Vendita obbligazioni bancarie e riacquisto TDS

[flip75]

Salve a tutti,

lo scorso anno ho acquistato delle obbligazioni zero coupon emesse dalla banca con rendimento fisso al 2,40%.

Siccome ultimamente c'è di meglio in giro, e siccome (da profano) ho visto che sul banking online c'è la possibilità di venderle, stavo pensando appunto di smobilitarle ed far fruttare meglio il capitale.

La domanda è: a cosa vado incontro? Controvalore, commissioni, capital gain ecc.?

Vendere e riacquistare gli ultimi CTZ al 4,50% è una buona idea o la spesa non vale l'impresa?

Grazie a chi risponderà

[flip75]

Nessuno mi aiuta?

[market surf]

Originalmente inviato da flip75

Nessuno mi aiuta?

hai guardato almeno il prezzo a cui quotano le tue obbligazioni da smobizzare?

ho come l'impressione che avrai una brutta sorpresa

[leoste]

Ma c'è una forumula matematica (dove inserire prezzi, cedole, scadenze, ecc) che ti consenta di capire quando (a quali prezzi) ti conviene vendere un titolo che rende di meno ad un prezzo basso per comperare un titolo che renderà di più in X anni?
Esiste un qualcosa del genere che sia di uso consolidato?

[flip75]

Incollo qui il valore delle obbligazioni da smobilizzare, preso dal sito della banca:

Q.ta/Val. Nom. Controvalore €
7.500,00 7.586,19

A naso capisco che il controvalore è superiore adesso rispetto all'acquisto... e quindi vendendo non avrei perdite, salvo commissioni di altro tipo, giusto?

Nel caso fosse così, che ulteriori aggravi ci sarebbero (capital gain)?

Grazie ancora.

[Ekhnaton]

Guarda se c'è un prezzo in denaro, e una quantità sufficiente... quello è il prezzo effettivo a cui venderai.
Moltiplicalo per il V.nominale delle tue obbligazioni e dividi per 100, questo è quanto ricaverai sul corso (la cedola maturata è a parte).

Sulle commissioni dipende dalla banca che hai. Possono essere anche dello 0.50% per le obbligazioni...

[flip75]

Sul sito non c'è altro, il prodotto comunque è questo

Dove posso trovare il prezzo in denaro?

[flip75]

Mi sono dato da fare

Ho trovato qui le quotazioni che dovrebbero fare al caso mio.

Estraggo quanto mi serve:

Isin Descrizione Prezzo Divisa Quantita Ora
IT0004653926 BMPS 10/13 EM 84 2.2 100.4 EUR 16000.0 17:15:01

Seguendo i consigli di Ekhnaton:

Prezzo 100.4 EUR, Quantità 16000.0

Significa che non sono ammessi acquisti superiori a 16000 lotti? Cioè se voglio venderne 7500 posso farlo, se voglio venderne 20000 no?

Applicando la formula: 7.500 (valore nominale) x 100.4 (prezzo effettivo) / 100 = 7530 (ricavato sul corso), meno le commissioni di vendita della banca (variabili).

Ho sbagliato qualcosa?

Come sempre, grazie.

[Ekhnaton]

Finalmente un po' di dati più precisi.
Qui trovi tutto.
MPS Capital Services Banca per le Imprese | DDT | Quotazioni | Obbligazioni Non Governative | Bancari e finanziari | Emissioni di Gruppo | dettaglio

Quello che non mi torna è perchè tu abbia un nominale di 7.500 quando il lotto minimo è di 1.000 e multipli


Comunque se vuoi venderlo puoi farlo al prezzo di 100.40 circa quantità in denaro 230.000 pezzi

[flip75]

Originalmente inviato da Ekhnaton

Quello che non mi torna è perchè tu abbia un nominale di 7.500 quando il lotto minimo è di 1.000 e multipli

Non lo so perché, il lotto complessivo è da 10.000 ma il sito lo riporta in due tranches (7.500/2.500), ho portato come esempio solo la prima (l'altra è identica).

Originalmente inviato da Ekhnaton

Comunque se vuoi venderlo puoi farlo al prezzo di 100.40 circa quantità in denaro 230.000 pezzi

Mi spieghi meglio cosa intendi per "quantità in denaro 230.000 pezzi"? Che complessivamente sul mercato possono vendersi 230.000 unità (e quindi ci starei dentro a vendere tutte le mie)?

Grazie davvero!