operazione extraconto

[oleafragrance]

mmmmm... potete dirmi che cosa significa e che cosa è nel gergo bancario un'operazione detta extraconto? grazie

[Lazar]

Originalmente inviato da oleafragrance

mmmmm... potete dirmi che cosa significa e che cosa è nel gergo bancario un'operazione detta extraconto? grazie

Non sono esperto in materia però posso farti un esempio pratico:
se vai in banca e paghi le tasse in contanti senza utilizzare il cc e magari con soldi che hai avuto in nero (negare sempre, anche l'evidenza ) quella è una operazione extraconto che dovrebbe su segnalazione del cassiere finire in un database del fisco che potrebbe chiedere spiegazioni circa la provenienza di quei contanti nel qual caso potrebbero essere augelli senza zucchero.

[Aerofin]

Faccio più in fretta a riportarti uno stralcio desunto da "Fisco Oggi" :

"Ma che tipo di informazioni sono a disposizione degli ispettori del fisco?
Nella banca dati confluiscono, per via telematica e diventano, quindi, rapidamente consultabili, tutti i dati relativi ai rapporti continuativi, esistenti o cessati, intrattenuti dagli istituti finanziari con clienti italiani, a partire dal 1° gennaio 2005, e quelli relativi alle operazioni "extra-conto" (operazioni effettuate direttamente allo sportello attraverso contanti o assegni circolari), con esclusione dei versamenti eseguiti con bollettino di conto corrente postale per un importo unitario inferiore a 1.500 euro, nonché le informazioni relative a procure e deleghe.
Sono 950 milioni i rapporti fino ad oggi registrati attraverso questa procedura e oltre 90 milioni i soggetti rilevati che hanno operato in situazioni di "extra-conto".

Un giro di vite, con la circolare 42/E, proprio a questa ultima tipologia di movimentazione. In caso di procedura di accertamento, è specificato nel documento, l'ufficio deve chiedere all'operatore finanziario tutte le informazioni connesse alle operazioni compiute dal cliente nel periodo di imposta relativo alla procedura di controllo. In pratica, con l'"extra-conto", non basta più l'unica comunicazione annuale richiesta alla banca in occasione della prima operazione compiuta dal suo assistito, ma l'istituto deve fornire il quadro completo delle transazioni effettuate.Con il medesimo documento di prassi, nel mirino, inoltre, anche deleghe e procure, procedure che consentono di ritirare, versare o pagare somme di denaro o assegni per conto terzi e che spesso vengono utilizzate come escamotage per evadere il fisco: anch'esse sottoposte, quindi, a rigidi controlli.
Gli operatori tenuti a "comunicare" con l'Archivio sono le banche, la società Poste italiane Spa, gli intermediari finanziari, le società di gestione del risparmio e ogni altro operatore finanziario; se per ora gli ispettori del fisco hanno fatto "visita" soltanto ad alcune determinate categorie - ritenute più a "rischio" di illecito - le operazioni di controllo saranno estese successivamente anche agli intermediari."


Sottolineo che hanno assunto particolare rilevanza (e oggetto di controllo) le operazioni extra conto compiute da TERZI attraverso deleghe, procure o MANDATI.

Saluti