Eredità e 700K da piazzare urgentemente

[undollaro]

Salve a tutti, premetto che in condizioni normali mi diletto un po' con il Forex facendo qualche operazione intraday e scalping...

Da l'altro ieri però mi trovo in una situazione particolare... Un mio parente diretto ha un CC aperto con circa 700K da investire e passare poi per eredità al sottoscritto, considerando la sua età vetusta....
La banca di cui il parente (sinceramente non in grado di negoziare...) si fida, gli ha proposto una assicurazione sulla vita, intestando a me la successione, (impegnando quindi l'intera somma, 700K).

Ho visto le condizioni di questa assicurazione e praticamente dopo il primo anno si perdono 25K, per cominciare a capitalizzare gli interessi solo dopo 3 anni....
Ora questa soluzione per me è una porcata mondiale, il consulente bancario in mia presenza, si è trovato un po' in difficoltà a mostrarmi le carte che aveva sottoposto al mio parente...

Io vorrei proporre a questo consulente un BTP a tasso fisso.... Purtroppo ho poco tempo per decidere...

[albertoxxx]

Fai un mix tra titoli a tasso fisso (btp) e tasso varibile (cct + bond societari con euribor + spread).
La polizza vita digli che la proponga ai suoi parenti , chissà quante spese tra commissioni di ingresso, gestione e penali di uscita anticipata...
E sopratutto negozia le commissioni di compravendita titoli, al max 0,2-0,3% con banca fisica, perchè tanti istituti fanno anche 0,5%.
Se riesci fatti mettere un tetto max sull' acquisto titoli, esempio max 0,2% con max 50 euro.

[soros75]

Digli che piuttosto che fare la polizza vita, fai un bel faló.

Non ci sono parenti diretti che potrebbero pretendere la legittima ?
In tal caso gli investimenti falli giá a tuo nome, e arrivederci.

L'apertura di un conto on-line al fine di ridurre i costi di negoziazione e le rogne post-mortem mi sembra il minimo.

[Iron Fizzetti]

Originalmente inviato da undollaro

Salve a tutti, premetto che in condizioni normali mi diletto un po' con il Forex facendo qualche operazione intraday e scalping...

Da l'altro ieri però mi trovo in una situazione particolare... Un mio parente diretto ha un CC aperto con circa 700K da investire e passare poi per eredità al sottoscritto, considerando la sua età vetusta....
La banca di cui il parente (sinceramente non in grado di negoziare...) si fida, gli ha proposto una assicurazione sulla vita, intestando a me la successione, (impegnando quindi l'intera somma, 700K).

Ho visto le condizioni di questa assicurazione e praticamente dopo il primo anno si perdono 25K, per cominciare a capitalizzare gli interessi solo dopo 3 anni....
Ora questa soluzione per me è una porcata mondiale, il consulente bancario in mia presenza, si è trovato un po' in difficoltà a mostrarmi le carte che aveva sottoposto al mio parente...

Io vorrei proporre a questo consulente un BTP a tasso fisso.... Purtroppo ho poco tempo per decidere...

per prima cosa è FONDAMENTALE sapere se sei l'unico erede oppure se ci sono altre persone che potrebbero rivendicare la loro quota parte di eredità

io, in situazione analoga, mi sono fatto bonificare l'intera somma investendola a mio nome e versando periodicamente gli interessi -e, a richiesta, parte del capitale- al parente in questione. E' chiaro che per agire in questo modo serve comunque, legame di parentela a parte, la massima fiducia

[soros75]

Originalmente inviato da Iron Fizzetti

per prima cosa è FONDAMENTALE sapere se sei l'unico erede oppure se ci sono altre persone che potrebbero rivendicare la loro quota parte di eredità

io, in situazione analoga, mi sono fatto bonificare l'intera somma investendola a mio nome e versando periodicamente gli interessi -e, a richiesta, parte del capitale- al parente in questione. E' chiaro che per agire in questo modo serve comunque, legame di parentela a parte, la massima fiducia

giustissimo !

[Iron Fizzetti]

Originalmente inviato da soros75

....

Non ci sono parenti diretti che potrebbero pretendere la legittima ?
In tal caso gli investimenti falli giá a tuo nome, e arrivederci.

.....

[sissidog]

Originalmente inviato da undollaro

Salve a tutti, premetto che in condizioni normali mi diletto un po' con il Forex facendo qualche operazione intraday e scalping...

Da l'altro ieri però mi trovo in una situazione particolare... Un mio parente diretto ha un CC aperto con circa 700K da investire e passare poi per eredità al sottoscritto, considerando la sua età vetusta....
La banca di cui il parente (sinceramente non in grado di negoziare...) si fida, gli ha proposto una assicurazione sulla vita, intestando a me la successione, (impegnando quindi l'intera somma, 700K).

Ho visto le condizioni di questa assicurazione e praticamente dopo il primo anno si perdono 25K, per cominciare a capitalizzare gli interessi solo dopo 3 anni....
Ora questa soluzione per me è una porcata mondiale, il consulente bancario in mia presenza, si è trovato un po' in difficoltà a mostrarmi le carte che aveva sottoposto al mio parente...

Io vorrei proporre a questo consulente un BTP a tasso fisso.... Purtroppo ho poco tempo per decidere...

...
se puoi dire che banca o almeno il gruppo di appartenenza... così ti presenti con lista titoli di casa da acquistare..
lascia perdere la polizza ....

[cicciomarescalco]

Originalmente inviato da undollaro

Salve a tutti, premetto che in condizioni normali mi diletto un po' con il Forex facendo qualche operazione intraday e scalping...

Da l'altro ieri però mi trovo in una situazione particolare... Un mio parente diretto ha un CC aperto con circa 700K da investire e passare poi per eredità al sottoscritto, considerando la sua età vetusta....
La banca di cui il parente (sinceramente non in grado di negoziare...) si fida, gli ha proposto una assicurazione sulla vita, intestando a me la successione, (impegnando quindi l'intera somma, 700K).

Ho visto le condizioni di questa assicurazione e praticamente dopo il primo anno si perdono 25K, per cominciare a capitalizzare gli interessi solo dopo 3 anni....
Ora questa soluzione per me è una porcata mondiale, il consulente bancario in mia presenza, si è trovato un po' in difficoltà a mostrarmi le carte che aveva sottoposto al mio parente...

Io vorrei proporre a questo consulente un BTP a tasso fisso.... Purtroppo ho poco tempo per decidere...

btp sett'20 4%....

[undollaro]

In effetti la situazione è delicata, il parente è mia nonna, e la cosa migliore sarebbe convincerla a cointestare il conto con firma disgunta in modo tale che io possa agire direttamente e investire in modo, diciamo almeno "decente"... Invece di dare impasto al malloppo fidandosi alla cieca della banca !!!
Nel caso lei non volesse darmi tutta questa fiducia, dovrei ordinare al consulente un qualcosa a basso rischio che garantisca almeno il 2% netto del capitale....

Pensavo appunto ai BTP, ma in questo caso dovrei già dare delle direttive ben precise...

Intanto grazie a tutti per i consigli

[undollaro]

Originalmente inviato da sissidog

...
se puoi dire che banca o almeno il gruppo di appartenenza... così ti presenti con lista titoli di casa da acquistare..
lascia perdere la polizza ....

Certo la banca è la CARIFAC
Io sono l'unico nipote diretto del parente in questione...