IT0006527052 BEI 99/2019 rimborso a 130 ?? Il rendimento ?

[Trader 024]

Isin: IT0006527052
Mercato: MOT
Ultimo prezzo: 97,5
Prezzo Tel quel vendita: 96,30549
Prezzo Tel quel acquisto: 96,82549
Rateo interessi: 0 (ACT/ACT)
Rateo di disaggio: (1) 6,43604
Ritenute totali: (2) 0,80451
Fattore correttivo ind.: 1
Cedola annuale: -
Tipo cedola: STRUTTURATO ????
Frequenza cedola: Annuale
Cedola in corso: -
Rendimento netto annuo: -
Data emissione: 05/02/08
Prezzo emissione: 100
Prezzo rimborso: 130 ????
Scadenza: 05/02/2019


Prezzi "corso secco" alle 16:40:51
Borsa italiana. Dati in tempo reale.

Descrizione
Per gli anni dal 2008 al 2019 gli interessi saranno determinati sulla base del verificarsi di uno di questi scenari:
- 1) qualora il rendimento lordo dei btp 10 anni non superi il 4.70% in ciascuno dei nove anni le obbligazioni avranno cedole pari al 4,50%.
- 2) qualora il rendimento di questi stessi titoli superi il 4,70% le obbligazioni pagheranno un'unica cedola alla scadenza pari al 30% lordo sul v.n.

Perche' si da per scontato che rimborsa a 130 ?
Nella descrizione si parla di 2 scenari possibili .
Chi puo spiegare per favore ?
Chi sa calcolare il rendimento nei 2 casi o nel caso unico se e' dato per certo il rimborso a 130 .Si calcola come uno ZC ?
Grazie

[archmax]

Originalmente inviato da Trader 024

Isin: IT0006527052
Mercato: MOT
Ultimo prezzo: 97,5
Prezzo Tel quel vendita: 96,30549
Prezzo Tel quel acquisto: 96,82549
Rateo interessi: 0 (ACT/ACT)
Rateo di disaggio: (1) 6,43604
Ritenute totali: (2) 0,80451
Fattore correttivo ind.: 1
Cedola annuale: -
Tipo cedola: STRUTTURATO ????
Frequenza cedola: Annuale
Cedola in corso: -
Rendimento netto annuo: -
Data emissione: 05/02/08
Prezzo emissione: 100
Prezzo rimborso: 130 ????
Scadenza: 05/02/2019


Prezzi "corso secco" alle 16:40:51
Borsa italiana. Dati in tempo reale.

Descrizione
Per gli anni dal 2008 al 2019 gli interessi saranno determinati sulla base del verificarsi di uno di questi scenari:
- 1) qualora il rendimento lordo dei btp 10 anni non superi il 4.70% in ciascuno dei nove anni le obbligazioni avranno cedole pari al 4,50%.
- 2) qualora il rendimento di questi stessi titoli superi il 4,70% le obbligazioni pagheranno un'unica cedola alla scadenza pari al 30% lordo sul v.n.

Perche' si da per scontato che rimborsa a 130 ?
Nella descrizione si parla di 2 scenari possibili .
Chi puo spiegare per favore ?
Chi sa calcolare il rendimento nei 2 casi o nel caso unico se e' dato per certo il rimborso a 130 .Si calcola come uno ZC ?
Grazie

Si è verificato lo scenario n. 2 per cui l'obbligazione rimborserà 100 + 30 di cedole a scadenza coma da prospetto.
E' diventato praticamento un ZC che rimborsa a 130.

[Trader 024]

Tra le altre cose la 2029 Bei quota sopra 100 e rimborsa SICURAMENTE a 120
quindi a mio parere c'e' qualcosa che non torna .

Qui la scheda del Bei

[Trader 024]

Originalmente inviato da archmax

Si è verificato lo scenario n. 2 per cui l'obbligazione rimborserà 100 + 30 di cedole a scadenza coma da prospetto.
E' diventato praticamento un ZC che rimborsa a 130.

Grazie ma come sopra il Bei 2029 quota ben sopra 100 e rimborsa a 120 ??

Rende molto di piu' il 19 del 29 ?????

[archmax]

Originalmente inviato da Trader 024

Grazie ma come sopra il Bei 2029 quota ben sopra 100 e rimborsa a 120 ??

Rende molto di piu' il 19 del 29 ?????

La 22.01.2029 rimborserà 100 + 120 di premio di rimborso a scadenza.

[Trader 024]

Originalmente inviato da archmax

La 22.01.2029 rimborserà 100 + 120 di premio di rimborso a scadenza.

Grazie sei stato gentilissimo un ultima cosa se hai pazienza ancora
come posso essere sicuro che la strutturata 2019 sia entrata nel caso 2 rimborso a 130 ? Dove lo trovo scritto ? Chi mi da' la certezza ? Non che abbia dubbi sul tuo intervento e' solo che non mi fido delle banche se ci fosse mai un errore dove trovo il documento per dare concretezza ai miei diritti .
Lo scenario 2 si e' cerificato , ma da cosa lo potevo capire ?

Un ultima cosa come lo calcolo il rendimento oggi ? Come uno ZC e' corretto ? Hai gia fatto per caso il calcolo ?

buona giornata

[No_Free_Lunch]

quindi la 2029 è una ZC che paga 220 alla scadenza? giusto?

perché non si capisce l'art. 7 che dice

"alla data di rimborso, le bei corrisponderà sulle obbligazioni un premio di rimborso pari al 120% del valore nominale, e cioè 1200 euro per ogni obbligazione da nominali euro 1000"

[No_Free_Lunch]

Originalmente inviato da Trader 024

Grazie sei stato gentilissimo un ultima cosa se hai pazienza ancora
come posso essere sicuro che la strutturata 2019 sia entrata nel caso 2 rimborso a 130 ? Dove lo trovo scritto ? Chi mi da' la certezza ? Non che abbia dubbi sul tuo intervento e' solo che non mi fido delle banche se ci fosse mai un errore dove trovo il documento per dare concretezza ai miei diritti .
Lo scenario 2 si e' cerificato , ma da cosa lo potevo capire ?

il titolo è strutturato così: dal 99 al 2008, compreso, pagava un tasso fisso decrescente anno per anno.

poi dal 2008 in poi aveva 2 scenari, se il tasso di rendimento dei BTP decennali non superava il 4,70% pagava il 4,50% fino a scadenza. Se invece il rend. del BTPdecennale superava il 4,70% diventava uno ZC che rimborsa 130.

Per cui per vedere se è successo, devi andare a vedere semplicemente un grafico del rendimento decenalle dei btp... dal 2008 a oggi

[Trader 024]

Originalmente inviato da No_Free_Lunch

il titolo è strutturato così: dal 99 al 2008, compreso, pagava un tasso fisso decrescente anno per anno.

poi dal 2008 in poi aveva 2 scenari, se il tasso di rendimento dei BTP decennali non superava il 4,70% pagava il 4,50% fino a scadenza. Se invece il rend. del BTPdecennale superava il 4,70% diventava uno ZC che rimborsa 130.

Per cui per vedere se è successo, devi andare a vedere semplicemente un grafico del rendimento decenalle dei btp... dal 2008 a oggi

Grazie cmq per la spiegazione ma io cliente della banca XXX ( nel mio caso Fineco ) che compro OGGI nel 2010 come posso sapere quale scenario della strutturata so e' CERTAMENTE cerificato al fine di non incappare in errori di valutazione ? Compro prima d'accordo devo per forza considerare tutte le possibilita' ma scaduta la strutturata e messo a regime UNO SOLO degli scenari prospettati non sto piu' comprando una strutturata in SENSO STRETTO ma nel caso specifico UNO ZERO COUPON .

Ringrazio tutti voi per l'aiuto sono convinto di quello che scrivete ma DOVREBBERO le banche aggiornare i prospetti e dare INFORMAZIONI anche sul rendimento a scadenza .

[Trader 024]

Come calcolo il rendimento di una strutturata ?

Con il foglio di Maino quale opzione devo scegliere .

Rimborso a 130 pago OGGI 97,5 paghero' il 12,5% su 130-97,5 ? Disaggio e altre cose da tener conto , al fine di calcolare il rendimento netto APPROSSIMATIVO ma che abbia un senso