da personal1901

Salve

è la prima volta che scivo un messaggio per informazioni, e sono solo qualche settimana che cerco di capire tutto quanto dei titoli di stato, al momento ho soli investimenti su diversi fondi ed azioni.
Ho letto tantissimo nel vostro sito e tantissimi risposte sui forum.
quindi sono alle prime armi, non massacratemi per qualche castroneria che scrivo sotto !!!!

Ma una questione la volevo chiedere

investimento per semplificare la cosa di € 10.000

Prendento BTP IT0000366655 - BTP 9% 01 Nov 2023

ho una cedola semestrale del 4,5% lordo

Lo pago ad oggi circa 120

quindi il mio investimento con le cedole mi rende € 900,00 lorso e circa € 700,00 netto annuo

quindi mi sembra un ottimo investimento visto che anche lo dovessi tenere fino a scadenza e quindi essere pagato 100 avrei sempre indietro circa € 7.800,00 (penso senza tassa perchè è a scadenza) che ovviamente sono stati stra guadagnati con le cedole annuali

Ovviamente sarebbe il massimo venderlo tra qualche anno prima della scadenza e magari superiore a 120. (pagando le tasse del 12,50%)

Sbaglio qualche conto ???

Grazie

Marco

Con 10 mila euro acquisti oggi 8000 btp 2023 ai prezzi attuali.
Ti rendono circa 630 euro di cedole nette all'anno. Nel 2023 se lo Stato mantiene gli impegni ti verranno rimborsati 8000 euro.
Se lo Stato non mantiene gli impegni e ristruttura il debito, potrebbe decidere di rimborsare a molto meno di cento. Da qui il rischio di acquistare un titolo che costa oggi 121.

[Uforobot69]

Originalmente inviato da Zuppys

Nel 2023 se lo Stato mantiene gli impegni ti verranno rimborsati 8000 euro.
Se lo Stato non mantiene gli impegni e ristruttura il debito, potrebbe decidere di rimborsare a molto meno di cento. Da qui il rischio di acquistare un titolo che costa oggi 121.

Bungiorno, scusate se riprendo questa discussione un pò vecchiotta ma, questa frase, mi ha stravolto il pensiero che avevo dei BTP.
Di solito, a mia conoscenza, i BTP (e anche altri titoli e azioni) hanno un valore nominale "fisso" ed un prezzo di mercato variabile.
Nel caso dei titoli di stato, arrivata la scadenza lo Stato rimborsa il valore nominale del titolo senza tener conto del prezzo di mercato.

Che significa che "lo stato potrebbe decidere di rimborsare meno del valore nominale?"

[Checelamandibona]

Originalmente inviato da Uforobot69

Bungiorno, scusate se riprendo questa discussione un pò vecchiotta ma, questa frase, mi ha stravolto il pensiero che avevo dei BTP.
Di solito, a mia conoscenza, i BTP (e anche altri titoli e azioni) hanno un valore nominale "fisso" ed un prezzo di mercato variabile.
Nel caso dei titoli di stato, arrivata la scadenza lo Stato rimborsa il valore nominale del titolo senza tener conto del prezzo di mercato.

Che significa che "lo stato potrebbe decidere di rimborsare meno del valore nominale?"

significa che se lo stato va in default, un titolo che normalmente viene rimborsato a 100 potrebbe poi venire rimborsato a 80, 50 o nulla. Vedi ad esempio quello che sta succedendo per la Grecia.

[Uforobot69]

Originalmente inviato da Checelamandibona

significa che se lo stato va in default, un titolo che normalmente viene rimborsato a 100 potrebbe poi venire rimborsato a 80, 50 o nulla. Vedi ad esempio quello che sta succedendo per la Grecia.

Ah..Ok quindi solo se lo stato dichiara il fallimento (default) alrimenti, a scadenza si rimborsa il valore nominale

Grazie

[oneone]

compra quelli a cedola più bassa, sono più sicuri in ottica ristrutturazione (quotano meno quindi se c'è taglio del nominale perdi meno) e, in caso di miglioramento della situazione spread si muovono di più verso l'alto in percentuale (più volatili, anche al ribasso però)