Come fa un ctz a crearmi delle minus?

[albertoxxx]

Ho acquistato circa 2 anni fa il ctz IT0004413909 che scade tra pochi giorni.
Ora mi trovo il prezzo medio di carico a 101,4946(che è sempre cresciuto nel tempo) e il prezzo di mercato è attorno a 99,99.
Ma come puo' essere che un ctz mi generi una minus?

[matteooooo]

Originalmente inviato da albertoxxx

Ho acquistato circa 2 anni fa il ctz IT0004413909 che scade tra pochi giorni.
Ora mi trovo il prezzo medio di carico a 101,4946(che è sempre cresciuto nel tempo) e il prezzo di mercato è attorno a 99,99.
Ma come puo' essere che un ctz mi generi una minus?

mi sa che qualcuno sbaglia a calcolare il prezzo medio di carico :-)

[balcarlo]

Originalmente inviato da albertoxxx

Ho acquistato circa 2 anni fa il ctz IT0004413909 che scade tra pochi giorni.
Ora mi trovo il prezzo medio di carico a 101,4946(che è sempre cresciuto nel tempo) e il prezzo di mercato è attorno a 99,99.
Ma come puo' essere che un ctz mi generi una minus?

Se lo avessi acquistato in emissione al prezzo di 91,93 avresti speso euro 9.193, a scadenza ricevesresti euro 9,899 con un guadagno netto di euro 706 circa ed un interesse netto del 3,77%.........senza minus........

[albertoxxx]

Allora...ho recuperato la contabile, che allego come immagine... all'epoca investii molto su questo titolo perchè eravamo in piena crisi finanziaria, e non volevo correre rischi...
In piu', il 24 dicembre 2008, la banca mi addebito' altri 526,17 euro sul conto per l'acquisto di questo titolo con la dicitura OPERAZIONE IN TITOLI RETTIFICA SU TASSAZIONE CTZ.
Secondo voi sono giusti i calcoli o c'è qualcosa che non va? A me pare un po' strano, ma ammetto che non sono molto pratico di zero coupon...
Grazie

[albertoxxx]

Tra l'altro oggi ho venduto 20 k euro a 99,92 e mi hanno tassato ancora di 201,22 euro, commissioni incluse dello 0,1%...

[matteooooo]

Originalmente inviato da albertoxxx

Allora...ho recuperato la contabile, che allego come immagine... all'epoca investii molto su questo titolo perchè eravamo in piena crisi finanziaria, e non volevo correre rischi...
In piu', il 24 dicembre 2008, la banca mi addebito' altri 526,17 euro sul conto per l'acquisto di questo titolo con la dicitura OPERAZIONE IN TITOLI RETTIFICA SU TASSAZIONE CTZ.
Secondo voi sono giusti i calcoli o c'è qualcosa che non va? A me pare un po' strano, ma ammetto che non sono molto pratico di zero coupon...
Grazie

i calcoli fatti con il foglio di Maino sembrano confermare i calcoli della banca; in fase di calcolo ti avevano calcolato un credito di imposta pari a 581.5 mentre in realtà doveva essere pari a 55.32 da qui l'addebito della differenza a dicembre.
Sulla tassazione che ti hanno addebitato è lo scarto di emissione di tua competenza(non ho però verificato se è corretto il valore addebitato)


PS 269.67 euro di commissioni?

[albertoxxx]

Originalmente inviato da matteooooo

i calcoli fatti con il foglio di Maino sembrano confermare i calcoli della banca; in fase di calcolo ti avevano calcolato un credito di imposta pari a 581.5 mentre in realtà doveva essere pari a 55.32 da qui l'addebito della differenza a dicembre.
Sulla tassazione che ti hanno addebitato è lo scarto di emissione di tua competenza(non ho però verificato se è corretto il valore addebitato)


PS 269.67 euro di commissioni?

Grazie Matteooo per il tuo intervento...quindi sembrerebbe che i calcoli siano giusti dici...

Purtroppo le commissioni all'epoca le avevo altine (0,2% senza max), ora sono la metà.

[matteooooo]

Originalmente inviato da albertoxxx

Grazie Matteooo per il tuo intervento...quindi sembrerebbe che i calcoli siano giusti dici...

Purtroppo le commissioni all'epoca le avevo altine (0,2% senza max), ora sono la metà.

E' corretta anche la quota di disaggio che ti hanno addebitato(201,22)

Ciao
Matteo

[sologin]

Originalmente inviato da albertoxxx

Grazie Matteooo per il tuo intervento...quindi sembrerebbe che i calcoli siano giusti dici...

Purtroppo le commissioni all'epoca le avevo altine (0,2% senza max), ora sono la metà.

Ocio, con quegli importi in ballo migra verso tol che ti fanno un tot fisso ad eseguito.