Foglio di Maino IW

[vnc]

Stavo seguendo la discussione sulle Dexia e mi è venuto in mente di personalizzare il foglio di Maino per tenere conto delle obbligazioni strutturate (anche quelle negoziate tel quel) con scadenza non troppo lontana...

Per quanto riguarda spese e commissioni ho fatto riferimento al conto IW.

Che ne pensate? Dite che funziona?

[ScubaFan]

Non ho capito quello che vuoi fare e non conosco il titolo, ma forse basta usare il foglio del TV mettendo cedola in corso 0%.

[vnc]

Originalmente inviato da ScubaFan

Non ho capito quello che vuoi fare e non conosco il titolo, ma forse basta usare il foglio del TV mettendo cedola in corso 0%.

L'ho fatto per calcolare il rendimento minimo a scadenza di obbligazioni strutturate come la IT0003842553 quotata sul MOT o la IT0003974729 quotata sul TLX che, almeno io, non riuscivo a calcolare col foglio di Maino "classico".

[giamyx]

Almeno per quanto riguarda la DEXIA, è giusto quanto dice "scubafan" cioè basta usare il Master TV (ti allego il file compilato).
Non riesco a capire perchè calcoli la perdita di interesse sul c/c per quattro giorni (l'addebito sul conto avviene nel giorno di regolazione e non al momento dell'ordine), ma,se proprio ne vuoi tener conto, dovrai aggiungere quell'importo alle commissioni nella cella K22 e il risultato finale di cella K60 sarà identico al tuo.

[vnc]

Originalmente inviato da giamyx

Non riesco a capire perchè calcoli la perdita di interesse sul c/c per quattro giorni (l'addebito sul conto avviene nel giorno di regolazione e non al momento dell'ordine), ma,se proprio ne vuoi tener conto, dovrai aggiungere quell'importo alle commissioni nella cella K22 e il risultato finale di cella K60 sarà identico al tuo.

In effetti, il calcolo della perdita di interesse sul c/c è un po' troppo da precisini...

Il fatto è che il conto IW ha un comparto base remunerato 0% e un comparto IWPower al tasso BCE e gli importi immobilizzati per la regolazione devono stare sul comparto a 0%; comunque, per cifre piccole, incide poco...

Continuando a fare il precisino , se lo metto nella cella K22 credo che mi va a modificare il capital gain che, invece, nella realtà non tiene conto di questo costo implicito...

[vnc]

Originalmente inviato da giamyx

Almeno per quanto riguarda la DEXIA, è giusto quanto dice "scubafan" cioè basta usare il Master TV (ti allego il file compilato).

E' vero, per quella Dexia, basta usare il Master TV...

Diciamo che la sola cosa che io non riuscivo a fare col Master era il calcolo dei rendimenti delle obbligazioni negoziate tel quel.

[vnc]

Originalmente inviato da ScubaFan

Questa (IT0003842553) la conosco e basta mettere cedola in corso 0% nel tasso variabile, sempre se ho capito quale è il problema che cerchi di risolvere.

Per quella del TLX, ho capito come usare il master TV.

Ma per questa del MOT come faccio? Questa ha una cedola dell'1% garantita e negoziata tel quel.

[ScubaFan]

Originalmente inviato da vnc

In effetti, il calcolo della perdita di interesse sul c/c è un po' troppo da precisini...

Il fatto è che il conto IW ha un comparto base remunerato 0% e un comparto IWPower al tasso BCE e gli importi immobilizzati per la regolazione devono stare sul comparto a 0%; comunque, per cifre piccole, incide poco...

Io trovo fastidiosissima questa tassa occulta. Adesso, con i rendimenti bassi, incide meno, ma prima era un paio di euro che spariva.
Poi c'è anche il rischio di non potere accedere al conto il giorno del rimborso del titolo, o di dimenticarsene. Io una volta ho fatto un IWPower a 30gg, ho ritardato qualche giorno a fare il trasferimento perchè in vacanza e alla fine mi sarebbe convenuto tenerli nell' IWPower normale.

[ScubaFan]

Originalmente inviato da vnc

Per quella del TLX, ho capito come usare il master TV.

Ma per questa del MOT come faccio? Questa ha una cedola dell'1% garantita e negoziata tel quel.

Metti 1% nella cedola in corso.

[vnc]

Originalmente inviato da ScubaFan

Metti 1% nella cedola in corso.

Il problema è che anche sulla cedola garantita dell'1% non si paga il rateo perchè è negoziata tel quel anche quella.

In pratica, funziona come le azioni coi dividendi: il giorno dopo lo stacco della cedola, il prezzo dovrebbe scendere dell'1%.

Se metto 1% nel master 6.0 TV, invece, il rateo me lo calcola...