Rrimborso prezzo del nominale

[ariari]

Buongiorno a tutti
Scusate la domanda da novellina, ma vorrei capire bene, se una obbligazione viene emessa a , mettiamo a 95, e a scadenza per il rimborso, dicono che è il 100% del nominale; vuol dire che rimborsano a 95 o a 100.
Spero di essermi spiegata.e non aver fatto confusione, nel quesito.

Grazie 1000 a tutti quelli che mi chiariscono questo dubbio.

[edesmo]

il rimborso a 100,00!

però se è stata emessa con un disaggio (esempio a 95)
rim******** 100 è soggetta alle imposte per il capital gain (100-95=5)
e quindi pagando il 12,5% su 5 = 0,625
il rimborso netto sarà 99,375

[ariari]

Originalmente inviato da edesmo

il rimborso a 100,00!

però se è stata emessa con un disaggio (esempio a 95)
rim******** 100 è soggetta alle imposte per il capital gain (100-95=5)
e quindi pagando il 12,5% su 5 = 0,625
il rimborso netto sarà 99,375

Codice ISIN XS0123149733
Status L'obbligazione non è subordinata (obbligazione ordinaria, senior).
Data di godimento 24.01.2001
Data di scadenza 24.01.2011
Ammontare in circolazione EUR 1,000,000,000
Ammontare emesso EUR 1,000,000,000
Primo prezzo di emissione 97.357%
Modalità e prezzo di rimborso In un'unica soluzione alla data di scadenza ad un prezzo pari al 100% del valore nominale.
Cedola Lorda
La cedola è pari a 9.5% del valore nominale su base annua e viene pagata con frequenza annuale
in via posticipata.
Regime fiscale per l'investitore
privato italiano
Per gli investitori - persone fisiche - residenti in Italia, la ritenuta fiscale è pari al 12.50%
applicabile sia agli interessi, sia all'eventuale guadagno relativo alla vendita/rimborso del titolo.
Base di calcolo ACT/ACT (ICMA)
Data di pagamento della prima
cedola
24.01.2002
Sedi di negoziazione EuroTLX, Borsa del Lussemburgo, Borsa di Stoccarda.


Edesmo grazie che mi vieni in soccorso Sopra ho copiato una emissione del Brasile; Tu che sei bravissimo e gentilissimo , come faccio a capire da questo prospetto il disaggio???
Fra l'altro se rimborsa 100, potrebbe essere interessante.

Stragrazie

[edesmo]

Originalmente inviato da ariari

Primo prezzo di emissione 97.357%
... come faccio a capire da questo prospetto il disaggio???

disaggio 2,643 (100-97,357)

questo è il disaggio all'emissione (2,643)
alla scadenza, rimbor-sandoti 100, il disaggio è zero!
pertanto i 2,643 diminuiscono linearmente con il passare del tempo dal 2001 al 2011

se acquistassi oggi, il disaggio attuale, cioè la parte restante tra oggi ed il rimborso sarebbe 0,14908 (imposta 12,5%=0,01864)
mentre il rateo disaggio maturato, cioè la parte dalla emissione ad oggi, sarebbe 2,49392 (imposta 12,5%=0,31174)
si ricavano in rapporto al tempo trascorso ed al tempo restante

se acquisto oggi, il venditore ti restituisce l'imposta sul rateo disaggio maturato, in quanto spetta a lui (ha fatto un capital gain) ma lo pagherai materialmente tu al rimborso, quindi te lo restituisce anticipatamente

in sostanza, tu pagherai tutta l'imposta sul disaggio al rimborso, ma la quota parte maturata prima del tuo acquisto ti è stata restituita all'acquisto

[ariari]

Originalmente inviato da edesmo

disaggio 2,643 (100-97,357)

questo è il disaggio all'emissione (2,643)
alla scadenza, rimbor-sandoti 100, il disaggio è zero!
pertanto i 2,643 diminuiscono linearmente con il passare del tempo dal 2001 al 2011

se acquistassi oggi, il disaggio attuale, cioè la parte restante tra oggi ed il rimborso sarebbe 0,14908 (imposta 12,5%=0,01864)
mentre il rateo disaggio maturato, cioè la parte dalla emissione ad oggi, sarebbe 2,49392 (imposta 12,5%=0,31174)
si ricavano in rapporto al tempo trascorso ed al tempo restante

se acquisto oggi, il venditore ti restituisce l'imposta sul rateo disaggio maturato, in quanto spetta a lui (ha fatto un capital gain) ma lo pagherai materialmente tu al rimborso, quindi te lo restituisce anticipatamente:
in sostanza, tu pagherai tutta l'imposta sul disaggio al rimborso, ma la quota parte maturata prima del tuo acquisto ti è stata restituita all'acquisto

Grazie 1000 Considerati bollinato ( non posso farlo); mi rileggo e studio bene , quello che hai postato , se ho altri dubbi te lo richiedo.:yes

[Firestorm]

Originalmente inviato da edesmo

disaggio 2,643 (100-97,357)

questo è il disaggio all'emissione (2,643)
alla scadenza, rimbor-sandoti 100, il disaggio è zero!
pertanto i 2,643 diminuiscono linearmente con il passare del tempo dal 2001 al 2011

se acquistassi oggi, il disaggio attuale, cioè la parte restante tra oggi ed il rimborso sarebbe 0,14908 (imposta 12,5%=0,01864)
mentre il rateo disaggio maturato, cioè la parte dalla emissione ad oggi, sarebbe 2,49392 (imposta 12,5%=0,31174)
si ricavano in rapporto al tempo trascorso ed al tempo restante

se acquisto oggi, il venditore ti restituisce l'imposta sul rateo disaggio maturato, in quanto spetta a lui (ha fatto un capital gain) ma lo pagherai materialmente tu al rimborso, quindi te lo restituisce anticipatamente

in sostanza, tu pagherai tutta l'imposta sul disaggio al rimborso, ma la quota parte maturata prima del tuo acquisto ti è stata restituita all'acquisto

Ciao, sai mica se in rete si trova uno strumento, ad esempio un foglio excel adatto ai BOND che ci permetta di fare questi calcoli velocemente?

[edesmo]

il foglio di Maino,
calcola tutto!

[Firestorm]

Originalmente inviato da edesmo

il foglio di Maino,
calcola tutto!

Mitici Maino

[lylith]

grande Maino, infinitamente grata !

[smartina]

al quotazione è immobile a 104.4 e non scambia sul tlx.