A quando i btp "lunghi"?

[volepot]

Salve ragazzi.
Vi leggo spesso, anche se io ho mosso i miei risparmi sempre e solo in un'ottica di difesa del potere d'acquisto (titoli di stato, conti deposito), e non sono mai stato capace ne' ho avuto voglia e tempo di fare diversamente.
Ora mi trovo in questa situazione.
Trovandomi un po' avanti con l'eta' (49...) il mio desiderio sarebbe, visto che esercito una libera professione, cominciare gradualmente a lavorare di meno, creandomi una sorta di pensione anticipata coi btp.
Ho un capitale liquido e dal quale non ho necessita' di attingere di circa 400k, e mi pare di capire non sia questo il momento adatto per acquistare btp a lunga scadenza (per ora navigo sui conti deposito, dividendo la cifra tra me e mia moglie e tra piu' conti).
Secondo voi, quale sara' il momento giusto per investire l'80-90% del capitale sun un btp lungo (tipo Btp-1Ag34 5% ) senza poi dovermene amaramente pentire?
Mesi, anni?
Grazie a chi vorra' illuminarmi

[Marco1310]

Questo è il momento giusto per entrare sui BTP. Nelle ultime due settimane sono scesi tantissimo e, di conseguenza, rendono molto.
Parlavi di un BTP lungo, io ti consiglierei il marzo 2021 che sta sotto il 97 e renderebbe netto quasi il 3,5. Poi se ne cerchi uno trentennale io ho il 37. Ovviamente con i lunghissimi c'è il rischio tassi, ma, personalmente dubito che i tassi verranno alzati prima della fine del 2011...


1 feb 37 IT000393465
1 marz 21 IT0004634132

[frederick]

Originalmente inviato da volepot

Salve ragazzi.
Vi leggo spesso, anche se io ho mosso i miei risparmi sempre e solo in un'ottica di difesa del potere d'acquisto (titoli di stato, conti deposito), e non sono mai stato capace ne' ho avuto voglia e tempo di fare diversamente.
Ora mi trovo in questa situazione.
Trovandomi un po' avanti con l'eta' (49...) il mio desiderio sarebbe, visto che esercito una libera professione, cominciare gradualmente a lavorare di meno, creandomi una sorta di pensione anticipata coi btp.
Ho un capitale liquido e dal quale non ho necessita' di attingere di circa 400k, e mi pare di capire non sia questo il momento adatto per acquistare btp a lunga scadenza (per ora navigo sui conti deposito, dividendo la cifra tra me e mia moglie e tra piu' conti).
Secondo voi, quale sara' il momento giusto per investire l'80-90% del capitale sun un btp lungo (tipo Btp-1Ag34 5% ) senza poi dovermene amaramente pentire?
Mesi, anni?
Grazie a chi vorra' illuminarmi

In generale investire quasi tutto il proprio capitale su un solo titolo non è una scelta consigliabile ... comunque lascio la parola a chi ne sa più di me.

[fabry18]

In un'ottica previdenziale, non farti mancare qualche titolo,a lunga scadenza legato all'inflazione.

[imbarazzato75]

Originalmente inviato da fabry18

In un'ottica previdenziale, non farti mancare qualche titolo,a lunga scadenza legato all'inflazione.

Condivido in toto, specialmente il btp-i 19 o 21 che hanno c.i. piu basso
Dai uno sguardo al grandioso monitor di redditofisso
Btpi atto 6: inflazione si, inflazione no...

[resres]

Io diversificherei,tutti btp non va bene.Magari qualche titolo tedesco,francese,austriaco,Bei,Kfw.Qualc he cct e magari qualche bancario italiano e obbligazioni di enel ed eni.Inoltre considera scadenze diverse...
Putare tutto sui btp può essere "rischioso"...

[tilde75]

Originalmente inviato da volepot

Salve ragazzi.
Vi leggo spesso, anche se io ho mosso i miei risparmi sempre e solo in un'ottica di difesa del potere d'acquisto (titoli di stato, conti deposito), e non sono mai stato capace ne' ho avuto voglia e tempo di fare diversamente.
Ora mi trovo in questa situazione.
Trovandomi un po' avanti con l'eta' (49...) il mio desiderio sarebbe, visto che esercito una libera professione, cominciare gradualmente a lavorare di meno, creandomi una sorta di pensione anticipata coi btp.
Ho un capitale liquido e dal quale non ho necessita' di attingere di circa 400k, e mi pare di capire non sia questo il momento adatto per acquistare btp a lunga scadenza (per ora navigo sui conti deposito, dividendo la cifra tra me e mia moglie e tra piu' conti).
Secondo voi, quale sara' il momento giusto per investire l'80-90% del capitale sun un btp lungo (tipo Btp-1Ag34 5% ) senza poi dovermene amaramente pentire?
Mesi, anni?
Grazie a chi vorra' illuminarmi

In generale non ritengo sia il momento buono per entrare sul TF.
In ogni caso in chiave pensionistica non dovresti preoccuparti troppo del timing. Più che altro, vista l'entità del tuo capitale, diversificherei e scaglionerei gli acquisti nel tempo. Non ha senso mettere 400k€ in un'unico titolo nello stesso momento. Magari puoi cominciare con qualche TV: in questo momento in termini relativi mi sembrano decisamente interessanti gli indicizzati all'inflazione.

[goldtrainer]

Originalmente inviato da volepot

salve ragazzi.
Vi leggo spesso, anche se io ho mosso i miei risparmi sempre e solo in un'ottica di difesa del potere d'acquisto (titoli di stato, conti deposito), e non sono mai stato capace ne' ho avuto voglia e tempo di fare diversamente.
Ora mi trovo in questa situazione.
Trovandomi un po' avanti con l'eta' (49...) il mio desiderio sarebbe, visto che esercito una libera professione, cominciare gradualmente a lavorare di meno, creandomi una sorta di pensione anticipata coi btp.
Ho un capitale liquido e dal quale non ho necessita' di attingere di circa 400k, e mi pare di capire non sia questo il momento adatto per acquistare btp a lunga scadenza (per ora navigo sui conti deposito, dividendo la cifra tra me e mia moglie e tra piu' conti).
Secondo voi, quale sara' il momento giusto per investire l'80-90% del capitale sun un btp lungo (tipo btp-1ag34 5% ) senza poi dovermene amaramente pentire?
Mesi, anni?
Grazie a chi vorra' illuminarmi ok!

se il tuo obiettivo e' crearti una rendita senza preoccuparti dell'oscillazione del capitale questa potrebbe essere la scelta:

1 200k btp varie scadenze comprate in asta con retrocessione delle commissioni (la mia banca lo fa e conviene)

50k btp 2021 3,75
50k btp 2020 4%
50k btp 2026 4,5
50k btp 2015 2%

ti ricordo che ad ogni rialzo dei tassi i btp piu' lunghi perdono in conto capitale

2 50k cct legati all'euribor anche questi in asta

3 50k prendo obbligazione banca popolare 6% 2020
50k prendo montepaschi 5% 2020

4 50k templeton global total return a distribuzione mensile


var di portafoglio oltre 4,70%

rendimento atteso 4% annuo