Portafoglio 100% tasso fisso o quasi

[titox]

Sto creando un portafoglio per un amico, non si è mai interessato dei suoi acquisti, o meglio , ha sempre fatto il consulente di intesa, (per fortuna non aveva dexia ). Non ha neanche mai saputo le quotazioni dei suoi bond. Neanche dopo LB. Il suo obiettivo è riavere il capitale a scadenza e ricevere delle cedole per arrotondare le entrate, insomma il classico cassettista.
mi è venuta questa idea, 100k a disposizione.
dividere nel seguente modo:
25K TV, qualcosa legato all’ inflazione, scadenza non superiore a 12-18 mesi, cercare un rendimento intorno al 3% netto.
I restanti 75k acquistare 7/8 titoli TF di emittenti differenti con scadenze intorno al 2020 con rendimenti tra il 4.00 e il 4.50 netto.
Mi rendo conto di esporre parecchio l'amico al rischio tassi, specie in questo momento; però potrei ad oggi avere la certezza di dare cedole decenti ed un rendimento a scadenza più che decoroso, specie per chi non conosce la materia.
Che dite, è un'idea malsana creare un portafoglio del genere.?
Il portafoglio scelto dal consulente, tutto comprato in emissione e portato a scadenza era interamente a tasso variabile. Il 50% bond intesa strutturati, il 30% bond mediobanca inflazione, (la 656 scaduta a giugno)
10% bond intesa it0003657563, anche lui legato all’inflazione.
Magari potrei cercare obbligazioni con flussi cedolari differenti per creare una rendita mensile omogenea.
Insomma lo faccio diventare un “tossico” delle cedole.
Altra ipotesi è quella di una pianificazione finanziaria con maggiore differenziazione tra scadenze e tipo. Un lavoretto più oculato, meno volatile, con flussi cedolari oggi più modesti, con un rendimento probabilmente minore e comunque non calcolabile.

[Scarlatti]

Originalmente inviato da titox

Sto creando un portafoglio per un amico, non si è mai interessato dei suoi acquisti, o meglio , ha sempre fatto il consulente di intesa, (per fortuna non aveva dexia ). Non ha neanche mai saputo le quotazioni dei suoi bond. Neanche dopo LB. Il suo obiettivo è riavere il capitale a scadenza e ricevere delle cedole per arrotondare le entrate, insomma il classico cassettista.
mi è venuta questa idea, 100k a disposizione.
dividere nel seguente modo:
25K TV, qualcosa legato all’ inflazione, scadenza non superiore a 12-18 mesi, cercare un rendimento intorno al 3% netto.
I restanti 75k acquistare 7/8 titoli TF di emittenti differenti con scadenze intorno al 2020 con rendimenti tra il 4.00 e il 4.50 netto.
Mi rendo conto di esporre parecchio l'amico al rischio tassi, specie in questo momento; però potrei ad oggi avere la certezza di dare cedole decenti ed un rendimento a scadenza più che decoroso, specie per chi non conosce la materia.
Che dite, è un'idea malsana creare un portafoglio del genere.?
Il portafoglio scelto dal consulente, tutto comprato in emissione e portato a scadenza era interamente a tasso variabile. Il 50% bond intesa strutturati, il 30% bond mediobanca inflazione, (la 656 scaduta a giugno)
10% bond intesa it0003657563, anche lui legato all’inflazione.
Magari potrei cercare obbligazioni con flussi cedolari differenti per creare una rendita mensile omogenea.
Insomma lo faccio diventare un “tossico” delle cedole.
Altra ipotesi è quella di una pianificazione finanziaria con maggiore differenziazione tra scadenze e tipo. Un lavoretto più oculato, meno volatile, con flussi cedolari oggi più modesti, con un rendimento probabilmente minore e comunque non calcolabile.

Io ti consiglio, prima, di capire meglio che cosa vogliono fare con il "riordino" della tassazione sulle rendite finanziarie!
ciao!

[Malaigo80]

Originalmente inviato da Scarlatti

Io ti consiglio, prima, di capire meglio che cosa vogliono fare con il "riordino" della tassazione sulle rendite finanziarie!
ciao!

Stessa cifra, stessa banca e stesse intenzioni anche per me.
Ci conviene aspettare un po', sia il rialzo dei tassi, sia l'evolversi della situazione dei "riordini" ( = mani in tasca!).