Delucidazione tecnica

[john donkey]

Salve amici tempo fa ho acquistato quest'obbligazione dell'Ubi

“Banca Popolare Commercio e Industria – Tasso Fisso Step Down 3,25%
31.05.2010 – 31.05.2016”

( CODICE ISIN IT0004605496), l'ho comprata alla pari chiaramente in fase di collocamento e senza alcuna spesa, oggi vedo che il suo valore è

BPCI 3 25 16 STEP DW Obbligazioni 000 PORTATORE 7.000,0000 30/08/2010 00:00:00 102,1813 EUR 1,0000 100,0000 7.202,32, la cedola viene incassata a maggio.
La mia domanda è questa nel valore odierno dell'obbligazione ossia euro 7202,32 è compreso il rateo interessi o questo viene calcolato a parte?

Mi spiego meglio se domani mattina decidessi di venderla che guadagno effettivo vado realizzare?

Grazie amici dei vostri consigli utilissimi...

[gionmorg]

A spanne in quel controvalore è compreso anche il rateo, in quanto vendendo oggi a 102,1813 avresti (7000x102,1813)/100=7152,691 quindi guadagno in conto capitale 152,691 mentre per il rateo calcolando 31/05 come godimento, come da prospetto vengono a spanne 50 euro di rateo netto quindi ti confermo che quell'importo è comprensivo di rateo. Quindi se domattina vendi incassi quell'importo.

P.S. da prospetto

Il tasso di interesse lordo applicato alle Obbligazioni è decrescente durante la vita
del Prestito, ed è pari a:
3,250% lordo annuo, 2,844% netto annuo per le cedole di interessi pagabili il primo
anno,
2,500% lordo annuo, 2,187% netto annuo per le cedole di interessi pagabili il
secondo anno,
2,300% lordo annuo, 2,012% netto annuo per le cedole di interessi pagabili il terzo
anno,
2,150% lordo annuo, 1,881% netto annuo per le cedole di interessi pagabili il
quarto anno,
2,000% lordo annuo, 1,750% netto annuo per le cedole di interessi pagabili il
quinto anno e
1,750%

la venderei subito, c'è di meglio in giro.

[john donkey]

Sei un genio gionmorg, grazie alla tue risposte ho imparato un casino, grazie ancora...