Tremonti bond: tutto esaurito

[Fede74]

Ho letto che i 3montibond rischiano il tutto esaurito dopo l'ultima richiesta di 1,9 miliardi di Mps (il plafond inizialmente stanziato era infatti di 10-12 miliardi). E tutto in appena 10 giorni. Voi che ne pensate?
E bene comunque ricordare che solo le banche che rispettano determinati requisiti di patrimonializzazione e di affidabilità creditizia possono accedere a questi bond

[srraundd]

Io ho alcune domande:

1) come faranno a vigilare i prefetti
2) prendendolo a 7,5 - 8,5 %, a quanto lo devono prestare il denaro? al 20%????
3) unicredit con 4 mld di utile perchè ha chiesto 4 mld di bond???

[Lothar96]

Originalmente inviato da srraundd

Io ho alcune domande:

1) come faranno a vigilare i prefetti
2) prendendolo a 7,5 - 8,5 %, a quanto lo devono prestare il denaro? al 20%????
3) unicredit con 4 mld di utile perchè ha chiesto 4 mld di bond???

2) 20?
Molto di più, considerando il moltiplicatore bancario.
3) Per maggior sicurezza.

[Zhelgadis]

Originalmente inviato da Lothar96

2) 20?
Molto di più, considerando il moltiplicatore bancario.

In realtà molto di meno, proprio per il moltiplicatore bancario.
Questi strumenti sono ibridi Tier 1, a tutti gli effetti vanno ad aumentare il capitale delle banche che li prendono in prestito.
Considerato che per le banche si ritiene accettabile un Tier 1 del 6%, le stesse hanno una leva di 15/16
Ergo, per ogni mld preso in prestito da {Bianco,Rosa,Cervino} possono prestarne 15
Ergo, il 7,5% di interessi che (forse) pagheranno (gli interessi possono essere cancellati, un po' come il canone di Fineco ) si compensano prestando questi soldi allo 0,5%. Il resto è ciccia.

[smoking gun]

Originalmente inviato da Zhelgadis

In realtà molto di meno, proprio per il moltiplicatore bancario.
Questi strumenti sono ibridi Tier 1, a tutti gli effetti vanno ad aumentare il capitale delle banche che li prendono in prestito.
Considerato che per le banche si ritiene accettabile un Tier 1 del 6%, le stesse hanno una leva di 15/16
Ergo, per ogni mld preso in prestito da {Bianco,Rosa,Cervino} possono prestarne 15
Ergo, il 7,5% di interessi che (forse) pagheranno (gli interessi possono essere cancellati, un po' come il canone di Fineco ) si compensano prestando questi soldi allo 0,5%. Il resto è ciccia.

giusto..alcune banche stanno pensando di ricomprare i T1 (bond perpetui) emessi sul mercato negli anni scorsi e che adesso girano a livelli infimi (tra 30 e 50, con un rendimento a quei livelli intorno al 20%), e di fatto rimpiazzarli con i meno cari Tremonti bond. La Popolare Milano l'ha gia' annunciato, ovviamente i T1 sono saliti parecchio alla notizia.

[trave]

Originalmente inviato da zhelgadis

in realtà molto di meno, proprio per il moltiplicatore bancario.
Questi strumenti sono ibridi tier 1, a tutti gli effetti vanno ad aumentare il capitale delle banche che li prendono in prestito.
Considerato che per le banche si ritiene accettabile un tier 1 del 6%, le stesse hanno una leva di 15/16
ergo, per ogni mld preso in prestito da {bianco,rosa,cervino} possono prestarne 15
ergo, il 7,5% di interessi che (forse) pagheranno (gli interessi possono essere cancellati, un po' come il canone di fineco :d) si compensano prestando questi soldi allo 0,5%. Il resto è ciccia.

Ora è chiaro.
Bollino verde.

[Gigi11]

Mi spiegate bene come funziona questa leva bancaria
Non capisco bene come si possa arrivare a quei numeri lì...

[aaaa47]

Originalmente inviato da Gigi11

Mi spiegate bene come funziona questa leva bancaria
Non capisco bene come si possa arrivare a quei numeri lì...

le banche moltiplicano i soldi
tu metti 100 euro
loro sono obbligati a tenerne 2 (DUE) di riserva
gli altri 98 li prestano
quindi sul tuo esrtatto vedi 100 euro, ma in realta' NON esistono
la banca ne ha 2
e il tizio a cui li hanno prestati ne ha 98
e quindi gia' sono 198 (tu che pensi di averne 100 e il tizio che ne ha 98. Mentre se tu presti 100 euro a tuo cugino, nel portafoglio ti ritrovi con 100 euro in meno finche' non te li rida')
la regola del moltiplicatore monetario, ossia 1 fratto riserva , quindi 1 / 2% = 50, ossia il moltiplicatore , con riserva al 2%, e' 50 volte
da 100 euro, il sistema bancario ne crea 5MILA

[Spencer19]

Giusto, il problema nasce se tutti i clienti rivogliono indietro i soldi che vedono nel loro conto in breve tempo. In questo caso la banca dove li prende se li ha prestati?

[aaaa47]

Originalmente inviato da Spencer19

Giusto, il problema nasce se tutti i clienti rivogliono indietro i soldi che vedono nel loro conto in breve tempo. In questo caso la banca dove li prende se li ha prestati?

la zucca (ING) ha centinaia di mld di depositi dei clienti
in realta' non ha niente visto che ha dovuto elemosinare 10MLD dal governo olandese per sopravvivere
Ma che fine hanno fatto le centinaia di mld che dovrebbe avere? (ho detto la zucca, ma si possono citare moltissime altre banche salvate)
Il collasso del sistema bancario e' inevitabile
i soldi NON ci sono
(le nostre tanto "solide" banche italiane, hanno core tier del 6%...sapete cosa significa, vero? se non lo sapete, forse e' meglio..almeno continuare a dormire tranquilli)