Consigli per un ptf da 100k

[dilettrader]

Salve a tutti,

vi seguo ormai da tempo. Scrivo per domandarvi un consiglio sul mio ptf. Si tratta di circa 100k da investire in un orizzonte temporale anche lungo, ma contenendo al minimo i rischi sul capitale.
Attualmente posseggo:

30k btp26 4,5% pmc 99
10k cct17 pmc 98
5k btp29 5,25% pmc 99,50
5k bund42 3,25% pmc 95,50
5k oat26 3,5% pmc 98
4k azioni fiat pmc 6,05

Vorrei quindi investire circa 40% in altre obbligazioni (a medio e lungo termine), fondi ed eft (purchè a capitale garantito). Potete darmi qualche dritta? Pensate inoltre che sia già troppo esposto in titoli di stato? Grazie

[resres]

Cerco di darti degli imput ma prima una domanda,immagino tu sia un cassettista,hai un ptf da trader,nonostante siano tutti tds le scadenze sono lunghissime,quasi bibliche.
-hai un ptf a basso rischio
-il tuo ptf attualmente rende poco
-hai delle scadenze tra il lungo e il lunghissimo periodo sinceramente starei molto più corto
-hai solo tds,perchè escludere a priori qualche buon corporate?
Detto ciò io liquiderei tutte le posizioni in attivo e mi sposterei su scadenze più brevi.
Suddividerei così il tuo ptf (se hai esigenze di cassatto,prevalentemente a tasso fisso)
20% tds scadenze entro 2020
10% cct 2017 (se è quello legato all'euribor sarebbe meglio)
5% btp 2029
5%btp i scadenze entro 2021
5% bund o oat scadenze entro 2021
10% bancario italiano scadenze 2020
15% industriale (enel eni o altro)
10% banche internazionali scadenza (magari un 5% tv )max 2020
20% titoli con scadenze brevi (2 anni)

[dilettrader]

Grazie mille resres! In effetti prima di vendere i 30k di btp26 4,5% (acquistato imprudentemente in ottica da trader) dovrò per forza attendere che risalga.

Qualcuno può consigliarmi anche qualche fondo garantito e qualche eft? Premetto però di non aver mai utilizzato questi strumenti.

[Mr Bull]

Originalmente inviato da dilettrader

Salve a tutti,

vi seguo ormai da tempo. Scrivo per domandarvi un consiglio sul mio ptf. Si tratta di circa 100k da investire in un orizzonte temporale anche lungo, ma contenendo al minimo i rischi sul capitale.
Attualmente posseggo:

30k btp26 4,5% pmc 99
10k cct17 pmc 98
5k btp29 5,25% pmc 99,50
5k bund42 3,25% pmc 95,50
5k oat26 3,5% pmc 98
4k azioni fiat pmc 6,05

Vorrei quindi investire circa 40% in altre obbligazioni (a medio e lungo termine), fondi ed eft (purchè a capitale garantito). Potete darmi qualche dritta? Pensate inoltre che sia già troppo esposto in titoli di stato? Grazie

Duration un po' lunga di ptf, che soffrirà di un rialzo dei tassi. Forte concentrazione di tds italiani, che risentiranno delle tensioni sul debito europeo con aumento dello spread vs bund...ocio ai cds sul debito italiano.
etf a capitale garantito non ci sono.
ti mancano un po' di buone emmissioni corporate a media scandeza, meglio non bancarie.
Poi, una qualche esposizione su obbligazionario emerging mkts in valuta locale tramite fondi...ci sono discussioni già aperte..leggile

[balcarlo]

Originalmente inviato da dilettrader

Salve a tutti,

vi seguo ormai da tempo. Scrivo per domandarvi un consiglio sul mio ptf. Si tratta di circa 100k da investire in un orizzonte temporale anche lungo, ma contenendo al minimo i rischi sul capitale.
Attualmente posseggo:

30k btp26 4,5% pmc 99
10k cct17 pmc 98
5k btp29 5,25% pmc 99,50
5k bund42 3,25% pmc 95,50
5k oat26 3,5% pmc 98
4k azioni fiat pmc 6,05

Vorrei quindi investire circa 40% in altre obbligazioni (a medio e lungo termine), fondi ed eft (purchè a capitale garantito). Potete darmi qualche dritta? Pensate inoltre che sia già troppo esposto in titoli di stato? Grazie

Ciao, potresti puntare su titoli a tasso variabile con buon floor e possibilmente senza cap...........a tal proposito nel monitor apposito c'è un accurato file aggiornato dal bravissimo umbi78 che ti mostra anche i rendimenti netti dei vari titoli:

Obbligazioni TV con floor

[Agop]

Originalmente inviato da balcarlo

Ciao, potresti puntare su titoli a tasso variabile con buon floor e possibilmente senza cap...........a tal proposito nel monitor apposito c'è un accurato file aggiornato dal bravissimo umbi78 che ti mostra anche i rendimenti netti dei vari titoli:

Obbligazioni TV con floor

Ciao balcarlo, che vuol dire SENZA CAP ??

[Kafir2]

Originalmente inviato da Agop

Ciao balcarlo, che vuol dire SENZA CAP ??

Significa che la variabilitá del tasso della cedola (legato ad un qualsiasi parametro, tipicamente euribor) non ha limiti verso l'alto.

[Agop]

Le Obbligazioni del Monitor sono senza CAP immagino...
Comunque queste Obbligazioni TV con floor non mi sembrano un gran che...
o roba illiquida, o Morgan Stanley, o costose (prezzi) ecc..
Io ho delle Morgan Stanley (con Floor 2013) che danno l'impressione di essere spazzatura.... sempre deprezzate...