consiglio su portafoglio 100k TDS

[dualsystem]

Cari amici buona Epifania a tutto il FOL.

ho un portafoglio di 500k da rimettere in sesto dalle solite buggerate bancarie.

al momento l'unica ciofecha che ho venduto è una polizza vita di ISP x 100k,per i rimanenti aspetto tempi migliori(a dire la verità non trovo opportunità/idee)

la coppia è 60enne e vuole stare tranquilla,il periodo temporale è di 5anni .
vorrebbe una rendita minima di 3k/y sui 100k senza perdite in c/capitale.
Ho cercato di consigliargli un p/f fra monetario,bond,e azionario,tutte cose molto tranquille a parte l'azionario,dove sono convinto che fra 3-5anni si potranno avere incrementi +che decorosi ,ma non c'è stato verso,vogliono soli titoli di stato.

Io non ho molta esperienza nei TDS ed avrei pensato a questo portafoglio:

50k suddivisi fra BTP Feb20-AGO23-AGO34
50k suddivisi fra CCT NOV12-SETT15-DIC14

ringrazio gli esperti di settore per i consigli che vorranno darmi.

[Massimo Odiot]

Per i cct non c'è problema, forse io prenderei solo i 2014 e i 2015.
PEr quanto riguarda i btp, io non trovo adatti quelli da te indicati.
Parifica le scadenze a quelle dei cct, quindi anche qui obbligazioni con scadenza massima 2014-2015. Nessuno sa cosa succederà nel giro di un paio di anni, e se ci ritrovassimo con bot 3 mesi al 10%?? I tuoi btp ventennali crollerebbero... Meglio navigare a vista, come dicono qui...

[dualsystem]

Originalmente inviato da Massimo Odiot

Per i cct non c'è problema, forse io prenderei solo i 2014 e i 2015.
PEr quanto riguarda i btp, io non trovo adatti quelli da te indicati.
Parifica le scadenze a quelle dei cct, quindi anche qui obbligazioni con scadenza massima 2014-2015. Nessuno sa cosa succederà nel giro di un paio di anni, e se ci ritrovassimo con bot 3 mesi al 10%?? I tuoi btp ventennali crollerebbero... Meglio navigare a vista, come dicono qui...

hai ragione,pero' sui BTP visto che quotano sotto i 100 pensavo che nei prossimi 6-12mesi potrebbero salire per poi rivenderli e reinvestirli in titoli di stato area euro,che oggi sono improponibili.

Gentilmente dimmi se sbaglio?

grazie

[Massimo Odiot]

Fai bene ad acquistare btp sotto i 100, se nei prossimi mesi salissero sarebbe la mossa migliore venderli in guadagno per cercare di posizionarsi su altri TdS europei convenienti... Però cosa faresti se invece dovessero scendere? Le scadenze più lunghe sono quelle più influenzabili dai cambi dei tassi BCE...
Io in attesa di vedere come evolve la situazione cercherei qualche btp o simile (forse c'è ancora qualche bei?) che soddisfi il tuo criterio del 3% netto minimo, che abbia scadenza medio-corta... Visto che comunque il periodo temporale dei tuoi clienti è di 5 anni!
In tal modo, sei tranquillo con i tuoi btp al 3%, e se poi i tassi dovessero tornare a salire, hai comunque dei cct indicizzati ai bot, e che adesso puoi anche acquistare a 94 invece che a 99-100!!

[dualsystem]

Originalmente inviato da Massimo Odiot

Fai bene ad acquistare btp sotto i 100, se nei prossimi mesi salissero sarebbe la mossa migliore venderli in guadagno per cercare di posizionarsi su altri TdS europei convenienti... Però cosa faresti se invece dovessero scendere? Le scadenze più lunghe sono quelle più influenzabili dai cambi dei tassi BCE...
Io in attesa di vedere come evolve la situazione cercherei qualche btp o simile (forse c'è ancora qualche bei?) che soddisfi il tuo criterio del 3% netto minimo, che abbia scadenza medio-corta... Visto che comunque il periodo temporale dei tuoi clienti è di 5 anni!
In tal modo, sei tranquillo con i tuoi btp al 3%, e se poi i tassi dovessero tornare a salire, hai comunque dei cct indicizzati ai bot, e che adesso puoi anche acquistare a 94 invece che a 99-100!!

ti ringrazio.

Oltre che tener buon conto dei suggerimenti di popeye,avete altri consigli?

grazie

[Bennypr]

Originalmente inviato da dualsystem

ti ringrazio.

Oltre che tener buon conto dei suggerimenti di popeye,avete altri consigli?

grazie

Bè se vogliono titoli di stato, lega pure l'asino dove vuole il padrone no?
Guarda questi due:
BTP 3.75% 01.08.2015 acquistabile vicino ai 100
CCT TV 01.09.2015 acquistabile a circa 93/94

Ciauu!!

[dualsystem]

Originalmente inviato da Bennypr

Bè se vogliono titoli di stato, lega pure l'asino dove vuole il padrone no?
Guarda questi due:
BTP 3.75% 01.08.2015 acquistabile vicino ai 100
CCT TV 01.09.2015 acquistabile a circa 93/94

Ciauu!!

grazie mille!li avevo già notati