Parere su portafoglio

Luke81 · 30-12-08, 16:55

Un portafoglio che mi èstato presentato è il seguente:
Obbl Statale: 12%
Obbl Bancaria: 57%
Azioni Bancarie: 5%
Fondi: 21%
Azioni: 2%
Cash: 4%

Totale portafoglio: 100K

L'orizzonte è lungo termine e il rischio è medio-basso.

La prima cosa che ho notato è l'elevata incidenza delle obbligazoni bancarie (57K su 100K).

Tra queste, un 13% dell'intero portafoglio (13K) è rappresentato da obbligazioni Dexia.

Voi cosa mi sapete dire?

Il portafogio va bene cosi?
Come lo si potrebbe omogeneizzare meglio?

ratchis · 30-12-08, 16:58

Citazione:

Originariamente inviato da Luke81 :
Come lo si potrebbe omogeneizzare meglio?

Col frullatore?

Luke81 · 30-12-08, 17:01

Citazione:

Originalmente inviato da ratchis

Col frullatore?

greatgatsby · 30-12-08, 17:09

la risposta te la sei data da solo:
.le bancarie da sfrondare o azzerare(ma che scadenze?? in profit o loss??)
.i fondi...da valutare uno per uno..se sono azionari in perdita (immagino).....tenere,cosa vuoi fare??

io,al solito....
.auto: vw e toyota,appena verranno (e verranno....) cattive notizie
.aumentare le statali con bund oat e buttarci uno zic di messico e un chip di turchia a breve.....max 2010-11
.bayer,basf ,glaxo
.electricité de france

pierluigi84 · 30-12-08, 18:05

Citazione:

Originalmente inviato da Luke81

Un portafoglio che mi èstato presentato è il seguente:
Obbl Statale: 12%
Obbl Bancaria: 57%
Azioni Bancarie: 5%
Fondi: 21%
Azioni: 2%
Cash: 4%

Totale portafoglio: 100K

L'orizzonte è lungo termine e il rischio è medio-basso.

La prima cosa che ho notato è l'elevata incidenza delle obbligazoni bancarie (57K su 100K).

Tra queste, un 13% dell'intero portafoglio (13K) è rappresentato da obbligazioni Dexia.

Voi cosa mi sapete dire?

Il portafogio va bene cosi?
Come lo si potrebbe omogeneizzare meglio?

e' un portafoglio discreto in quanto le bancarie a mio avviso rapporto emittente/rendimento nell'obbligazionario sono le occasioni migliori
le dexia hanno ottimi rendimenti e comunque visti gli aiuti statali ha raggiunto un decente stato di affidabilita' futura
le azioni come tutto il comparto son da tenere in ottica cassettista in quanto hanno raggiunto i minimi
i fondi li eliminerei sceglierei qualche ETF e obbligazioni corporate Toyota/air liquide scadenza lunga
cash in qualche conto deposito arancio/rendimax

Luke81 · 31-12-08, 11:59

Grazie per i pareri.
In effetti qualche obbligazione corporate ci vorrebbe...

X-hide · 31-12-08, 16:07

Sarebbe interessante sapere nel dettaglio la composizione di quel 57% di bancarie... Almeno la suddivisione.

Luke81 · 01-01-09, 12:23

Citazione:

Originalmente inviato da X-hide

Sarebbe interessante sapere nel dettaglio la composizione di quel 57% di bancarie... Almeno la suddivisione.

Per quanto riguarda la suddivisione delle quote:

Il 57% delle bancarie è cosi composto:

23% Dexia scad 2011
38% UBI 2010
39% UBI 2011

Come capirete la banca con la quale opera è la UBI...

Le obblig statali sono:
57% BTP 2019
43% BTP 2015

samantaaa · 01-01-09, 12:57

a me sembra eccessiva l'esposizione su dexia, poi bisognerebbe vedere se sei in gain o no

mi terrei un po' di liquidi x il 2009, qualche brutta notizia potrebbe portare occasioni
mal che vada ci prendi due bricile di interessi, personalmente tutte le quotazioni obbligazionarie mi sembrano al max in questo momento e non entrerei in niente.
solo con forti rischi spunti buoni tassi

imho

Luke81 · 02-01-09, 12:05

il problema è che orcm ora le quotazioni sono ancora basse quindi mi sa che tocca pazientare la scadenza x vendere le dexia.
Comuque si può stare tranquilli con queste obbligazioni? Non è che va in default la banca?

30-12-08, 16:55	#1 (permalink)
Luke81 Member Data registrazione: Jul 2008 Messaggi: 1,490 Popolarità: 13033928	Parere su portafoglio Un portafoglio che mi èstato presentato è il seguente: Obbl Statale: 12% Obbl Bancaria: 57% Azioni Bancarie: 5% Fondi: 21% Azioni: 2% Cash: 4% Totale portafoglio: 100K L'orizzonte è lungo termine e il rischio è medio-basso. La prima cosa che ho notato è l'elevata incidenza delle obbligazoni bancarie (57K su 100K). Tra queste, un 13% dell'intero portafoglio (13K) è rappresentato da obbligazioni Dexia. Voi cosa mi sapete dire? Il portafogio va bene cosi? Come lo si potrebbe omogeneizzare meglio?

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30-12-08, 17:09	#4 (permalink)
greatgatsby Member Data registrazione: Sep 2008 Messaggi: 1,590 Popolarità: 35990970	la risposta te la sei data da solo: .le bancarie da sfrondare o azzerare(ma che scadenze?? in profit o loss??) .i fondi...da valutare uno per uno..se sono azionari in perdita (immagino).....tenere,cosa vuoi fare?? io,al solito.... .auto: vw e toyota,appena verranno (e verranno....) cattive notizie .aumentare le statali con bund oat e buttarci uno zic di messico e un chip di turchia a breve.....max 2010-11 .bayer,basf ,glaxo .electricité de france

31-12-08, 11:59	#6 (permalink)
Luke81 Member Data registrazione: Jul 2008 Messaggi: 1,490 Popolarità: 13033928	Grazie per i pareri. In effetti qualche obbligazione corporate ci vorrebbe...

31-12-08, 16:07	#7 (permalink)
X-hide Member Data registrazione: Mar 2007 Messaggi: 7,813 Popolarità: 42949678	Sarebbe interessante sapere nel dettaglio la composizione di quel 57% di bancarie... Almeno la suddivisione.

01-01-09, 12:57	#9 (permalink)
samantaaa Member Data registrazione: Mar 2008 Messaggi: 926 Popolarità: 42949677	a me sembra eccessiva l'esposizione su dexia, poi bisognerebbe vedere se sei in gain o no mi terrei un po' di liquidi x il 2009, qualche brutta notizia potrebbe portare occasioni mal che vada ci prendi due bricile di interessi, personalmente tutte le quotazioni obbligazionarie mi sembrano al max in questo momento e non entrerei in niente. solo con forti rischi spunti buoni tassi imho

02-01-09, 12:05	#10 (permalink)
Luke81 Member Data registrazione: Jul 2008 Messaggi: 1,490 Popolarità: 13033928	il problema è che orcm ora le quotazioni sono ancora basse quindi mi sa che tocca pazientare la scadenza x vendere le dexia. Comuque si può stare tranquilli con queste obbligazioni? Non è che va in default la banca?

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