costruzione portafoglio

[Ster6]

Ciao a tutti, ho un capitale personale da investire di circa 160k € propensione al rischio media (cioè posso sopportare di rimanere un po' incastrato col prezzo di qualche obbl. un'altro è il non rimborso che voglio evitare a costo di qualunque cedola)

Ovviamente si cerca un po' di rendimento ovvio....

io avevo pensato a :

- 50k intesa low tier 2 5,15% 7/2020 che vedo la lettera ora a 99,50
(oppure al posto di questa la banco popolare lt 2 6% che prezza 95,60)

- 15k renault 3/2017 tf 5.625% (quota 101,01 ma poco liquida per comprarla mi sa che devo colpire la lettera a 101.50)

- 50k Mps 9/2020 fx 5,6% sub lt2 che quota 98,38

E poi vorrei per la rimanenza un qualcosa a tasso variabile ma mi sembra tutto o poco interessante o troppo caro (specie bond di corporate).


Voi mi segnalate qualcosa???consigli per il portafoglio??


P.s per il tagli da 50k avevo pensato, anche per accorciare la duration di portafoglio che di certo non fa male, alla fiat 9% fx 07/2012 compreso di rateo andrei a pagarla 110 e spiccioli, secondo i miei calcoli viene fuori un 3,5 netto circa escluse commissioni...ho forse sbagliato qlcs??



Thanks

[resres]

Guarda secondo me è un pochino sbilanciato sulle lt2...Però alla fine sono banche italiane solide(BancoPop meno).
Se ti può interessare c'è questa unicredit prima tasso fisso fino al 2014 poi variabile xs0200676160.
Magari un 5k li metterei su rbs 2015 nl0009289347
Renault magari starei sulla 2014 però vedi tu...

[Ster6]

Originalmente inviato da resres

Guarda secondo me è un pochino sbilanciato sulle lt2...Però alla fine sono banche italiane solide(BancoPop meno).
Se ti può interessare c'è questa unicredit prima tasso fisso fino al 2014 poi variabile xs0200676160.
Magari un 5k li metterei su rbs 2015 nl0009289347
Renault magari starei sulla 2014 però vedi tu...

ok grazie, si penso anche io che sulle banche italiane problemi non ce ne siano...(insomma la storia insegna anche se tutto può succedere).

Della fiat che ho evidenziato che ne pensi?

[resres]

Non ho sottomano le mie tavole,guarda fiat in italia è un nome pesante,quindi non la vedo come a rischio,l'unica cosaè come percepirà il mercato lo spin off...
Ti dico io prenderei 50k di unicredit 2019 xs0200676160 perchè sono prima a tasso fisso poi variabile quindi godranno della salita dei tassi
50k intesa 7/2020(Questa però oscilla molto,attenzione)
5 rbs 2015
5 renault 2014 o 2017 vedi tu
5 morgan 2013 it0006640491
5 Dexia 2014 IT0001355194
5 Bank of America 2014 xs0450779938
5 Mediobanca 2020 IT0004645542 (Oppure aumentare questa al posto di intesa 2020,perchè dovrebbe essere più stabile come prezzo e taglio 1k)
5rbs 2019 nl0009054907
Ti sengnalo anche questa Mb zero cupon IT0000958592
Il rimanente qualche btp 2013 IT0004365554
btp 2020 IT0004356843
Cosi dovresti bilanciare bene scadenze ed emittenti.
Poi mi raccomando decidi con la tua testa!
Ps mi interesserebbe poi sapere cosa hai preso...

[Ster6]

ok te lo faccio sapere penso di acquistare fra oggi e lunedì...mi attizza molto anche la mps 5,6% lotto da 50k. Una via di mezzo fra la intesa e la banco popolare....


cavolo mps è banca dal 1472 mica andrà in default ora ???? :-) è + facile che esca ti casa e mi prenda un fulmine credo...

[fabry18]

Io sono uno di quelli che pensa che prima che una banca italiana vada in default....ce ne vuole,poi, per carità tutto può succdere.Ma, opinione personale,il pf proposto a mio avviso è troppo esposto sui bancari....

[Ster6]

Originalmente inviato da fabry18

Io sono uno di quelli che pensa che prima che una banca italiana vada in default....ce ne vuole,poi, per carità tutto può succdere.Ma, opinione personale,il pf proposto a mio avviso è troppo esposto sui bancari....

il problema è che i corporate son tutti parecchio cari a mio avviso e in genere molto poco allettanti...

[goldtrainer]

Originalmente inviato da ster6

ciao a tutti, ho un capitale personale da investire di circa 160k € propensione al rischio media (cioè posso sopportare di rimanere un po' incastrato col prezzo di qualche obbl. Un'altro è il non rimborso che voglio evitare a costo di qualunque cedola)

ovviamente si cerca un po' di rendimento ovvio....

Io avevo pensato a :

- 50k intesa low tier 2 5,15% 7/2020 che vedo la lettera ora a 99,50
(oppure al posto di questa la banco popolare lt 2 6% che prezza 95,60)

- 15k renault 3/2017 tf 5.625% (quota 101,01 ma poco liquida per comprarla mi sa che devo colpire la lettera a 101.50)

- 50k mps 9/2020 fx 5,6% sub lt2 che quota 98,38

e poi vorrei per la rimanenza un qualcosa a tasso variabile ma mi sembra tutto o poco interessante o troppo caro (specie bond di corporate).


Voi mi segnalate qualcosa???consigli per il portafoglio??


P.s per il tagli da 50k avevo pensato, anche per accorciare la duration di portafoglio che di certo non fa male, alla fiat 9% fx 07/2012 compreso di rateo andrei a pagarla 110 e spiccioli, secondo i miei calcoli viene fuori un 3,5 netto circa escluse commissioni...ho forse sbagliato qlcs??



Thanks

io ti faccio un ragionamento per assurdo

visto che nei prossimi 10 anni avremo mediamente inflazione intorno al 3,5% o 4% (unica soluzione per far rientrare i debiti - la storia insegna) e che i tassi torneranno almeno al 4% i tuoi titoli obbligazionari da 99 che li compri oggi minimo vanno a 85-90 di prezzo.

Io avessi quella cifra la dividerei cosi':

100k obbligazionario flessibile:

Templeton global total return mdis duration 3% 50k
jpm global income tdis 50k

30k carmignac patrimoine
15k carmignac investissement
10k black rock mining
15k fidelity emea

[resres]

Scusa e quelli sopra cosa sarebbero?

[Apho]

160K di PTF riflessioni:
50K per obbligazione mi sembra eccessivo 30% del ptf
Obbligazioni solo bancarie e per giunta subordinate?
qualche altro prodotto giusto per diversificare un pochino?
Per entrare sul mercato io acquisterei ciò che reputo a sconto, non comprare per investire tutto PTF, almeno le volte che l'ho fatto ho dovuto aspettare dai 3 ai 6 mesi prima di andare in verde sul totale.
Inoltre prendi un 10% del PTF in prodotti di speculazione ma non metterti a fare il treding con tutto il PTf, è pericolosi.
Studiati unche una percentuale di tf e tv lmeno 50 e 50, mai tutto su un unica tipologia di prodotto.
Non dimenticarti Bei e qualche etf, sui settoriali decidi tu, io su fiat ed energetici non ci credo, preferisco infrastrutture e farmaceutica, ma li sono idee personali.
Rivolgi la tua attenzione anche su un emergente tipo brasile o africa.
Se poi non vuoi sbatterti a strutturare un ptf, e ti garantisco che poche persone lo sanno fare, buttati nei fondi come qualcuno ti ha gia consigliato.
Non prendere solo banche e tf ti incestreresti di sicuro.