Obbligazioni con IW Bank - Help, please...

[Virgilum]

Salve a tutti,

spero di postare nella sezione giusta.

Avrei un paio di quesiti per coloro che magari usano Iw Bank per le obbligazioni, magari mi potete dare qualche spiegazione.

1) Il mese scorso ho venduto delle obbligazioni a tasso fisso, quindi con cedola. Mi spetterebbe la mia parte di cedola, l'ultima volta ha pagato a febbraio, quindi dovrei ricevere comunque tre mesi di cedola. Quando li ricevo? Perchè al momento della vendita sono stati accreditati solo i soldi della vendita e nessuna cedola....

2) Questa mattina, "facendo la spesa sul MOT", mi sono accorto di una cosa che in passato non avevo notato. Ho acquistato una zero coupon a 40,84, 5000 unità. Non voglio dire nome o isin (ma tanto è facile arrivarci ). Quindi come controvalore, giustamente, nella pagina del Portafoglio mi appare 2048,00. Però non ho capito perchè nella pagina dei movimenti mi da un addebito di 1.930,88...

Spero che qualcuno mi possa chiarire questi dubbi...E' da un pò che non do bollini verdi...

Grazie a tutti

[Mangianastri]

Originalmente inviato da Virgilum

Salve a tutti,

spero di postare nella sezione giusta.

Avrei un paio di quesiti per coloro che magari usano Iw Bank per le obbligazioni, magari mi potete dare qualche spiegazione.

1) Il mese scorso ho venduto delle obbligazioni a tasso fisso, quindi con cedola. Mi spetterebbe la mia parte di cedola, l'ultima volta ha pagato a febbraio, quindi dovrei ricevere comunque tre mesi di cedola. Quando li ricevo? Perchè al momento della vendita sono stati accreditati solo i soldi della vendita e nessuna cedola....

2) Questa mattina, "facendo la spesa sul MOT", mi sono accorto di una cosa che in passato non avevo notato. Ho acquistato una zero coupon a 40,84, 5000 unità. Non voglio dire nome o isin (ma tanto è facile arrivarci ). Quindi come controvalore, giustamente, nella pagina del Portafoglio mi appare 2048,00. Però non ho capito perchè nella pagina dei movimenti mi da un addebito di 1.930,88...

Spero che qualcuno mi possa chiarire questi dubbi...E' da un pò che non do bollini verdi...

Grazie a tutti

Quando acquisti uno zero c. se non erro devi togliere l'imposta del disaggio che pagherai quando vendi

[Virgilum]

Originalmente inviato da Mangianastri

Quando acquisti uno zero c. se non erro devi togliere l'imposta del disaggio che pagherai quando vendi

Non saprei...ma con un'altra zero coupon questa differenza non si è verificata...Il controvalore e l'importo del movimento sono uguali...

[Ghigo76]

Originalmente inviato da Virgilum

Salve a tutti,

spero di postare nella sezione giusta.

Avrei un paio di quesiti per coloro che magari usano Iw Bank per le obbligazioni, magari mi potete dare qualche spiegazione.

1) Il mese scorso ho venduto delle obbligazioni a tasso fisso, quindi con cedola. Mi spetterebbe la mia parte di cedola, l'ultima volta ha pagato a febbraio, quindi dovrei ricevere comunque tre mesi di cedola. Quando li ricevo? Perchè al momento della vendita sono stati accreditati solo i soldi della vendita e nessuna cedola....

2) Questa mattina, "facendo la spesa sul MOT", mi sono accorto di una cosa che in passato non avevo notato. Ho acquistato una zero coupon a 40,84, 5000 unità. Non voglio dire nome o isin (ma tanto è facile arrivarci ). Quindi come controvalore, giustamente, nella pagina del Portafoglio mi appare 2048,00. Però non ho capito perchè nella pagina dei movimenti mi da un addebito di 1.930,88...

Spero che qualcuno mi possa chiarire questi dubbi...E' da un pò che non do bollini verdi...

Grazie a tutti

1) nei soldi della vendita è sicuramente accreditato anche il rateo maturato
2) è il normale rateo di disaggio del comit 2028

apri i pdf per conferma

[Virgilum]

Originalmente inviato da Ghigo76

1) nei soldi della vendita è sicuramente accreditato anche il rateo maturato
2) è il normale rateo di disaggio del comit 2028

apri i pdf per conferma

Grazie per la risposta.

Per quanto riguarda la 1 adesso provo ancora a fare i calcoli sulla Venezuela che è una di quelle vendute, magari avendo una cedola alta la individuo più facilmente delle altre microscopiche.

Per la 2 allora è una mia ignoranza. Cos'è il rateo di disagio ????

Era troppo facile da indovinare la comit

Grazie ancora....arriva il bollino...

[xpier59]

Originalmente inviato da Virgilum

Grazie per la risposta.

Per quanto riguarda la 1 adesso provo ancora a fare i calcoli sulla Venezuela che è una di quelle vendute, magari avendo una cedola alta la individuo più facilmente delle altre microscopiche.

Per la 2 allora è una mia ignoranza. Cos'è il rateo di disagio ????

Era troppo facile da indovinare la comit

Grazie ancora....arriva il bollino...

Si paga il disaggio quando il prezzo di emissione del titolo è inferiore a 100, con aliquota del 12.5%. La differenza tra il prezzo di emissione ( es. 97) e 100, viene divisa per la durata del titolo, e si paga il rateo in base alla permanenza del titolo nel tuo portafoglio.

[Mr Fo]

Originalmente inviato da Virgilum

Salve a tutti,

spero di postare nella sezione giusta.

Avrei un paio di quesiti per coloro che magari usano Iw Bank per le obbligazioni, magari mi potete dare qualche spiegazione.

1) Il mese scorso ho venduto delle obbligazioni a tasso fisso, quindi con cedola. Mi spetterebbe la mia parte di cedola, l'ultima volta ha pagato a febbraio, quindi dovrei ricevere comunque tre mesi di cedola. Quando li ricevo? Perchè al momento della vendita sono stati accreditati solo i soldi della vendita e nessuna cedola....
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Le emissioni obbligazionario a tasso fisso generalmente quotano il cosiddetto "prezzo secco" che è il prezzo di mercato, al quale andrebbe aggiunto il rateo maturato a partire dal precedente stacco della cedola. Il prezzo secco più il rateo è definito prezzo "tel quel".