cedole tasso variabile

[LucioLeone]

Dove posso reperire il valore attuale delle cedole a tasso variabile per un titolo trattato su eurotlx?
In particolare sono interessato a questa: XS0205814683 è una Morgan Stanley scadenza 2010 indicizzata all'euribor 6m + 0,55 che ho acquistato il 2 gennaio tramite Fineco.
Sul sito di Fineco la cedola corrente riportata è del 2,144 semestrale, sul sito tlx risulta 4,289 su base annua, ma in entambi i casi l'importo calcolato con il foglio di Maino non coincide con quello addebitatomi dalla banca, contrariamente a quello che mi è sempre accaduto in precedenza.
Prima di scrivere a Fineco chiedendo di rettificare l'importo vorrei essere sicuro del dato.
A proposito, cosa bisogna fare per ottenere da Fineco una contabile dell'operazione?
Grazie
Saluti
Lucio

[ilbancario]

2.144 semestrale in pratica e' un 4.289 annuale...non caspisco cosa ti hanno addebitato che non ti coincide. Il rateo?

[giamyx]

Originalmente inviato da LucioLeone

Dove posso reperire il valore attuale delle cedole a tasso variabile per un titolo trattato su eurotlx?
In particolare sono interessato a questa: XS0205814683 è una Morgan Stanley scadenza 2010 indicizzata all'euribor 6m + 0,55 che ho acquistato il 2 gennaio tramite Fineco.
Sul sito di Fineco la cedola corrente riportata è del 2,144 semestrale, sul sito tlx risulta 4,289 su base annua, ma in entambi i casi l'importo calcolato con il foglio di Maino non coincide con quello addebitatomi dalla banca, contrariamente a quello che mi è sempre accaduto in precedenza.
Prima di scrivere a Fineco chiedendo di rettificare l'importo vorrei essere sicuro del dato.
A proposito, cosa bisogna fare per ottenere da Fineco una contabile dell'operazione?
Grazie
Saluti
Lucio

Il percorso è questo

banking >> movimenti dossier >> ricerca avanzata >> movimenti e contabili >> trova >> dettaglio (del movimento che ti interessa) >> poi stampi il PDF.
ciao

[LucioLeone]

Originalmente inviato da ilbancario

2.144 semestrale in pratica e' un 4.289 annuale...non caspisco cosa ti hanno addebitato che non ti coincide. Il rateo?

Esatto, l rateo non coincide. Nel frattempo ho chiesto spiegazioni a fineco che ha risposto così

“Gentile xxxx xxxxxx,

in merito alla sua richiesta desideriamo informarla sulla
correttezza degli importi addebitati con data valuta
7/01/2009 a seguito degli acquisti sul titolo
obbligazionario MS 10 FRN

corso secco: 85.07 Euro
rateo interessi lordo: 0.47132 Euro
ritenuta rateo interessi: (0.47132 x 12.50%) = 0.058915 Euro
coeff. di indicizzazione: 1
commissioni: 19 Euro

Le ricordiamo che il rateo d'interessi è calcolato in
riferimento alla data di contabilizzazione dell'ordine; nel
suo caso specifico il giorno 7/01 in cui erano passati 40
giorni dalla data di stacco della precedente cedola.”

Ho ribattuto che dal 30/11 (data stacco cedola) al 7/01 non passano 40 giorni ma solamente 38 e loro mi hanno risposto così

Gentile xxxx xxxxxx,

In merito alla sua richiesta,la informiamo che da controlli
effettuati,il rateo d'interessi calcolato è corretto in
riferimento alla data di contabilizzazione dell'ordine.

Nel suo caso specifico il giorno 7/01 in cui erano passati
40 giorni dalla data di stacco della precedente cedola che ha
avuto come data di inizio godimento il giorno 28/11/2008.

Ma se la cedola è staccata il 30/11 da dove esce questo 28/11?

Io credo di fare correttamente il calcolo facendo<la differenza tra le date di valuta (t+3 giorni borsa aperta) ma se loro considerano il giorno dell'operazione allora dovrebbero confrontare il 28/11 con il 2/01.

C'è qualcuno che ha riscontrato lo stesso problema con fineco?

grazie e saluti
Lucio

[giamyx]

In base alle date presenti nella tabella inserita in questo vecchio post
http://www3.finanzaonline.com/forum/...20&postcount=3
potrebbe anche aver ragione Fineco (nel senso che spesso ha staccato la cedola nel giorno 28).