Quale portafoglio?

[redmax]

Non è il mio campo, quindi chiedo a voi esperti una mano.
Avrei 100k da investire non in azioni.
Obiettivo una rendita più alta possibile con il minor rischio possibile.
Orizzonte temporale max 10 anni.
Grazie

[Bragadin]

Originalmente inviato da redmax

Non è il mio campo, quindi chiedo a voi esperti una mano.
Avrei 100k da investire non in azioni.
Obiettivo una rendita più alta possibile con il minor rischio possibile.
Orizzonte temporale max 10 anni.
Grazie

Qui ci sono diversi esempi...

[Encadenado]

Originalmente inviato da redmax

Non è il mio campo, quindi chiedo a voi esperti una mano.
Avrei 100k da investire non in azioni.
Obiettivo una rendita più alta possibile con il minor rischio possibile.
Orizzonte temporale max 10 anni.
Grazie

INTERB-19 362 UPSIDE IT0001311247
Rimborsa 175 tra 8 anni, zerocuopon con protezione di cedola aggiuntiva se i tassi salissero oltre il 5,6%. Comprando a 110 renderebbe come minimo il 5,7% lordo. E' poco liquida...

BEI-04/14FX CMS LINK XS0187245021
Rimborsa anticipatamente tra tre mesi. Cedola in corso del 5,335%. Comprando a 102,50 renderebbe l'1,91% lordo.

INTESA SP-DC14 IND IT0004432065
Rimborsa tra 4 anni. Eribor linked spread 0,5%. Cedola minima 4,5%.
Comprando a 104,18 il rendimento minimo sarebbe del 3,43% lordo.

BTPI-15ST21 2,1% IT0004604671
Rimborsa tra 11 anni. BTP inflation linked con cedola reale del 2,1%.
Comprando a 93,88 il rendimento sarebbe del 4,85% lordo, tenendo conto di un'inflazione previsionale dell'1,8% annua.

Btp-1ST19 4,25% IT0004489610
Rimborsa tra 9 anni. BTP con cedola del 4,25%.
Comprando a 102,20 il rendimento sarebbe del 3,87% lordo.

MEDIOB-15 INFL EUROP IT0003806855
Rimborsa tra 4 anni. Inflation linked con cedola pari a 1,44 per inflazione.
Comprando a 93,80 il rendimento sarebbe del 3,76% lordo, tenendo conto di un'inflazione previsionale dell'1,8% annua.

BEI-99/19 EU S BOND IT0006527052
Rimborsa 130 tra 8 anni, zerocuopon. Comprando a 98 renderebbe come minimo il 3,41% lordo.

PS prima d'acquistare verifica bene i rendimenti a scadenza poichè potrei aver commesso errori di calcolo o battitura.

[redmax]

Originalmente inviato da Encadenado

INTERB-19 362 UPSIDE IT0001311247
Rimborsa 175 tra 8 anni, zerocuopon con protezione di cedola aggiuntiva se i tassi salissero oltre il 5,6%. Comprando a 110 renderebbe come minimo il 5,7% lordo. E' poco liquida...

BEI-04/14FX CMS LINK XS0187245021
Rimborsa anticipatamente tra tre mesi. Cedola in corso del 5,335%. Comprando a 102,50 renderebbe l'1,91% lordo.

INTESA SP-DC14 IND IT0004432065
Rimborsa tra 4 anni. Eribor linked spread 0,5%. Cedola minima 4,5%.
Comprando a 104,18 il rendimento minimo sarebbe del 3,43% lordo.

BTPI-15ST21 2,1% IT0004604671
Rimborsa tra 11 anni. BTP inflation linked con cedola reale del 2,1%.
Comprando a 93,88 il rendimento sarebbe del 4,85% lordo, tenendo conto di un'inflazione previsionale dell'1,8% annua.

Btp-1ST19 4,25% IT0004489610
Rimborsa tra 9 anni. BTP con cedola del 4,25%.
Comprando a 102,20 il rendimento sarebbe del 3,87% lordo.

MEDIOB-15 INFL EUROP IT0003806855
Rimborsa tra 4 anni. Inflation linked con cedola pari a 1,44 per inflazione.
Comprando a 93,80 il rendimento sarebbe del 3,76% lordo, tenendo conto di un'inflazione previsionale dell'1,8% annua.

BEI-99/19 EU S BOND IT0006527052
Rimborsa 130 tra 8 anni, zerocuopon. Comprando a 98 renderebbe come minimo il 3,41% lordo.

PS prima d'acquistare verifica bene i rendimenti a scadenza poichè potrei aver commesso errori di calcolo o battitura.

Grazie
In queste ore ho dato uno sguardo a varie Barclays, cosa ne pensate?

[ariari]

Originalmente inviato da redmax

Grazie
In queste ore ho dato uno sguardo a varie Barclays, cosa ne pensate?

Encadenado, molto attento ,competente, e prudente ti ha fatto un portafoglio," tranquillo", da cassetto, sempre comunque da aprire periodicamente e controllarere.
Se tu preferisci qualcosa di piu' scopiettante ti puoi rivolgere alle BarX, li la storia è un po' piu' complessa, e richiede molta maggior attenzione; Ti conviene leggerti i 3d appositi per farti un'idea.
IMHO aspetterei qualche giorno per vedere come si evolve la faccenda della restituzione dei soldi delle banche.

[redmax]

Stavo facendo una riflessione sulla base delle poche conoscenze che ho in materia di obbligazioni.
Vi prego correggetemi se sbaglio.
I tassi di interesse sono ai minimi oramai da parecchi mesi.
Anche se la situazione macroeconomica non è rosea, credo che non potranno scendere ulteriormente.
Ergo i tassi non oggi ne frà qualche mese, dovranno soltanto risalire.
Premesso ciò quindi i BPT, i titoli di stato in generale, le obbligazioni societarie sono destinati a veder ridimensionati i propri corsi, più o meno sostanziosamente a seconda dell'entità degli incrementi dei saggi di interesse.
Quindi a me sembra questo il peggior momento per acquistare BTP e obbligazioni in generale.
E' sbagliata questa analisi?

[lylith]

Originalmente inviato da redmax

Stavo facendo una riflessione sulla base delle poche conoscenze che ho in materia di obbligazioni.
Vi prego correggetemi se sbaglio.
I tassi di interesse sono ai minimi oramai da parecchi mesi.
Anche se la situazione macroeconomica non è rosea, credo che non potranno scendere ulteriormente.
Ergo i tassi non oggi ne frà qualche mese, dovranno soltanto risalire.
Premesso ciò quindi i BPT, i titoli di stato in generale, le obbligazioni societarie sono destinati a veder ridimensionati i propri corsi, più o meno sostanziosamente a seconda dell'entità degli incrementi dei saggi di interesse.
Quindi a me sembra questo il peggior momento per acquistare BTP e obbligazioni in generale.
E' sbagliata questa analisi?

Non è detto, se pensi ad una risalita dei tassi nel medio periodo potresti acquistare delle inflation linked o dei BTPi, alcune di queste sono già elencate in quelle di encadenado che francamente come esempio di ptf non mi sembra per niente male

[redmax]

Originalmente inviato da Encadenado

INTERB-19 362 UPSIDE IT0001311247
Rimborsa 175 tra 8 anni, zerocuopon con protezione di cedola aggiuntiva se i tassi salissero oltre il 5,6%. Comprando a 110 renderebbe come minimo il 5,7% lordo. E' poco liquida....

Scusami giusto x capire...
Questa se ho capito, non dà cedola ma solo un rimborso non a 100 ma a 175?

INTESA SP-DC14 IND IT0004432065
Rimborsa tra 4 anni. Eribor linked spread 0,5%. Cedola minima 4,5%.
Comprando a 104,18 il rendimento minimo sarebbe del 3,43% lordo.
Questa è legata quindi ai tassi, se salgono va benissimo...?

BTPI-15ST21 2,1% IT0004604671
Rimborsa tra 11 anni. BTP inflation linked con cedola reale del 2,1%.
Comprando a 93,88 il rendimento sarebbe del 4,85% lordo, tenendo conto di un'inflazione previsionale dell'1,8% annua.
Questa ipotizzo sia legata all'inflazione ma si apprezza se cresce?


MEDIOB-15 INFL EUROP IT0003806855
Rimborsa tra 4 anni. Inflation linked con cedola pari a 1,44 per inflazione.
Comprando a 93,80 il rendimento sarebbe del 3,76% lordo, tenendo conto di un'inflazione previsionale dell'1,8% annua.
Stesso comportamento di quella sopra?

BEI-99/19 EU S BOND IT0006527052
Rimborsa 130 tra 8 anni, zerocuopon. Comprando a 98 renderebbe come minimo il 3,41% lordo.
Questa sempre senza cedole, con rimborso a scadenza più alto?

PS prima d'acquistare verifica bene i rendimenti a scadenza poichè potrei aver commesso errori di calcolo o battitura.

...

[redmax]

up

[vitoandolini]

Originalmente inviato da redmax

Stavo facendo una riflessione sulla base delle poche conoscenze che ho in materia di obbligazioni.
Vi prego correggetemi se sbaglio.
I tassi di interesse sono ai minimi oramai da parecchi mesi.
Anche se la situazione macroeconomica non è rosea, credo che non potranno scendere ulteriormente.
Ergo i tassi non oggi ne frà qualche mese, dovranno soltanto risalire.
Premesso ciò quindi i BPT, i titoli di stato in generale, le obbligazioni societarie sono destinati a veder ridimensionati i propri corsi, più o meno sostanziosamente a seconda dell'entità degli incrementi dei saggi di interesse.
Quindi a me sembra questo il peggior momento per acquistare BTP e obbligazioni in generale.
E' sbagliata questa analisi?

Credo che il tuo ragionamento non sia corretto. Non perchè parta da premesse errate, ma perchè oggi nessuno è in grado di prevedere minimamente cosa possa succedere. In una situazione simile quindi scegliere X invece che Y non lo trovo efficace. Penso che si possano prendere decisioni solo nel momento in cui si capirà dove il mercato sta andando. Fino a quel momento trovo più opportuno stare sul molto breve, 6 mesi un anno massimo.
Sicuramente un tasso fisso a dieci anni al 2% non la prenderei, uno ZC simile nemmeno, ma stiamo parlando di modi di pensare, non di regole e meno che mai di dogmi, quindi alla fine, dopo aver sentito opioni diverse dovrai naturalmente decidere con la tua testa.